REGULATIONS Nº 002/FIC/2022 OF 03/10/2022 OF THE FINANCIAL INTELLIGENCE CENTRE DETERMINING FAULTS AND SANCTIONS
These Regulations set faults and administrative sanctions for reporting persons under the Centre’s supervision.
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- Jurisdiction
- Rwanda
- Instrument
- Regulation
- Citation
- 002/FIC/2022 OF 03/10/2022
- Status
- In force
- Version
- Undated source snapshot
- Language
- mul
- Updated
- Official source
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AML compliance administrative fines administrative penalties appeals audit compliance background checks beneficial ownership beneficial ownership information updates business relationship monitoring cash transaction reporting client classification commencement compliance compliance assessment compliance procedures court referral customer due diligence customer identification customer information disclosure duties document submission due diligence financial compliance financial institutions +26 more
Statute overview
About this statute
These Regulations set faults and administrative sanctions for reporting persons under the Centre’s supervision. This article defines terms used in the Regulations, including Financial Intelligence Centre, occasional client, and senior manager. A reporting person who does not register within the time set by the Centre’s regulations commits a fault and may be fined up to FRW 10,000,000. A reporting person must notify the Centre in writing of registration changes within 7 working days. A reporting person must designate a reporting staff; failing to do so is a fault and can lead to an administrative fine of FRW 1,000,000.
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Legal text
Provisions of REGULATIONS Nº 002/FIC/2022 OF 03/10/2022 OF THE FINANCIAL INTELLIGENCE CENTRE DETERMINING FAULTS AND SANCTIONS
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Icyo aya mabwiriza
AI-assisted research summary: These Regulations set faults and administrative sanctions for reporting persons under the Centre’s supervision.
Ingingo ya mbere: Icyo aya mabwiriza agamije Article One: Purpose of these Regulations Article premier: Objet des présents Règlements Ingingo ya mbere: Icyo aya mabwiriza agamije Article One: Purpose of these Regulations Article premier: Objet du présent règlement Aya mabwiriza agena amakosa n’ibihano byo rw’ubutegetsi ku bashinzwe mu gutanga amakuru bagenzurwa n’Urwego. rwego These Regulations determine faults and administrative sanctions for reporting persons under the supervision of the Centre. Le présent règlement détermine les fautes et les sanctions administratives pour les personnes déclarantes sous la supervision du Centre. - 2 Verify source ↗
Ibisobanuro by’amagambo
AI-assisted research summary: This article defines terms used in the Regulations, including Financial Intelligence Centre, occasional client, and senior manager.
Ingingo ya 2: Ibisobanuro by’amagambo Article 2: Definitions Article 2: Définitions UMUTWE WA N’IBIHANO II: AMAKOSA CHAPTER II: FAULTS AND SANCTIONS CHAPITRE II: FAUTES ET SANCTIONS Ingingo ya 2: Ibisobanuro by’amagambo Article 2: Definitions Article 2: Définitions Muri aya mabwiriza, amagambo akurikira afite ibisobanuro bikurikira: In these Regulations, the following terms have the following meaning: Dans le présent règlement, les termes suivants ont les significations suivantes : 1° Urwego: Urwego rushinzwe Ubutasi 1° Centre: Financial Intelligence Centre; 1° Centre : Centre de Renseignement ku Mari; Financier ; 2° Umukiliya udahoraho: ukora ibikorwa rimwe na rimwe birimo amafaranga y’u Rwanda arenga miliyoni icumi (10.000.000 FRW) cyangwa ahwanye na yo mu mafaranga y’amahanga; 2° Occasional client: a person who carries out, on an occasional basis, transactions involving an amount exceeding ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000) or its equivalent in foreign currency; 2° Client occasionnel : une personne qui effectue, à titre occasionnel, des transactions portant sur un montant supérieur à dix millions (10.000.000 FRW) de francs rwandais ou son équivalent en devises étrangères ; 3° Umuyobozi mukuru: umukozi wo mu buyobozi bukuru uri ku rwego rwo hejuru cyangwa umukozi w’ingenzi w’ushinzwe gutanga amakuru, harimo: 3° Senior manager: level key management executive personnel of the reporting person, including: the high or personnel 3° Cadre supérieur : le personnel de le direction de haut niveau ou personnel exécutif clé de la personne déclarante, y compris : 8 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 a. Umuyobozi Mukuru (CEO/MD) cyangwa abari ku rwego rwe; b. c. abakozi bo mu buyobozi bukuru batanga raporo ku Nama y’Ubutegetsi cyangwa z’inama komite kuri y’ubutegetsi; na abakozi bo mu buyobozi bukuru batanga raporo ku Muyobozi Mukuru (CEO/MD). a. b. c. the Chief Executive Officer (CEO) or Managing Director (MD) or their equivalence; senior executives reporting to the board of directors or to board committees; and senior executives reporting to the Chief Executive Officer or Managing Director (CEO/MD). a. le Directeur (CEO/DG)) équivalent; Général leur ou b. c. les cadres supérieurs qui rendent compte au conseil d’administration ou à ses comités ; et les cadres supérieurs qui rendent compte au Directeur Général (CEO/DG). UMUTWE WA N’IBIHANO II: AMAKOSA CHAPTER SANCTIONS II: FAULTS AND CHAPITRE II: FAUTES ET SANCTIONS - 3 Verify source ↗
Kutiyandikisha mu gihe
AI-assisted research summary: A reporting person who does not register within the time set by the Centre’s regulations commits a fault and may be fined up to FRW 10,000,000.
Ingingo ya 3: Kutiyandikisha mu gihe giteganyijwe Article 3: Failure to register within the prescribed time Article 3: Défaut d’enregistrement dans le délai prescrit Ingingo ya 3: Kutiyandikisha mu gihe giteganyijwe Article 3: Failure to register within the prescribed time Article 3: Défaut d’enregistrement dans le délai prescrit Ushinzwe gutanga amakuru utiyandikishije mu gihe giteganyijwe n’amabwiriza y’Urwego aba akoze ikosa, kandi ahanishwa igihano cy’ihazabu yo mu rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda atarenze miliyoni icumi (10.000.000 FRW) yishyurwa mu kigega cya Leta. rwego A reporting person who fails to register within the prescribed time by the regulations of the Centre commits a fault and is liable to an administrative fine not exceeding ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000) paid to the public treasury. Une personne déclarante qui ne s’enregistre pas dans le délai prescrit par le règlement du Centre commet une faute et est passible d’une amende administrative n’excédant pas dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW) payés au trésor public. 9 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 4 Verify source ↗
Kutamenyesha Urwego
AI-assisted research summary: A reporting person must notify the Centre in writing of registration changes within 7 working days.
Ingingo ya 4: Kutamenyesha Urwego impinduka mu nyandiko Article 4: Failure to notify the Centre of changes in writing Article 4: Défaut d’aviser le Centre de changements par écrit Ingingo ya 4: Kutamenyesha Urwego impinduka mu nyandiko Article 4: Failure to notify changes in writing to the Centre Article 4: Défaut d’aviser par écrit les changements au Centre Ushinzwe gutanga amakuru utamenyesheje Urwego mu nyandiko impinduka iyo ari yo yose ku makuru yatanzwe mu kwiyandikisha mu gihe kitarenze iminsi irindwi (7) y’akazi izo mpinduka zibaye aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw`ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda angana n’ibihumbi magana atanu (500.000 FRW) abarwa kuri buri munsi w’ubukererwe mu gihe kitarenze iminsi mirongo itatu (30). Iyo ushinzwe gutanga amakuru arengeje iminsi mirongo itatu (30) ataramenyesheje Urwego mu nyandiko impinduka iyo ari yo yose ku makuru yatanzwe mu kwiyandikisha, uretse ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi yavuzwe mu iki gika anahagarikirwa ibikorwa by’ubucuruzi mu gihe kitarenze amezi atandatu (6). kibanziriza A reporting person who fails to notify the Centre in writing of any changes to the information provided during registration within seven (7) working days after such change commits a fault and is liable to an administrative fine of five hundred thousand Rwandan francs (FRW 500,000) per day of delay calculated on a period not exceeding thirty (30) days. fournies La personne déclarante qui n’avise pas le toute modification Centre par écrit de lors d’informations de l’enregistrement endéans sept jours (7) ouvrables suivant cette modification commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq cent mille francs rwandais (500.000 FRW) par jour de retard calculé sur une période n’excédant pas trente (30) jours. If a reporting person exceeds thirty days (30) without notifying the Centre in writing of any changes to the information provided during registration, apart from the administrative fine provided for in the preceding paragraph, its commercial activities are suspended for a period not exceeding six (6) months. Si une personne déclarante dépasse trente jours (30) sans aviser le Centre par écrit de toute modification d’informations fournies lors de l’enregistrement, l’amende à administrative prévu dans le précèdent alinéa, ses activités commerciales sont suspendues pour une période n’excédant pas six (6) mois. part Iyo ushinzwe gutanga amakuru yongeye gukora ikosa ryo kutamenyesha Urwego mu nyandiko impinduka iyo ari yo yose ku makuru yatanzwe mu kwiyandikisha, ibikorwa bye by’ubucuruzi bihagarikwa mu gihe cy’amezi makumyabiri n’ane (24). If a reporting person commits again the fault of not notifying the Centre in writing of any changes to the information provided during registration, the business activities of the reporting person are suspended for a period of twenty-four (24) months. 10 Si la personne déclarante commet encore la faute de ne pas aviser le Centre par écrit de toute modification d’informations fournies lors activités de commerciales sont suspendues pour une période de vingt-quatre (24) mois. l’enregistrement, ses Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 5 Verify source ↗
Kudashyiraho umukozi
AI-assisted research summary: A reporting person must designate a reporting staff; failing to do so is a fault and can lead to an administrative fine of FRW 1,000,000.
Ingingo ya 5: Kudashyiraho umukozi ushinzwe amakuru Article 5: Failure to designate a reporting staff Article 5: Défaut de désignation du personnel déclarant 2 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Ingingo ya 5: Kudashyiraho umukozi ushinzwe amakuru Article 5: Failure to designate a reporting staff Article 5: Défaut de désignation du personnel déclarant Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho umukozi ushinzwe gutanga amakuru aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni imwe (1.000.000 FRW). A reporting person who fails to designate a reporting staff commits a fault and is liable to an administrative fine of one million Rwandan francs (FRW 1,000,000). La personne déclarante qui omet de désigner le personnel déclarant commet une faute et elle est passible d’une amende administrative d’un million de francs rwandais (1.000.000 FRW). - 6 Verify source ↗
Kudatanga raporo cyangwa
AI-assisted research summary: A reporting person must submit required reports or other documents to the Centre on time, and must not file incomplete or erroneous reports.
Ingingo ya 6: Kudatanga raporo cyangwa izindi nyandiko Article 6: Failure to submit reports or other documents Article 6: Ne pas soumettre les rapports ou autres documents Ingingo ya 6: Kudatanga raporo cyangwa izindi nyandiko Article 6: Failure to submit reports or other documents Article 6: Ne pas soumettre les rapports ou d’autres documents Ushinzwe gutanga amakuru udashyikirije Urwego, mu gihe giteganywa n’amategeko abigenga, raporo cyangwa izindi nyandiko ziteganywa n’amabwiriza cyangwa ibyemezo, cyangwa watanze raporo zituzuye cyangwa inyandiko zitari zo, aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda atari munsi ya miliyoni eshatu (3.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni eshanu (5.000.000 Frw) kuri buri raporo cyangwa inyandiko itaratanzwe. A reporting person who fails to submit to the Centre, in due time as provided for by relevant laws, the reports or other documents required by regulations or decisions, or who submitted an incomplete or erroneous report commits a fault and is liable to an administrative fine of not less than three million Rwandan francs (FRW 3,000,000) but not exceeding five million Rwandan francs (FRW 5,000,000) per report or document not submitted. Iyo kudatanga raporo cyangwa gutanga raporo ituzuye cyangwa itari yo byakozwe mu rwego amakuru rwo guhishira ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). ikosa, utanga rwego If the fact of not submitting a report or submitting an incomplete or erroneous report was meant to hide a fault, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). 11 La personne déclarante qui ne soumet pas au Centre, dans le délai prévu par les lois y relatives, les rapports ou d’autres documents requis par les règlements ou les décisions, ou qui présente un rapport incomplet ou erroné, commet une faute et est passible d’une amende administrative d’au moins trois millions de francs de rwandais (3.000.000 FRW) mais n’excédant pas cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW) par rapport au document non soumis. Si le fait de ne pas soumettre un rapport ou de soumettre un rapport incomplet ou erroné avait pour but de dissimuler une faute, la personne déclarante amende est passible d’une administrative de sept millions de francs rwandais (FRW 7.000.000). Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 7 Verify source ↗
Kudasesengura ingorane
AI-assisted research summary: A reporting person must conduct a risk assessment on money laundering, terrorism financing, and proliferation financing; failure attracts an administrative fine.
Ingingo ya 7: Kudasesengura ingorane Article 7: Failure assessment to conduct a risk Article 7: Absence d’évaluation des risques Ingingo ya 7: Kudasesengura ingorane Article 7: Failure to conduct a risk assessment Article 7: Absence d’évaluation des risques gutanga amakuru Ushinzwe utakoze isesengura ry’ikigo ku ngorane zerekeye iyezandonke no gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi zishobora kumugwirira aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda atari munsi ya miliyoni imwe (1.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). risk financing of A reporting person who fails to conduct the assessment on money institution laundering, terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction that can befall the reporting person commits a to an administrative fine of not less than one million Rwandan francs (FRW 1,000,000) but not exceeding five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). fault and liable is Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze isesengura ry’ikigo ku ngorane zerekeye iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi zishobora kumugwirira yaguye ibikorwa bye, afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda atari mu nsi ya miliyoni eshatu (3.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni esheshatu (6.000.000 Frw). risk financing of If a reporting person who fails to conduct the assessment on money institution laundering, terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction that can befall the reporting person expands his or her activities, has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of not less than three million Rwandan francs (FRW 3,000,000) but not exceeding six million (Frw 6,000,000). Une personne déclarante qui n’a pas procédé à l’évaluation des risques de l’institution en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de prolifération des armes de destruction massive pouvant survenir contre elle commet une faute et est passible d’une amende administrative d’au moins un million de rwandais (1.000.000 FRW) mais n’excédant pas cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). francs Si une personne déclarante qui n’a pas procédé à l’évaluation des risques de l’institution en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de prolifération des armes de destruction massive pouvant survenir contre elle, étend ses activités et a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative d’au moins trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW) mais n’excédant pas six millions de francs Rwandais (6.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru atakoze isesengura ry’ikigo ku ngorane zerekeye iyezandonke no gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za afite kirimbuzi kumugwirira zishobora If a reporting person who fails to conduct the assessment on money institution laundering, terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction that can befall the reporting person risk financing of Si une personne déclarante qui n’a pas procédé à l’évaluation des risques de l’institution en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de prolifération des armes de destruction massive 12 amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). yo mu rwego Official Gazette n° Special of 04/10/2022 has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). pouvant survenir contre elle a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). - 8 Verify source ↗
Kudashyiraho politiki
AI-assisted research summary: A reporting person must establish policies and procedures to combat money laundering, terrorism financing, and proliferation financing, or face an administrative fine.
Ingingo ya 8: Kudashyiraho politiki n’uburyo bukurikizwa Article 8: Failure to establish policies and procedures Article 8: Défaut d’établir des politiques et des procédures Article 8; Vu la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 relative à la prévention et à la répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, telle que modifiée à ce jour, spécialement en son article 8 ; ASHYIZEHO AKURIKIRA: AMABWIRIZA ISSUES REGULATIONS: THE FOLLOWING ÉMET LES RÈGLEMENTS SUIVANT : 7 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 UMUTWE WA MBERE: RUSANGE INGINGO CHAPTER PROVISIONS ONE: GENERAL CHAPITRE PREMIER : DISPOSITIONS GÉNÉRALES Ingingo ya 8: Kudashyiraho politiki n’uburyo bukurikizwa Article 8: Failure to establish policies and procedures Article 8: Défaut d’établir des politiques et des procédures Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho politiki n’uburyo bukurikizwa mu kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi yo mu rwego y’u Rwanda atari munsi ya miliyoni eshanu (5.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). rw’ubutegetsi y’amafaranga A reporting person who fails to establish policies and procedures to combat money laundering, the financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction commits a fault and is liable to an administrative fine of not less than five million Rwandan francs (FRW 5,000,000) but not exceeding seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). Une personne déclarante qui n’établit pas des politiques et des procédures pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive commet une faute amende est passible d’une administrative d’au moins cinq millions de (5.000.000 FRW) mais francs n’excédant sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). rwandais et Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho politiki n’uburyo bukurikizwa mu kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi yaguye ibikorwa, afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni umunani (8.000.000 FRW). yo mu rwego If a reporting person who fails to establish policies and procedures to combat money laundering, the financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction expands his or her activities, has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of eight million Rwandan francs (FRW 8,000,000). Si une personne déclarante qui n’établit pas des politiques et des procédures pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive étend ses activités, a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de huit millions de francs rwandais (8.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho politiki n’uburyo bukurikizwa mu kurwanya If a reporting person who fails to establish policies and procedures to combat money Si une personne déclarante qui n’établit pas des politiques et des procédures pour lutter contre 13 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000Frw). laundering, the financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). - 9 Verify source ↗
Kudashyiraho no kudashyira
AI-assisted research summary: A reporting person must establish and implement staff training and awareness programs on anti-money-laundering, terrorism financing, and proliferation financing.
Ingingo ya 9: Kudashyiraho no kudashyira mu bikorwa gahunda y’amahugurwa n’ubukangurambaga Article 9: Failure to establish and implement training and awareness programs Article 9: Défaut d’établir et de mettre en œuvre des programmes de formation et de sensibilisation Ingingo ya 9: Kudashyiraho no kudashyira mu bikorwa gahunda y’amahugurwa n’ubukangurambaga Article 9: Failure implement training programs to establish and awareness and Article 9: Défaut d’établir et de mettre en œuvre des programmes de formation et de sensibilisation Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho gahunda y’amahugurwa n’iy’ubukangurambaga ku bakozi be mu rwego rwo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu y’u rwego Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). rw’ubutegetsi y’amafaranga gahunda Ushinzwe gutanga amakuru udashyira mu y’amahugurwa bikorwa n’iy’ubukangurambaga ku bakozi be mu rwego rwo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba no gutera ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi aba akoze ikosa kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego y’u Rwanda miliyoni eshatu (3.000.000 FRW). rw’ubutegetsi y’amafaranga A reporting person who fails to establish training and awareness programs for his or her staff on combating money laundering, the financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction commits a to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). fault and liable is A reporting person who fails to implement training and awareness programs for his or her staff on combating money laundering, the financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction to an commits a administrative fine of three million Rwandan francs (FRW 3,000,000). fault and liable is Une personne déclarante qui n’établit pas des programmes de formation et de sensibilisation de son personnel dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive commet une faute amende est passible d’une administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). et Une personne déclarante qui ne met pas en œuvre les programmes de formation et de sensibilisation de son personnel dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive commet une faute et est passible d’une amende administrative de trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW). 14 - 10 Verify source ↗
Kudakora ubugenzuzi
AI-assisted research summary: A reporting person must conduct a reliable and independent audit function as required by law and regulations, or face an administrative fine.
Ingingo ya 10: Kudakora ubugenzuzi Article 10: Failure to conduct an audit Article 10: Défaut de mener un audit Ingingo ya 10: Kudakora ubugenzuzi Article 10: Failure to conduct an audit Article 10: Défaut de mener un audit Official Gazette n° Special of 04/10/2022 gutanga amakuru Ushinzwe udakora ubugenzuzi bwizewe kandi bwigenga nkuko biteganyijwe mu mategeko n’amabwiriza aba akoze ikosa kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego y’u Rwanda miliyoni eshatu (3.000.000 FRW). rw’ubutegetsi y’amafaranga independent audit A reporting person who fails to conduct a reliable and function to an commits a administrative fine of three million Rwandan francs (FRW 3,000,000). fault and liable is La personne déclarante qui ne mène pas une fonction d’audit fiable et indépendante tel que prévue par loi et les règlements commet une faute amende est passible d’une administrative de trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW). et Iyo ushinzwe gutanga amakuru udakora ubugenzuzi bwizewe kandi bwigenga afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). rwego If a reporting person who fails to conduct a reliable and independent audit function has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Si une personne déclarante qui ne mène pas une fonction d’audit fiable et indépendante a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru udakora ubugenzuzi bwizewe kandi bwigenga afite amashami mu bindi bihugu ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). If a reporting person who fails to conduct a reliable and independent audit function has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). Si une personne déclarante qui ne mène pas une fonction d’audit fiable et indépendante a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). - 11 Verify source ↗
Kudakurikiranira hafi
AI-assisted research summary: A reporting person must closely monitor foreign branches or subsidiaries in countries with weak anti-money-laundering, terrorism-financing, or proliferation-financing laws.
Ingingo ya 11: Kudakurikiranira hafi Article 11: Failure to closely monitor Article 11: Défaut de surveillance étroite Ingingo ya 11: Kudakurikiranira hafi amashami cyangwa udushami duherereye mu mu bindi bihugu Article 11: Failure to closely monitor branhes or subsidiaries operating abroad Article 11 : Défaut de surveillance étroite des succursales ou filiales opérant à l’etranger Ushinzwe gutanga amakuru udakurikiranira hafi amashami cyangwa udushami duherereye mu amategeko n’amabwiriza ahamye akwiye yo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no bidafite bihugu bindi A reporting person who fails to closely monitor branches or subsidiaries operating abroad in inadequate anti money jurisdictions with terrorism and laundering, financing of proliferation of weapons of mass financing of Une personne déclarante qui ne surveille pas étroitement ses succursales ou filiales opérant à l’étranger dans des pays où les lois contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération 15 gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). yo mu rwego Official Gazette n° Special of 04/10/2022 destruction laws commits a fault and is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). des armes de destruction massive sont inadéquates commet une faute et est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). - 12 Verify source ↗
Kudashyira abakiliya mu
AI-assisted research summary: A reporting person who fails to classify clients commits a fault and can be fined FRW 5,000,000.
Ingingo ya 12: Kudashyira abakiliya mu byiciro Article 12: Failure to classify clients Article 12: Défaut de classification des clients Ingingo ya 12: Kudashyira abakiliya mu byiciro Article 12: Failure to classify clients Article 12: Défaut de classification des clients gutanga amakuru Ushinzwe udashyize abakiliya mu byiciro aba akoze ikosa, kandi rw’ ahanishwa ubutegetsi y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). rwego n’amafaranga ihazabu rihwanye ryo mu A reporting person who fails to classify clients commits a to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). fault and liable is Une personne déclarante qui omet de classer ses clients commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). - 13 Verify source ↗
Kutagira
AI-assisted research summary: A reporting person must have a written mechanism to obtain trustworthy identification information about the client and beneficial owner.
Ingingo ya 13: Kutagira igaragaza amakuru nyir’umutungo nyawe inyandiko na y’umukiliya Article 13: Failure to have a written document showing identification of the client and the beneficial owner Article 13: Absence d’un document écrit indiquant l’identification du client et du bénéficiaire effectif. Ingingo ya 13: Kutagira igaragaza amakuru nyir’umutungo nyawe inyandiko y’Umukiliya na Article 13: Failure to have a written document in showing identification of the client and the beneficial owner Article 13: Absence d’un document écrit indiquant l’identification du client et du bénéficiaire effectif Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwanditse bwo kubona amakuru yizewe ku mukiliya no kuri nyir’umutungo nyawe mu gihe cy’imikoranire aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwanditse bwo kubona amakuru yizewe ku mukiriya no kuri nyir’umutungo nyawe mu gihe cy’imikoranire afite amashami to show A reporting person who fails to put in place written mechanism trustworthy written information on the client and beneficial owner’s identification commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). If a reporting person who fails to put in place mechanism trustworthy written the client and beneficial information on branches has owner’s identification to show 16 Une personne déclarante qui ne met pas en place le mécanisme pour montrer des informations écrites fiables sur l’identification du client et du bénéficiaire effectif commet une faute amende est passible d’une administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). et Si une personne déclarante qui ne met pas en place un mécanisme pour montrer des informations fiables sur l’identification du client et du bénéficiaire effectif a des Official Gazette n° Special of 04/10/2022 mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rw’ ubutegetsi rwego y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwanditse bwo kubona amakuru yizewe ku mukiliya no kuri nyir’umutungo nyawe mu gihe cy’imikoranire afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). to show If a reporting person who fails to put in place mechanism trustworthy written the client and beneficial information on owner’s identification has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante ne met pas en place le mécanisme pour montrer des informations fiables sur l’identification du client et du bénéficiaire effectif a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). - 14 Verify source ↗
Kudashyiraho ingamba
AI-assisted research summary: A reporting person must set up a mechanism to obtain trustworthy client and beneficial-owner identification information, or face an administrative fine.
Ingingo ya 14: Kudashyiraho ingamba Article 14: Failure to put in place mechanism Article 14: Défaut de mise en place d’un mécanisme Ingingo ya 14: Kudashyiraho ingamba Article 14: Failure mechanism to put in place Article 14: Défaut de mise en place du mécanisme Ushinzwe gutanga amakuru udashyizeho ingamba zo kumenya amakuru yizewe wa y’Umukiliya nyir’umutungo nyawe aba akoze ikosa, kandi ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). n’umwirondoro rwego A reporting person who fails to put in place a mechanism to get trustworthy information on the client and beneficial owner’s identification commits a to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). fault and liable is fiables Une personne déclarante qui ne met pas en le mécanisme pour obtenir des place et sur informations l’identification du bénéficiaire effectif commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). client le Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyizeho ingamba zo kumenya amakuru yizewe wa y’Umukiliya nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). n’umwirondoro If a reporting person who fails to put in place a mechanism to get trustworthy information on the client and beneficial owner’s identification has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of (FRW seven million Rwandan 7,000,000). francs 17 fiables Si une personne déclarante qui ne met pas en place un mécanisme pour obtenir des et informations l’identification du bénéficiaire effectif a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). client sur le Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyizeho ingamba zo kumenya amakuru yizewe y’Umukiliya wa nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). n’umwirondoro If a reporting person who fails to put in place a mechanism to get trustworthy information on the client and beneficial owner’s identification has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). fiables Si une personne déclarante qui ne met pas en place un mécanisme pour obtenir des informations et l’identification du bénéficiaire effectif a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). client sur le - 15 Verify source ↗
Kutagenzura umwirondoro
AI-assisted research summary: A reporting person must identify and verify the client and beneficial owner, or face an administrative fine.
Ingingo ya 15: Kutagenzura umwirondoro w’Umukiliya n’uwa nyir’umutungo nyawe Article 15: Failure to verify the identification of the client and beneficial owner 3 15: Article de l’identification du client et du bénéficiaire effectif Non-vérification Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Ingingo ya 15: Kutamenya no kutagenzura umwirondoro n’uwa nyir’umutungo nyawe w’Umukiliya Article 15: Failure to identify and verify the identification of the client and the beneficial owner Article 15: Non-identification et non- vérification de l’identification du client et du bénéficiaire effectif gutanga amakuru Ushinzwe utamenya ntanagenzure umwirondoro w’Umukiliya n’uwa nyir’umutungo nyawe aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). A reporting person who fails to identify and verify the identification of the client and beneficial owner commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Une personne déclarante qui n’a pas identifiée et vérifiée l’identification du client et du bénéficiaire effectif commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). w’Umukiliya Iyo ushinzwe gutanga amakuru utagenzuye umwirondoro n’uwa nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). If a reporting person who fails to verify the identification of the client and the beneficial owner has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan (FRW 7,000,000). francs Si une personne déclarante qui n’a pas vérifié l’identification du client et du bénéficiaire effectif a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utagenzuye umwirondoro w’Umukiliya n’uwa nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). If a reporting person who fails to verify the identification of the client and the beneficial owner has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui n’a pas vérifié l’identification du client et du bénéficiaire effectif a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). 18 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 16 Verify source ↗
Kudashyiraho uburyo
AI-assisted research summary: A reporting person must have written procedures showing the risks in identifying and verifying the client and beneficial owner, or face an administrative fine of FRW 5,000,000.
Ingingo ya 16: Kudashyiraho uburyo bwanditse Article 16: Failure to establish written procedures Article 16: Défaut d’établir des procédures écrites Ingingo ya 16: Kudashyiraho uburyo bwanditse Article 16: Failure to establish written procedures Article 16: Défaut d’établir des procédures écrites Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwanditse bugaragaza ibyateza ibyago mu Kumenya no kugenzura umwirondoro w’Umukiliya n’uwa nyir’umutungo nyawe aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5,000,000 FRW). A reporting person who fails to establish written procedures that shows the risks in identifying and verifying the identification of the client and the beneficial owner commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan (FRW 5,000,000). francs Une personne déclarante qui ne met pas en place des procédures écrites démontrant les risques d’identification et de vérification de l’identification du client et du bénéficiaire effectif commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). - 17 Verify source ↗
Kudashyiraho uburyo bwo
AI-assisted research summary: A reporting person who does not establish procedures to maintain and update client and beneficial owner information commits an offence and faces an administrative fine.
Ingingo ya 17: Kudashyiraho uburyo bwo kubungabunga no kuvugurura amakuru Article 17: Failure to establish procedures to maintain and update the information Article 17: Défaut d’établir des procédures les pour maintenir et mettre à jour informations Ingingo ya 17: Kudashyiraho uburyo bwo kubungabunga no kuvugurura amakuru Article 17: Failure to establish procedures to maintain and update the information Article 17: Défaut d’établir des procédures pour maintenir et mettre à jour les informations Ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwo kubungabunga no kuvugurura amakuru y’Umukiliya n’aya nyir’umutungo nyawe aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rw’ ubutegetsi rwego y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni e shanu (5.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwo kubungabunga no kuvugurura amakuru y’umukiliya n’aya nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). to maintain and update A reporting person who fails to establish procedures the information of the client and the beneficial owner commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Une personne déclarante qui n’établit pas des procédures pour maintenir et mettre à jour les informations sur le client et le bénéficiaire effectif commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). to maintain and update If a reporting person who fails to establish procedures the information of the client and the beneficial owner has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan (FRW 7,000,000). francs Si une personne déclarante qui n’établit pas des procédures pour maintenir et mettre à jour les informations sur le client et le bénéficiaire effectif a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). 19 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Iyo ushinzwe gutanga amakuru udashyiraho uburyo bwo kubungabunga no kuvugurura amakuru y’Umukiliya n’aya nyir’umutungo nyawe afite amashami mu bindi bihugu, rw’ ihazabu yo mu ahanishwa ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000Frw). rwego to maintain and update If a reporting person who fails to establish procedures the information of the client and the beneficial owner has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui n’établit pas des procédures pour maintenir et mettre à jour les informations sur le client et le bénéficiaire effectif a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). - 18 Verify source ↗
Kutagenzura niba umukiliya
AI-assisted research summary: A reporting person must verify that the client or beneficial owner is not on the relevant terrorism-related list.
Ingingo ya 18: Kutagenzura niba umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe atari uwashyizwe ku rutonde Article 18: Failure to verify if the client or the beneficial owner is not on the list of designated persons Article 18: Défaut de vérifier si le client ou le bénéficiaire effectif n’est pas mis sur la liste des personnes désignées Ingingo ya 18: Kutagenzura niba Umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe atari uwashyizwe ku rutonde Article 18: Failure to verify if the client or the beneficial owner is not on the list of designated persons Article 18: Défaut de vérifier si le client ou le bénéficiaire effectif n’est pas mis sur la liste des personnes désignées Ushinzwe gutanga amakuru utagenzuye ko Umukiliya cyangwa nyirumutungo nyawe atari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu gihugu cyangwa k’Umuryango imyanzuro Umutekano w’Abibumbye yemejwe mu mutwe wa VII w’amasezerano agenga Umuryango w’Abibumbye aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda angana na miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). y’Akanama gashinzwe terrorists and A reporting person who fails to verify if the client or beneficial owner is not placed on the list of terrorism financers pursuant to relevant domestic laws or to the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Une personne déclarante qui ne vérifie pas si le client ou le bénéficiaire effectif n’est pas mis sur la liste de terroristes et de financiers du législation terrorisme conformément à interne ou aux résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu du chapitre VII de la Charte des Nations Unies commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). la Iyo ushinzwe gutanga amakuru utagenzuye ko Umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe atari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu gihugu cyangwa k’Umuryango imyanzuro y’Akanama If a reporting person who fails to verify if the client or beneficial owner is not placed on the list of terrorism financers pursuant to relevant domestic laws or to the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United terrorists and Si une personne déclarante qui ne vérifie pas si le client ou le bénéficiaire effectif n’est pas mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme conformément à législation interne ou aux résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu la 20 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Nations Charter has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). du chapitre VII de la Charte des Nations Unies a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). terrorists and If a reporting person who fails to verify if the client or beneficial owner is not placed on the list of terrorism financers pursuant to relevant domestic laws or to the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui ne vérifie pas si le client ou le bénéficiaire effectif ne figure pas sur la liste de terroristes et de financiers du législation terrorisme conformément à interne ou aux résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu du chapitre VII de la Charte des Nations Unies a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). la gashinzwe Umutekano w’Abibumbye yemejwe hashingiwe ku mutwe wa VII w’amasezerano Umuryango w’Abibumbye afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). agenga y’Akanama Iyo ushinzwe gutanga amakuru utagenzuye ko Umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe atari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu gihugu cyangwa k’Umuryango imyanzuro w’Abibumbye Umutekano yemejwe hashingiwe ku mutwe wa VII w’amasezerano Umuryango w’Abibumbye afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). gashinzwe agenga - 19 Verify source ↗
Kutamenyesha Urwego ko
AI-assisted research summary: A reporting person must inform the Centre when a client or beneficial owner is on the designated persons/terrorism list; failing to do so is an offence with an administrative fine.
Ingingo ya 19: Kutamenyesha Urwego ko umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe ari uwashyizwe ku rutonde Article 19: Failure to inform the Centre about the client or beneficial owner who is on on the list of designated persons Article 19: Défaut d’informer le Centre du client ou bénéficiaire qui est mis sur la liste des personnes désignées Ingingo ya 19: Kutamenyesha Urwego ko umukiliya cyangwa nyir’umutungo nyawe ari uwashyizwe ku rutonde Article 19: Failure to inform the Centre about the client or beneficial owner who is on on the list of designated persons Article 19: Défaut d’informer le Centre du client ou bénéficiaire qui est mis sur la liste des personnes désignées ko Ushinzwe gutanga amakuru utamenyesheje Urwego cyangwa nyir’umutungo nyawe ari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu Umukiliya A reporting person who fails to inform the Centre about the client or the beneficial owner who is placed on the list of terrorists and relevant terrorism domestic laws or to the United Nations financers pursuant to Une personne déclarante qui n’informe pas le Centre d’un client ou d’un bénéficiaire effectif qui est mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme conformément à la législation interne ou aux résolutions du 21 imyanzuro y’Akanama gihugu cyangwa k’Umuryango w’Abibumbye gashinzwe Umutekano yemejwe mu mutwe wa VII agenga Umuryango w’amasezerano aba akoze ikosa, kandi w’Abibumbye ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). rwego ko Umukiliya Iyo ushinzwe gutanga amakuru utamenyesheje Urwego cyangwa nyir’umutungo nyawe ari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu gihugu cyangwa imyanzuro y’Akanama gashinzwe k’Umuryango w’Abibumbye Umutekano yemejwe mu mutwe wa VII w’amasezerano Umuryango w’Abibumbye afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 Frw). agenga ko Umukiliya Iyo ushinzwe gutanga amakuru utamenyesheje Urwego cyangwa nyir’umutungo nyawe ari uwashyizwe ku rutonde rw’abakora iterabwoba n’abaritera inkunga hakurikijwe amategeko y’imbere mu imyanzuro y’Akanama gihugu cyangwa gashinzwe k’Umuryango w’Abibumbye Umutekano yemejwe mu mutwe wa VII Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter commits a to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). fault and liable is Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu du chapitre VII de la Charte des Nations Unies commet une faute et est passible d’une amande administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). If a reporting person who fails to inform the Centre about a client or beneficial owner who is placed on the list of terrorists and terrorism financers pursuant to relevant domestic laws or to the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui n’informe pas le Centre d’un client ou d’un bénéficiaire effectif qui est mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme conformément à la législation interne ou aux résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu du chapitre VII de la Charte des Nations Unies a des succursales dans tout le pays, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). If a reporting person who fails to inform the Centre about a client or beneficial owner who is placed on the list of terrorists and terrorism financers pursuant to relevant domestic laws or to the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter has branches abroad, to an the reporting person liable is Si une personne déclarante qui n’informe pas le Centre d’un client ou d’un bénéficiaire effectif est mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme conformément à la législation interne ou aux résolutions du Conseil de Sécurité des Nations Unies adoptées en vertu du chapitre VII de la Charte des Nations Unies a des succursales à 22 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 w’amasezerano agenga Umuryango afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rw’ ubutegetsi rwego y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni cumi n’eshanu (15.000.000 FRW). administrative fine of fifteen million Rwandan francs (FRW 15,000,000). l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de quinze millions de francs rwandais (15.000.000 FRW). - 20 Verify source ↗
Kudakora ubushishozi
AI-assisted research summary: A reporting person must conduct due diligence on an occasional client. Failing to do so is a fault and can lead to an administrative fine.
Ingingo ya 20: Kudakora ubushishozi Article 20: Failure to conduct due diligence Article 20: Manquement à l’obligation de vigilance raisonnable Ingingo ya 20: Kudakora ubushishozi ku umukiliya udahoraho Article 20: Failure to conduct due diligence on occasional client Article 20: Manquement à l’obligation de vigilance raisonnable à l’égard d’un client occasionnel gutanga amakuru Ushinzwe utakoze ubushishozi ku mukiriya udahoraho aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni imwe (1.000.000 FRW). A reporting person who fails to conduct due diligence on an occasional client commits a fault and is liable to an administrative fine of one million Rwandan francs (FRW 1,000,000). La personne déclarante qui omet de faire une vigilance raisonnable à l’égard d’un client occasionnel commet une faute et est passible d’une amende administrative d’un million de francs rwandais (1.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku mukiliya udahoraho afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni ebyiri (2.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku mukiriya udahoraho afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa rw’ ubutegetsi rwego ihazabu yo mu y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshatu (3.000.000 FRW). If a reporting person who fails to conduct due diligence on an occasional client has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of two million Rwanda francs (FRW 2,000,000). If a reporting person who fails to conduct due diligence on an occasional client has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of three million Rwandan francs (FRW 3,000,000). Si une personne déclarante qui omet de faire une vigilance raisonnable à l’égard d’un client occasionnel a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de deux millions de francs rwandais (2.000.000 FRW). Si une personne déclarante qui omet de faire une vigilance raisonnable à l’égard d’un client occasionnel a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW). 23 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 21 Verify source ↗
Kudakora ubushishozi ku
AI-assisted research summary: A reporting person must conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner, and failing to do so triggers an administrative fine.
Ingingo ya 21: Kudakora ubushishozi ku mukiliya cyangwa nyir’umutugo nyawe ukemangwa Article 21: Failure to conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner l’obligation Article 21: Manquement à d’effectuer une vigilance raisonnable sur un client ou un bénéficiaire effectif suspect Ingingo ya 21: Kudakora ubushishozi ku mukiliya cyangwa nyir’umutugo nyawe ukemangwa Article 21: Failure to conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner Article 21: Manquement à l’obligation d’effectuer une vigilance raisonnable sur un client ou un bénéficiaire effectif suspect gutanga amakuru utakoze Ushinzwe ubushishozi ku mukiriya cyangwa kuri nyir’umutungo nyawe ukemangwa aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). A reporting person who fails to conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Une personne déclarante qui ne procède pas à une vigilance raisonnable à l’égard d’un client ou d’un bénéficiaire effectif suspect commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku mukiriya cyangwa kuri nyir’umutungo nyawe ukemangwa afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, rw’ ihazabu yo mu ahanishwa ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). rwego If a reporting person who fails to conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of (FRW seven million Rwandan 7,000,000). francs Si une personne déclarante qui ne procède pas à une vigilance raisonnable à l’égard d’un client ou d’un bénéficiaire effectif suspect a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku mukiriya cyangwa Kuri nyir’umutungo nyawe ukemangwa afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa ihazabu rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). yo mu rwego If a reporting person who fails to conduct due diligence on a suspected client or beneficial owner has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui ne procède pas à une vigilance à l’égard d’un client ou d’un bénéficiaire effectif suspect a des succursales à l’étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). 24 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 22 Verify source ↗
Kudakora ubushishozi ku
AI-assisted research summary: A reporting person must keep doing due diligence on the business relationship and check transactions throughout the relationship, or face an administrative fine.
Ingingo ya 22: Kudakora ubushishozi ku mikoranire y’ubucuruzi Article 22: Failure to conduct due diligence on the business relationship l’obligation Article 22: Manquement à d’exercer une vigilance raisonnable à l’égard de la relation d’affaires Ingingo ya 22: Kudakora ubushishozi ku mikoranire y’ubucuruzi Article 22: Failure to conduct due diligence on the business relationship Article 22: Manquement à l’obligation d’exercer une vigilance raisonnable à l’égard de la relation d’affaires gutanga amakuru buhoraho udakora Ushinzwe ku mikoranire ubushishozi y’ubucuruzi ry’ibikorwa n’igenzura by’ubucuruzi byakozwe muri iyo mikoranire aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda atari munsi ya miliyoni eshatu (3.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). A reporting person who fails to conduct the business ongoing due diligence on relationship and scrutiny of transactions undertaken throughout the course of the relationship commits a fault and is liable to an administrative fine of not less than three million Rwandan francs (FRW 3,000,000) but not exceeding five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Une personne déclarante qui n’exerce pas une vigilance raisonnable à l’égard de la relation d’affaires et qui ne contrôle pas des transactions effectuées tout au long de cette relation commet une faute et est passible d’une amende administrative d’au moins trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW) mais n’excédant pas cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). - 23 Verify source ↗
Kudakora ubushishozi mu
AI-assisted research summary: A reporting person must conduct due diligence in business relationships with politically exposed persons, or face an administrative fine.
Ingingo ya 23: Kudakora ubushishozi mu mikoranire n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 23: Failure to conduct due diligence in the business relationship with a politically exposed person Article 23: Défaut de vigilance raisonnable dans les relations d’affaires avec une personne politiquement exposée 4 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Ingingo ya 23: Kudakora ubushishozi mu mikoranire n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 23: Failure to conduct due diligence in business relationship with a politically exposed person Article 23: Défaut de vigilance raisonnable les relations d’affaires avec une dans personne politiquement exposée gutanga amakuru utakoze Ushinzwe ubushishozi ku muntu ugaragaraga mu rwego rwa politiki aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rw’ ubutegetsi rwego y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). A reporting person who fails to conduct due diligence in the business relationship with a politically exposed person commits a fault and is liable to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). raisonnable dans Une personne déclarante qui n'exerce pas une vigilance relations d’affaires avec une personne politiquement exposée commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). les Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku muntu ugaragaraga mu rwego rwa politiki afite amashami mu bice bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 FRW). If a reporting person who fails to conduct due diligence in the business relationship with a politically exposed person has branches countrywide, the reporting person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan francs (FRW 7,000,000). Si une personne déclarante qui n'exerce pas une vigilance raisonnable dans les relations d'affaires avec une personne politiquement exposée a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). 25 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Iyo ushinzwe gutanga amakuru utakoze ubushishozi ku muntu ugaragaraga mu rwego rwa politiki afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). rwego If a reporting person who fails to conduct due diligence in the business relationship with a politically exposed person has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10, 000,000). Si une personne déclarante qui n'exerce pas une vigilance raisonnable dans les relations d'affaires avec une personne politiquement exposée a des succursales à l'étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). - 24 Verify source ↗
Kutavugurura amakuru
AI-assisted research summary: A reporting person must not fail to update client or beneficial owner information, or they may be fined FRW 5,000,000.
Ingingo ya 24: Kutavugurura amakuru y’Umukiliya cyangwa aya nyir’umutungo nyawe Article 24: Failure to update the client or beneficial owner information Article 24: Défaut de mettre à jour les informations relatives au client ou au bénéficiaire effectif Ingingo ya 24: Kutavugurura amakuru y’Umukiliya cyangwa aya nyir’umutungo nyawe Article 24: Failure to update the client or beneficial owner information Article 24: Défaut de mettre à jour les informations relatives au client ou au bénéficiaire effectif y’Umukiliya Ushinzwe gutanga amakuru utavugurura amakuru aya nyir’umutungo nyawe aba akoze ikosa, kandi rw’ ihazabu yo mu ahanishwa ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). cyangwa rwego A reporting person who fails to update the client or beneficial owner information commits a fault and is liable to an administrative fine of (FRW five million Rwandan 5,000,000). francs Une personne déclarante qui ne met pas à jour les informations relatives au client ou au bénéficiaire effectif commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). - 25 Verify source ↗
Kutamenyekanisha ibikorwa
AI-assisted research summary: A reporting person must declare qualifying cash transactions to the Centre, and failure to do so can trigger an administrative fine.
Ingingo ya 25: Kutamenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi Article 25: Failure to declare cash transaction Article 25 : Non-déclaration des transactions réglées au comptant Ingingo ya 25: Kutamenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi Article 25: Failure to declare cash transaction Article 25: Non-déclaration des transactions réglées au comptant amakuru utamenyesheje Ushinzwe gutanga Urwego igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi ikigero amafaranga angana cyangwa arenga cyagenwe yerekeye n’amabwiriza kurwanya iyezandoke, gutera inkunga iterabwoba no gutera ikwirakiza ry’intwaro za kirimbuzi aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda angana n’icumi ku ijana (10%) y’ayarenze ku ikigero cyashyizweho n’Urwego. inkunga rusange A reporting person who fails to declare to the Centre cash transaction equal to or above the threshold set in regulations relating to anti- money laundering, combating the financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction commits a fault and is liable to an administrative fine of ten per cent (10%) of the amount exceeding the threshol set by the Centre. Une personne déclarante qui ne déclare pas au Centre la transaction en espèces égales ou supérieures au seuil fixé dans les règlements relatifs à la lutte contre le blanchiment de capitaux, la lutte contre le de la prolifération des armes de destruction massive commet une faute amende est passible d’une administrative de dix pour cent (10%) du montant dépassant le seuil fixé par le Centre. et 26 - 26 Verify source ↗
Kutabika inyandiko
AI-assisted research summary: A reporting person must keep records in the manner and time required by law, or face an administrative fine.
Ingingo ya 26: Kutabika inyandiko Article 26: Failure to keep records Article 26 : Défaut de conserver des documents Ingingo ya 26: Kutabika inyandiko Article 26: Failure to keep records Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Ushinzwe gutanga amakuru utabitse inyandiko mu gihe no mu buryo bugenwa n’itegeko aba akoze ikosa kandi ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). A reporting person who fails to keep records in the manner and time prescribed by the law commits a to an administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). fault and liable is Article 26: Défaut de conserver des documents Une personne déclarante qui ne conserve pas les documents de la manière et dans les délais prescrits par la loi commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utabitse inyandiko mu gihe no mu buryo bugenwa bice n’itegeko bitandukanye by’Igihugu, ahanishwa ihazabu yo mu rwego rw’ ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni zirindwi (7.000.000 Frw). amashami mu afite If a reporting person who fails to keep records in the manner and time prescribed by the law the reporting has branches countrywide, person is liable to an administrative fine of seven million Rwandan (FRW 7,000,000). francs Si une personne déclarante qui ne conserve pas les documents de la manière et dans les délais prescrits par la loi a des succursales dans le pays, elle est passible d’une amende administrative de sept millions de francs rwandais (7.000.000 FRW). Iyo ushinzwe gutanga amakuru utabitse inyandiko mu gihe no mu buryo bugenwa n’itegeko afite amashami mu bindi bihugu, ahanishwa rw’ ihazabu yo mu ubutegetsi y’amafaranga y’u Rwanda miliyoni icumi (10.000.000 FRW). rwego If a reporting person who fails to keep records in the manner and time prescribed by the law has branches abroad, the reporting person is liable to an administrative fine of ten million Rwandan francs (FRW 10,000,000). Si une personne déclarante qui ne conserve pas les documents de la manière et dans les délais prescrits par la loi a des succursales à l'étranger, elle est passible d’une amende administrative de dix millions de francs rwandais (10.000.000 FRW). - 27 Verify source ↗
Kudaha Urwego amakuru
AI-assisted research summary: A reporting person must provide information requested by the Centre for intelligence purposes within 72 hours of receiving the request.
Ingingo ya 27: Kudaha Urwego amakuru yasabwe Article 27: Failure to provide requested information to the Centre Article 27 informations demandées au Centre : Défaut de fournir les Ingingo ya 27: Kudaha Urwego amakuru yasabwe Article 27: Failure to provide requested information to the Centre Article 27: Défaut de informations demandées au Centre fournir les Ushinzwe gutanga amakuru utahaye cyangwa watinze guha Urwego amakuru yasabwe ku mpamvu z’ubutasi, mu gihe kitarenze amasaha 72 abarwa uhereye igihe yakireye ubusabe, aba akoze ikosa, kandi ahanishwa ihazabu yo mu A reporting person who fails or delayed to provide to the Centre information requested for intelligence purposes, within 72 hours counted from the moment the request is received, to an commits a fault and liable is La personne déclarante qui ne fournit pas ou retarde à founir au Centre les informations demandées à des fins de renseignement, endéans 72 heures à compter à partir du moment de la reception de la demande, 27 rwego Rwanda miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). rw’ubutegetsi y’amafaranga y’u Official Gazette n° Special of 04/10/2022 administrative fine of five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). commet une faute et est passible d’une amende administrative de cinq millions de francs rwandais (5.000.000 FRW). - 28 Verify source ↗
Ibindi bihano Urwego
AI-assisted research summary: The Centre may impose one or more listed sanctions on a reporting person.
Ingingo ya 28: Ibindi bihano Urwego ruhobora gufatira ushinzwe gutanga amakuru Article 28: Other sanctions that the Centre may impose against a reporting person Article 28 : Autres sanctions que le Centre peut imposer contre la personne déclarante Ingingo ya 28: Ibindi bihano Urwego rushobora gufatira ushinzwe gutanga amakuru Article 28: Other sanctions that the Centre may impose against a reporting person Article 28: Autres sanctions que le Centre peut imposer contre la personne déclarante Haseguriwe ibiteganywa mu ngingo ziteganya amakosa n’ibihano muri aya mabwiriza, Urwego rushobora no gutanga igihano kimwe cyangwa byinshi mu bihano bikurikira: Subject to the provisions on faults and sanctions provided for in these Regulations, the Centre may also impose one or more of the following sanctions: Sous réserve des dispositions relatives aux fautes et sanctions prévues par le présent règlement, le Centre peut également imposer une ou plusieurs des sanctions suivantes : 1° kwihanangirizwa mu nyandiko; 1° warning in writing; 1° avertissement par écrit ; 2° kubuzwa gutangira ibikorwa bishya cyangwa kwagura ibihari; 3° 4° 5° guhagarikirwa kigenwa n’Urwego; ibikorwa mu gihe kubuzwa kugira indi mitungo binyuze mu buryo bwo kugura, gukodesha cyangwa ikodeshagurisha; ko ari kubuzwa gutanga agahimbazamusyi ako imperekeza, amafaranga yo kwifashisha cyangwa inama n’andi y’ubutegetsi; yahabwa abagize kose, 2° 3° 4° 5° prohibition from engaging in new activities existing activities; expanding or suspension of activities for a period determined by the Centre; prohibition from acquiring additional assets through purchase, rent or lease; prohibition from declaring any types of bonuses, severance packages, or other discretionary compensation to board of directors; 28 2° 3° 4° 5° d’entreprendre de interdiction nouvelles activités ou d'étendre des activités existantes ; suspension des activités pour une durée déterminée par le Centre ; actifs interdiction d'acquérir des supplémentaires par achat, location ou crédit-bail ; interdiction de déclarer tout type de primes, d'indemnités de départ ou d'autres rémunérations discrétionnaires au conseil d’administration ; Official Gazette n° Special of 04/10/2022 6° kubuzwa gutanga agahimbazamusyi ku mushahara, yo kwifashisha cyangwa n’andi yahabwa abayobozi n’abandi bakozi; amafaranga 6° prohibition from declaring any types of salary incentives or other discretionary compensation to senior managers and other staff members; 7° kwishyura kubuzwa amafaranga y’ibikorwa kuri sosiyite nkuru ndetse n’izindi bifitanye isano; 7° 8° gusaba ubuyobozi bubifitiye ububasha kumwambura uruhushya rwo gukora; 8° of prohibitions of management and technical fees to parent companies and related parties; payment requesting competent authorities to incorporation revoke certificate; the business 9° amakosa gutanga gutangaza yakozwe amakuru n’ushinzwe n’ibihano yahanishijwe binyujijwe ku rubuga rwarwo rwa murandasi. 9° publish the fault committed by the imposed reporting person and sanctions through publication on its official website. - 29 Verify source ↗
Ibihano ku bagize inama
AI-assisted research summary: Board members and senior managers must disclose required matters to the Centre, or the Centre may sanction them.
Ingingo ya 29: Ibihano ku bagize inama y’ubutegetsi n’abayobozi bakuru Article 29: Sanctions against members of the board of directors and senior managers Article 29 : Sanctions à l'encontre des membres du conseil d'administration et des cadres supérieurs UMUTWE WA III : KUGENA IGIHANO CHAPTER III: DETERMINATION OF SANCTION CHAPITRE III : DÉTERMINATION DE SANCTION Ingingo ya 29: Ibihano ku bagize inama y’ubutegetsi n’abayobozi bakuru Article 29: Sanctions against members of the board of directors and senior managers Haseguriwe ibihano by’ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi biteganywa n’aya mabwiriza, igihe ugize inama y’ubutegetsi cyangwa umuyobozi mukuru atamenyesheje Urwego ikosa iryo ari ryo ryose, cyangwa igisabwa kumenyeshwa Urwego, Urwego rumuhanisha kimwe mu bihano bikurikira: Subject to pecuniary sanctions provided for by these Regulations, when a member of the board of directors or a senior manager fails to disclose to the Centre any fault or matter required to be disclosed, the Centre impose against the member of the board of directors or the senior manager one of the following sanctions: 29 6° 7° 8° 9° l’interdiction de déclarer tout type de motivations autres salariales rémunérations discrétionnaires aux cadres supérieurs et autres membres du personnel ; ou l’interdiction de verser des honoraires de gestion et des honoraires techniques aux sociétés mères et aux parties liées ; demander aux autorités compétentes de révoquer le certificat de constitution de l'entreprise ; publier les fautes commises par la personne déclarante et les sanctions imposées en les publiant sur son site internet. Article 29: Sanctions à l'encontre des membres du conseil d'administration et des cadres supérieurs Sous réserve des sanctions pécuniaires prévues par le présent règlement, lorsqu'un membre du conseil d'administration ou un cadre supérieur ne dévoile pas au Centre une faute ou un élément devant être divulgué, le Centre lui imposer l'une des sanctions suivantes : Official Gazette n° Special of 04/10/2022 1° kwihanangirizwa; 1° warning; 2° guhagarikwa by agateganyo; 2° suspension; 3° kwirukanwa. 3° dismissal. 1° l’avertissement ; 2° la suspension ; 3° le licenciement. UMUTWE WA III: KUGENA IGIHANO CHAPTER III: DETERMINATION OF SANCTION CHAPITRE III: DÉTERMINATION DE LA SANCTION - 30 Verify source ↗
Ibishingirwaho mu kugena
AI-assisted research summary: Administrative sanctions are determined based on inspection findings or the recommendation of the competent organ.
Ingingo ya 30 Ibishingirwaho mu kugena ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi Article 30: Considerations in determining administrative sanctions Article 30 : Considérations pour déterminer des sanctions administratives applicables Ingingo ya 30: Ibishingirwaho mu kugena ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi Article 30: Consideration in determining administrative sanctions Article 30: Considération pour déterminer des sanctions administratives applicables Ibihano biteganyijwe muri aya mabwiriza bitangwa hashingiwe ku : Sanctions under these Regulations are applied basing on : Les sanctions administratives prévues par le présent règlement sont appliquées sur base : 1° bwakorewe ushinzwe ubugenzuzi gutanga n’ibyatahuwe n’abagenzuzi b’Urwego birebana no kutubahiza ibisabwa; cyangwa amakuru 1° the inspection of the reporting person and observance of non- compliance by the Centre inspectors; or 1° de l'inspection de la personne déclarante et de la constatation de la non-conformité par les inspecteurs du Centre ; ou 2° icyifuzonama cy’urwego rubishinzwe. 2° the recommendation of the competent organ. 2° de la recommandation de l’organe compétent. - 31 Verify source ↗
Imiterere n’uburemere
AI-assisted research summary: The Centre must consider listed factors when deciding how serious a non-compliance or fault is.
Ingingo ya 31 Imiterere n’uburemere bw’ikosa ryo kutubahiza ibisabwa Article 31: Nature and seriousness of non- compliance Article 31 : Nature et gravité de la non- conformité 5 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 Ingingo ya 31: Imiterere n’uburemere bw’ikosa ryo kutubahiriza ibisabwa Article 31: Nature and seriousness of non- compliance Article 31: Nature et gravité de la non- conformité Mu kugena imiterere n’uburemere bw’ikosa ryakozwe, Urwego rwita kuri ibi bikurikira: In determining the nature and seriousness of the fault observed, the Centre considers the following: Pour déterminer la nature et la gravité de la faute commise, le Centre tient compte de ce qui suit : 1° niba kutubahiriza ibisabwa byarabaye 1° whether the non-compliance was 1° si la non-conformité était délibérée, 30 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 bushake, bw’uburiganya ku ku cyangwa kwaraturutse ku burangare cyangwa ubushishozi bucye; deliberate, dishonest, or resulted from negligence or reckless; malhonnête, ou négligente ou de l’imprudente ; résultait de la 2° 3° 4° 5° n’inshuro igihe ibisabwa; zo kutubahiriza 2° the duration and frequency of the non- compliance; ingano y’inyungu yabonywe cyangwa igihombo kubera kutubahiriza ibisabwa; cyaburijwemo 3° the amount of any benefit gained or loss avoided due the non- compliance; to niba kutubahiriza ibisabwa bigaragaza uburemere cyangwa intege nke ziri mu micungire cyangwa amabwiriza yose ngengamikorere yerekeye imikorere muri rusange cyangwa igice kimwe cyayo; n’ikigero iyezandonke imiterere cyangwa gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro kirimbuzi za cyangwa byafashijwemo byoroherejwemo gukorwa, cyangwa byabayeho kutubahiriza kubera ibisabwa; 4° whether the non-compliance reveals serious or systemic weaknesses of the management systems or internal rules relating to all or part of the business; 5° the nature and extent of money laundering or financing of terrorism or financing of the proliferation of weapon of mass destruction crime facilitated, occasioned or otherwise attributable to the non-compliance; 6° niba hari ibibazo bito, ku buryo buri cyose ukwacyo kitaba impamvu yo ariko byatuma gutanga gutanga igihano bishoboka iyo ibyo ibihano, 6° whether there are a number of smaller issues, which individually may not justify administrative sanction, but would render the sanction applicable 2° 3° 4° 5° 6° 31 la durée et la fréquence de la non- conformité ; le montant de tout avantage obtenu ou de toute perte évitée en raison de la non-conformité ; la non-conformité révèle des si faiblesses graves ou systémiques des systèmes de gestion ou des règles internes relatives à tout ou partie de l'activité ; la nature et l'étendue du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme ou de la prolifération des armes de destruction massive qui ont été facilités, occasionnés ou autrement attribuables à la non- conformité ; s’il existe un certain nombre de problèmes de moindre pris individuellement, ne justifieraient pas une sanction administrative, mais qui pourrait rendre la sanction applicable s'ils étaient importance qui, Official Gazette n° Special of 04/10/2022 bibazo bito byose bikomatanyijwe; when taken collectively; pris collectivement ; 7° niba hari icyaha cyashoboraga kuba cyangwa hari ikiri gukurikiranwa gishobora kubangamirwa cyangwa guhagarikwa n’uko hari igihano gitanzwe hakurijwe ibiteganywa muri aya mabwiriza. 7° in respect any potential or pending criminal proceeding the contravention which may be prejudiced or barred where a penalty is imposed pursuant to the provisions of these regulations. of 7° toute procédure pénale éventuelle ou en cours relative à la contravention qui pourrait être préjudiciée ou empêchée si imposée conformément au présent règlement. sanction une est - 32 Verify source ↗
Imyitwarire y’ushinzwe
AI-assisted research summary: The Centre must consider specific conduct factors when assessing a reporting person after non-compliance.
Ingingo ya 32: Imyitwarire y’ushinzwe gutanga amakuru Article 32: Conduct of the reporting person Article 32 : Conduite de déclarante la personne Ingingo ya 32: Imyitwarire y’ushinzwe gutanga amakuru Article 32: Conduct of the reporting person Article 32: Conduite de déclarante la personne gusuzuma imyitwarire Mu y’ushinzwe gutanga amakuru mu miyoborere ye nyuma yo kutubahiriza ibisabwa, Urwego rureba ibi bikurikira: In considering the conduct of the concerned reporting person in its management after the non-compliance, the Centre considers the following: En examinant la conduite de la personne déclarante concernée dans sa gestion après la non-conformité, le Centre considère ce qui suit: 1° uko ubuyobozi bw’ushinzwe gutanga amakuru bireba bwagejeje ikibazo ku Rwego mu buryo bwihuse, bukwiye kandi buboneye; 1° 2° ikigero cy’imikoranire n’abagenzuzi b’Urwego mu gihe cy’ubugenzuzi; 2° quickly, efficiently, how and effectively the management of the reporting person concerned brought the contravention issue to the attention of the Centre; the degree of cooperation with the Centre the inspection; inspectors during 3° hagaragaye ingamba zo gukosora zafashwe mu gihe cyo kutubahiriza ibisabwa harimo ibihano rw’imyitwarire byo mu ikibazo rwego 3° any remedial steps taken when the non- compliance situation was identified, taken including disciplinary action involved, where against the staff 32 1° 2° 3° lesquelles la rapidité, l'efficience et l'efficacité la avec personne déclarante concernée a porté le problème de contravention à l'attention du Centre ; la gestion de le degré de coopération avec inspecteurs l'inspection ; du Centre les pendant toutes les mesures correctives prises lorsque la situation de non- conformité a été identifiée, y compris les mesures disciplinaires prises à l'encontre du umukozi wabigizemo byafatiwe uruhare, aho bishoboka, gukosora ibitaragenze neza mu mikorere, n’ingamba zafashwe kugira ngo ibibazo nk’ibyo bitazongera kubaho mu bihe biri imbere; 4° niba kutubahiriza ibisabwa bishobora kongera kubaho mu gihe ibihano byo mu byaba rwego bitafashwe; rw’ubutegetsi Official Gazette n° Special of 04/10/2022 appropriate, addressing any system failure and taking action designed to ensure that similar problems do not arise in the future; personnel impliqué, le cas échéant, le traitement de toute défaillance du système et la prise de mesures destinées à garantir que des problèmes similaires ne se reproduisent pas dans l'avenir ; 4° the likelihood that the same type of non-compliance will reoccur where no administrative sanction is imposed; 4° la probabilité que le même type de non- conformité se reproduise si aucune sanction administrative n'est imposée ; 5° niba kutubahiriza ibisabwa byaremewe cyangwa byarahakanywe. 5° whether the non-compliance issue was 5° admitted or denied. le fait que le problème de non- conformité ait été admis ou nié. - 33 Verify source ↗
Amakuru yo mu bihe
AI-assisted research summary: The Centre must consider a reporting person’s or concerned manager’s prior record when assessing them.
Ingingo ya 33: Amakuru yo mu bihe byashize y’ushinzwe gutanga amakuru cyangwa ay’uwo bireba mu miyoborere Article 33: Previous record of the reporting its person or management individual concerned in Article 33: Antécédents de la personne déclarante ou de la personne concernée dans sa gestion Ingingo ya 33: Amakuru yo mu bihe byashize y’ushinzwe gutanga amakuru cyangwa ay’uwo bireba mu miyoborere Article 33: Previous record of the reporting person or its management individual concerned in Article 33: Antécédents de la personne déclarante ou de la personne concernée dans sa gestion Mu kureba amakuru yo mu bihe byashize y’ushinzwe gutanga amakuru cyangwa undi muntu bireba mu miyoborere, Urwego rureba ibi bikurikira: In considering the previous record of the reporting person or individual concerned in its management, the following: the Centre considers Lors de l'examen des antécédents de la personne déclarante ou de la personne concernée dans le cadre de sa gestion, le Centre tient compte de ce qui suit : 1° niba hari gufatwa ry’ikibazo, cyangwa niba yarigeze n’icyaha; ingamba zaba zarigeze zakomotseho ikemurwa ry’igihano, itangwa ahamwa 1° whether it has taken any previous action in a settlement, there was a sanction or whether relevant previous criminal conviction; resulting 1° s'il a pris des mesures antérieures ayant abouti à une solution, à une sanction ou s'il y a eu une condamnation pénale antérieure pertinente ; 2° niba ushinzwe gutanga amakuru 2° whether the reporting person or 2° si la personne déclarante ou l'individu 33 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 cyangwa uwo bireba mu miyoborere ye, yarigeze gusabwa gufata ingamba zo gukosora amakosa; its concerned individual management has previously been requested to take remedial action; in concerné dans sa gestion a été précédemment demandé à prendre des mesures correctives ; 3° rusange y’uburyo amateka muri ushinzwe gutanga amakuru cyangwa umuntu bireba yubahiriza ibisabwa. 3° the general compliance history with the obligation of reporting person or the individual person concerned. 3° l’historique en général de conformité avec les obligations de la personne déclarante personne de concernée. ou la - 34 Verify source ↗
Ibindi birebwa
AI-assisted research summary: When deciding sanctions, the Centre must also consider several listed factors. The reporting person must detail any sanction and its implementation status in the annual report.
Ingingo ya 34: Ibindi birebwa Article 34: Other considerations Article 34: Autres considérations UMUTWE WA IV: ZINYURANYE N’IZISOZA INGINGO CHAPTER IV: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE IV : DISPOSITIONS DIVERSES ET FINALES Ingingo ya 34 : Ibindi birebwa Article 34: Other considerations Article 34: Autres considérations Bitabangamiye ibiteganywa mu ngingo ya 30, iya 31, iya 32 n’iya 33 z’aya mabwiriza, mu kugena ibihano Urwego rureba kandi ibi bikurikira: Without prejudice to the provisions of Articles 30, 31, 32 and 33 of these Regulations, in determining sanctions the Centre considers also the following: Sans préjudice des dispositions des articles 30, 31, 32 et 33 du présent règlement, en déterminant les sanctions le Centre considère aussi ce qui suit : 1° ubwiganze bwo kutubahiriza ibisabwa; 1° the prevalence of the non- compliance; 1° la prévalence de la non-conformité ; 2° 3° 4° n’ushinzwe gutanga ibyakozwe amakuru ku kibazo bisa cyabaye mu gihe cyahise; ingaruka zatejwe no kutubahiriza ibisabwa; n’imiterere ingano by’ushinzwe n’ubushobozi bwe mu by’ubukungu; y’ibikorwa amakuru gutanga 2° the action taken by the reporting person in a previous similar case; 2° 3° 4° the consequences caused by the non- compliance; the size and the nature of activities of the reporting person and its financial capacity; 3° 4° l’action entreprise par la personne déclarante dans un cas similaire antérieur ; conséquences les conformité; de la non- la taille et la nature des activités de la personne déclarante et sa capacité financière ; 5° andi makuru yose yaba ari ngombwa. 5° any other relevant consideration. 5° toute autre information pertinente. 34 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 inama y’ubutegetsi, umuyobozi Mu gihe mukuru, ushinzwe umukozi cyangwa kubahiriza ibisabwa n’aya mabwiriza yahanwe mu myaka itatu ikurikirana y’igenzura ryabaye ariko amakosa agakomeza, Urwego rusaba ko inama y’ubutegetsi, cyangwa umukozi bireba w’ushinzwe gutanga amakuru ahagarikwa agasezererwa cyangwa by’agateganyo burundu. If the board of directors, a director, or an officer responsible for ensuring compliance with these Regulations has been sanctioned in three consecutive inspections and the breach the for continues, suspension or removal of the board of directors, or the person concerned of that reporting person. the Centre requests inspections consécutives et que Si le conseil d'administration, un directeur ou une personne chargée de veiller au respect de ces règlements a été sanctionné au cours de trois le manquement persiste, le Centre demande la suspension ou la révocation du conseil d'administration ou de la personne concernée de cette personne déclarante. Ushinzwe gutanga amakuru, amenyesha ku buryo burambuye, muri raporo ye y’umwaka, igihano yahawe nk’ingaruka zo kutubahiriza ibisabwa n’aho ageze agishyira mu bikorwa. The reporting person discloses in detail the sanction imposed and the execution status as a result of the non-compliance in its annual report. La personne déclarante met en détail dans son rapport annuel la sanction imposée suite à la non-conformité et l’état d'exécution. UMUTWE WA ZINYURANYE N’ISOZA IV: INGINGO CHAPTER IV: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES ET FINALES IV: DISPOSITIONS - 35 Verify source ↗
Kujuririra igihano
AI-assisted research summary: A reporting person or a person sanctioned by an administrative sanction or fine may appeal to the Director General of the Centre within 7 working days after receiving the sanction letter.
Ingingo ya 35: Kujuririra igihano Article 35: Appeal against a sanction Article 35: Recours contre une sanction Ingingo ya 35: Kujuririra igihano Article 35: Appeal against a sanction Article 35: Recours contre une sanction Ushinzwe gutanga amakuru cyangwa umuntu wafatiwe ibihano cyangwa ihazabu yo mu rwego rw’ubutegetsi byo ashobora kujuririra Umuyobozi Mukuru w’Urwego ku gihano yahawe mu gihe kitarenze iminsi irindwi (7) itariki yakiriye ibarwa uhereye y’akazi ibaruwa imumenyesha icyo gihano. The reporting person or an individual to whom an administrative sanction or an administrative fine was imposed may appeal to the Director General of the Centre on the sanction imposed within seven (7) working days counted from the date of receipt of the letter communicating the sanction. La personne déclarante ou la personne à qui une sanction administrative ou une amende administrative a été infligée peut faire recours auprès du Directeur Général du Centre de la sanction infligée dans un délai de sept (7) jours ouvrables à compter de la date de réception de la lettre communiquant la sanction. 35 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 - 36 Verify source ↗
kuregera inkiko
AI-assisted research summary: A reporting person who is dissatisfied with the authority’s last-instance appeal decision may refer the case to a court of law.
Ingingo ya 36: kuregera inkiko Article 36: Courts referral Article 36: Saisine des juridictions Ingingo ya 36: Kuregera inkiko Article 36: Court referral Article 36: Saisine des juridictions Ushinzwe gutanga amakuru utanyuzwe n’icyemezo cy’umuyobozi yajuririye ku rwego rwa nyuma ashobora kuregera urukiko hakurikijwe amategeko abigenga. A reporting person who is not satisfied with a decision of an authority with whom the appeal has been filed in the last instance may refer the case to a court of law in accordance with relevant legislation. La Personne déclarante qui n’est pas satisfaite d’une décision prise par une autorité saisie de son recours au dernier degré peut saisir la juridiction conformément à la législation en la matière. - 37 Verify source ↗
Igihe aya mabwiriza
AI-assisted research summary: These regulations start to apply on the day they are published in the Official Gazette.
Ingingo ya 37: Igihe aya mabwiriza atangirira gukurikizwa Article 37: Commencement Article 37: Entrée en vigueur 6 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 AMABWIRIZA Nº 002/FIC/2022 YO KU WA Y’URWEGO RUSHINZWE UBUTASI KU MARI AGENA AMAKOSA N’IBIHANO 03/10/2022 REGULATIONS Nº 002/FIC/2022 OF FINANCIAL 03/10/2022 OF CENTRE INTELLIGENCE DETERMINING AND SANCTIONS FAULTS THE 002/FIC/2022 DU RÈGLEMENT Nº DE 03/10/2022 DU RENSEIGNEMENT FINANCIER DÉTERMINANT LES FAUTES ET LES SANCTIONS CENTRE Umuyobozi Mukuru w’Urwego rushinzwe Ubutasi ku Mari ; The Director General Intelligence Centre; of Financial La Directrice Générale du Centre de Renseignement Financier ; Ashingiye ku Itegeko n° 045/2021 ryo ku wa rigenga Urwego Rushinzwe 18/08/2021 Ubutasi ku Mari, cyane cyane mu ngingo yaryo ya 7 n’iya 8; Pursuant to Law n° 045/2021 of 18/08/2021 governing the Financial Intelligence Centre, especially in Articles 7 and 8; Vu La Loi n° 045/2021 du 18/08/2021 le Centre de Renseignement régissant Financier, spécialement en ses articles 7 et 8; rikumira Ashingiye ku Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwizwa ry’intwaro za kirimbuzi, nk’uko ryahinduwe kugeza ubu, cyane cyane mu ngingo yaryo ya 8; kandi Pursuant to Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on and punishment of money prevention laundering, terrorism and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction, as amended to date, especially in Ingingo ya 37: Igihe aya mabwiriza atangirira gukurikizwa Article 37: Commencement Article 37: Entrée en vigueur Aya mabwiriza atangira gukurikizwa ku munsi atangarijweho mu Igazeti ya Leta ya Repubulika y’u Rwanda. These Regulations come into force on the date of their publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. Les présents règlements entre en vigueur le jour de sa publication au Journal Officiel de la République du Rwanda. 36 Kigali, 03/10/2022 Official Gazette n° Special of 04/10/2022 (Sé) GASHUMBA Jeanne Pauline Umuyobozi Mukuru Director General Directrice Générale Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (Sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 37
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REGULATIONS Nº 002/FIC/2022 OF 03/10/2022 OF THE FINANCIAL INTELLIGENCE CENTRE DETERMINING FAULTS AND SANCTIONS
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