REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS

Ingingo ya mbere: Icyo aya mabwiriza agamije Article one: Purpose of this regulation Article premier: Objet du présent règlement Ingingo ya mbere: Icyo aya mabwiriza agamije Article One: Purpose of this regulation Article premier: Objet du présent règlement Aya mabwiriza rusange ashyiraho ibisabwa n’uburyo Banki Nkuru iha usabye uruhushya rwo gukora nk’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa. This regulation establishes requirements and procedures for the Central Bank to grant license to the applicant for operating as deposit-taking microfinance institution. Le présent règlement établit les exigences et les procédures à suivre pour que la Banque Centrale octroie requérant désirant opérer en tant qu’institution de microfinance de dépôt. l’agrèment au

Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2: Interprétation UMUTWE WA II: IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA CHAPTER II: REQUIREMENTS FOR LICENSING CHAPITRE D’AGRÉMENT II: EXIGENCES Icyiciro cya mbere: Ibisabwa mu gutanga uruhushya Section One: Licensing conditions Section première: Conditions d’agréement Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2: Interprétation Muri aya mabwiriza rusange: In this regulation: Dans le présent règlement: (a) “Banki Nkuru” bivuga Banki Nkuru y’u Rwanda, urwego rw’ubugenzuzi; (a) “Central Bank” means the National the supervisory Bank of Rwanda, authority; (a) «Banque Centrale» signifie la Banque Nationale du Rwanda, l’autorité de contrôle; (b) “ikigo iciriritse cy’imari cyakira amafaranga abitswa” bivuga ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga y’abaturage cyangwa ay’abanyamuryango bacyo; (b) “deposit-taking microfinance institution” means a microfinance institution taking deposits from the public or its members; (b) «institution de microfinance de dépôt» signifie une institution de microfinance qui accepte des dépôts du public ou de ses membres; (c) «isosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa» bivuga isosiyete (c) “deposit-taking microfinance company” means a public company limited by (c) «société de microfinance de dépôt» signifie une société anonyme par 9 bugarukira uburyozwe ku ifite migabane, yemerewe gukora imirimo yo kwakira amafaranga abitswa no gutanga inguzanyo; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 shares, licensed to undertake activities of accepting deposits and granting loans; actions, habilitée à exercer des activités d'acceptation de dépôts et d'octroi de crédits; (d) «koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa» bivuga koperative yemerewe gukora nka koperative yo kuzigama no kuguriza; (d) “deposit-taking microfinance cooperative” means a cooperative licensed as a savings and credit cooperative; (d) «coopérative de microfinance de dépôt» signifie une coopérative agréée comme coopérative d'épargne et de crédit; (e) “inyandiko z’imari zagenzuwe” bivuga inyandiko z’imari zerekana uko imari ihagaze mu kigo zagize icyo zivugwaho n’umugenzuzi wigenga; (e) “audited financial statements” means financial for which a professional opinion has been issued by an external auditor; statements (e) «états financiers audités» signfie les états lesquels une opinion professionnelle a été émise par un auditeur externe; financiers pour (f) “uri mu y’ubutegetsi nama nshingwabikorwa” bivuga umwe mu inama y’ubutegetsi unafite bagize inshingano z’ubuyobozi mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa; (f) “executive director” means a member of the board of directors who also has management responsibilities within the deposit-taking microfinance institution; (f) «administrateur exécutif» signifie membre du conseil d’administration qui a également des responsabilités de direction au sein de l'institution de microfinance de dépôt; (g) “abagize ubuyobozi” bivuga abakozi bari mu buyobozi bukuru, bari ku rwego rwo hejuru cyangwa abakozi b’ingenzi iciriritse cyakira b’ikigo cy’imari amafaranga abitswa, harimo - (g) “member of management” means the management personnel, which are the high-level or key executives of the deposit-taking microfinance institution, including – (g) «membre de la direction» signifie le personnel de direction qui sont les cadres supérieurs de l’institution de microfinance de dépôt, y compris – 10 (i) umuyobozi mukuru; (ii) abakozi bo mu buyobozi bukuru nama raporo batanga ku y’ubutegetsi makomite y’inama y’ubutegetsi; na ku cyangwa (iii)abakozi bo mu buyobozi bukuru batanga raporo ku muyobozi mukuru. (h) “uri mu nama y’ubutegetsi utari nshingwabikorwa” bivuga umwe mu bagize inama y’ubutegetsi ariko udafite inshingano z’ubuyobozi mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa; (i) “isosiyete mbyeyi” bivuga isosiyete ifite imigabane cyangwa uburenganzira bwo gutora biri hejuru ya 50% mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (i) the chief executive officer /Managing Director (CEO) (MD); (ii) senior executives reporting to the board of directors or to the board committees; and (iii)senior executives reporting to the chief executive officer (CEO) or Managing Director (MD). (i) le directeur général (DG); (ii) les cadres supérieurs répondant au conseil d’administration ou conseil du comités aux d’administration ; et (iii)les cadres supérieurs répondant au directeur général (DG). (h) “non-executive director” means a member of the board of directors but who does not have management responsibilities within the deposit- taking microfinance institution; (h) «administrateur non-exécutif» signifie membre du conseil d’administration mais qui n’a pas des responsabilités de direction au sein de l'institution de microfinance de dépôt ; (i) “parent company” means a company, than 50% of which holds more shareholding or voting rights in a deposit-taking microfinance institution; (i) «société mère» signifie une société qui détient plus de 50% des droits de participation ou de vote dans une institution de microfinance de dépôt ; 11 (j) “aho gukorera ibikorwa” bivuga ishami, agashami, ahantu hatangirwa serivisi z’imari zimwe na zimwe, ahatangirwa serivisi z’imari hagendanwa, imodoka itangirwamo serivisi z’imari, imashini yikoresha mu kubikuza amafaranga mu (ATM) bw’ikoranabuhanga buryo cyangwa ahandi hose ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa gikorera bimwe cyangwa byose mu bikorwa; (k) “umuntu ufitanye isano n’ikigo” bitabangamiye hakubiyemo, ibiteganywa n’itegeko rigenga ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa: Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (j) “place of business” means a branch, a subbranch, outlet, mobile branch, mobile van, Automated Teller Machine (ATM) or any other place where a deposit-taking microfinance institution carries out some or all of its business; (j) «lieu d’activité» signifie une branche, une sousbranche, un point de vente, une branche mobile, un véhicule mobile, un guichet automatique (ATM) ou tout autre endroit où une institution de microfinance de dépôt effectue une partie ou la totalité de ses activités ; (k) “related party” includes, without prejudice to the provisions of law governing deposit taking microfinance institutions: (k) «personne apparentée» comprend, sans préjudice aux dispositions de la loi régissant de microfinance de dépôt: institutions les (i) umunyamigabane igaragara, ufite ugize imigabane inama y’ubutegetsi, uri mu ndetse buyobozi, uwo n’uwo bafitanye itaziguye cyangwa iziguye kugeza ku gisanira cya kabiri muri sosiyete y’imari yakira iciriritse amafaranga abitswa; umukozi bashakanye, isano (i) a significant shareholder, member of board of directors, member of management, staff and their spouse, family member on direct line or collateral line up to the second degree in a deposit-taking microfinance company; 12 (i) dans une société important, de microfinance de dépôt: un actionnaire un directeur, un membre de la du direction, personnel et son époux, parent en ligne directe ou collatérale jusqu’au deuxième degré; un membre umukozi bashakanye, isano (ii) ugize inama y’ubutegetsi, ugize uri mu zatowe, ndetse uwo itaziguye iziguye kugeza ku kabiri muri cya iciriritse komite buyobozi, n’uwo bafitanye cyangwa gisanira koperative y’imari yakira amafaranga abitswa. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (ii) a member of board of directors, member of elected committees, member of management, staff and their spouse, family member on direct line or collateral line up to the second degree in a microfinance deposit-taking cooperative. (ii) dans une coopérative de microfinance de dépôt: un directeur, un membre du comité élu, un membre de la direction, un membre du personnel et son époux, parent en ligne directe ou collatérale jusqu’au deuxième degré. (l) “uruhare rugaragara” bivuga ububasha bwo kugira uruhare mu gufata ibyemezo ku mikorere na politiki byerekeranye iciriritse cy’imari n’imari y’ikigo cyakira amafaranga abitswa; (m) “kugira imigabane igaragara” bivuga imigabane umuntu afite mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa ku buryo butaziguye cyangwa buziguye, ari wenyine cyangwa ari kumwe n’abandi ihwanye nibura na gatanu ku ijana (5%) y’imari shingiro yacyo cyangwa by’uburenganzira bwo gutora cyangwa imuhesha ububasha ifatwa bwo kugira uruhare mu ry’ibyemezo mu micungire y’ikigo; (l) “significant influence” means the power to participate in operating and financial policy decisions of a deposit-taking microfinance institution; a (m) “significant shareholding” means shareholding deposit-taking in microfinance institution where a person, directly or indirectly, whether alone or in conjunction with others, holds at least five per cent (5%) of the equity capital or voting rights of such institution or has a holding that enables the person to exercise significant influence in the management of the institution; (l) «influence significative» signifie le pouvoir de participer aux décisions des opérations et de la politique financière d’une institution de microfinance de dépôt; (m) «tenue des actions significatives» participation dans une institution de microfinance de dépôt lorsqu’une personne, directement ou indirectement, soit seule ou conjointement avec d’autres, détient au moins cinq pour cent (5%) du capital ou des droits de vote de cette institution ou a une participation qui permet à cette personne d’exercer la influence significative dans une gestion de l’institution ; 13 ikigo cy’imari (n) “isosiyete yabyawe n’indi” bivuga isosiyete iciriritse cyakira amafaranga abitswa gifitemo cyangwa imigabane uburenganzira bugaragara bwo gutora ndetse n’ububasha bwo kugenzura; irenga 50% (o) “guhindura imiterere” bivuga koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa ihinduka isosiyete iciriritse yakira amafaranga y’imari abitswa. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 deposit-taking (n) “subsidiary” means a company in which a microfinance institution has a shareholding of more rights with than 50% or voting controlling powers; (n) «filiale» signifie une société dans laquelle une institution de microfinance de dépôt détient une participation de plus de 50% ou des droits de vote avec pouvoir de contrôle ; (o) “transformation” means a deposit- cooperative deposit-taking taking microfinance changing microfinance company. into a (o) «transformation» signifie changement d’une coopérative de microfinance de dépôt à une société de microfinance de dépôt. UMUTWE WA II: IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA CHAPTER II: REQUIREMENTS FOR LICENSING CHAPITRE D’AGRÉMENT II: EXIGENCES Icyiciro cya mbere: Ibisabwa mu gutanga uruhushya Section One: Licensing conditions Section première: Conditions d’agréement

Ingingo ya 3: Imari shingiro itagibwa munsi Article 3: Minimum paid up capital Article 3: Capital libéré minimum Ingingo ya 3: Imari shingiro itagibwa munsi Article 3: Minimum paid up capital Article 3: Capital libéré minimum (1) Imari shingiro itagibwa munsi isabwa (1) The required minimum paid up capital must be: (2) ni: (1) Le capital libéré minimum requis est: (i) 1.000.000.000 FRW kuri sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa; (i) FRW 1,000,000,000 for deposit- taking microfinance company; (i) 1.000.000.000 FRW pour la société de microfinance de dépôt; 14 (ii) 100.000.000 FRW koperative y’imari yakira amafaranga abitswa. kuri iciriritse (2) Usaba uruhushya agaragaza ubushobozi afite bwo guhorana imari shingiro igihe cyose idahungabanywa n’igihombo ku gipimo cyagenwe kandi akubahiriza igipimo ihagije kigenwa hakurikije aya mabwiriza rusange. cy’imari shingiro Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (ii) FRW 100,000,000 for a deposit- microfinance taking cooperative. (ii) 100.000.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt. (3) The applicant for license demonstrates the ability to maintain its capital at all time unimpaired by the prescribed minimum regulatory capital and to comply with the ongoing capital adequacy in ratio accordance with this regulation. established losses at (2) Le requérant démontre sa capacité à maintenir son capital à tout moment sans subir de pertes au capital règlementaire minimum prescrit et à se conformer au ratio d'adéquation du capital établi conformément au présent règlement. (3) Usaba uruhushya atanga inyandiko zihamya inkomoko y’amafaranga agize imari shingiro. (4) The applicant submits the supporting documents evidencing the sources of capital funds. (3) Le requérant présente les pièces justificatives attestant les sources de financement.

Ingingo ya 4: Imiterere y’imari shingiro Article 4: Capital structure Article 4: Structure du capital Ingingo ya 4: Imiterere y’imari shingiro Article 4: Capital structure Article 4: Structure du capital (1) Mu miterere y’imari shingiro y’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa gisaba kwemererwa gukora hagomba kugaragaramo ugukorera mu mucyo guhagije kugira ngo byorohereze gusuzuma Banki cyangwa abanyamigabane abanyamuryango uruhare rugaragara, baba abayishoye ku buryo buziguye ndetse n’ubutaziguye, ndetse n’ibigo bigishamikiyeho. Nkuru bafite (1) There shall be sufficient transparency in the capital structure of the proposed deposit-taking microfinance instutution so as to enable the Central Bank to insitutitionsignificant evaluate indirect shareholders or direct and membership corporate affiliations. their and the (1) La structure du capital de l’institution de microfinance de dépôt proposée doit être suffisamment transparente pour permettre à la Banque Centrale d'évaluer des actionnaires ou membres indirects de importants directs et l’insitutution et leurs affiliations. 15 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 yakozwe (2) Banki Nkuru isuzuma imirimo ya kera n’abafite y’ubucuruzi, imigabane igaragara, ubudakemwa bwabo n’uburyo bahagaze mu rubuga rw’abacuruzi, mu by’imari abashoye imigabane myinshi bose bafite n’ubushobozi bafite bwo kongera gutanga indi nkunga y’imari, biramutse bikenewe. n’ubushobozi (2) The Central Bank reviews the significant shareholders’ past business ventures, their integrity and standing in the business community, as well as the financial strength and their ability to provide further financial support, should it be needed. (2) La Banque Centrale examine les activités antérieures des actionnaires importants, leur intégrité et la réputation dont ils jouissent dans le domaine des affaires, ainsi que la solidité financière de tous les actionnaires importants et leur capacité à fournir un soutien financier additionnel, en cas de besoin. (3) Dosiye isaba kwemererwa gukora, ariko umwe mu bafite imigabane igaragara akaba atujuje ibisabwa mu bijyanye n’ubushobozi, n’ubunyangamugayo ntiyemererwa. (3) An application, in which one of the significant shareholders does not satisfy the fit and proper person criteria, shall be rejected. (3) Une demande dans laquelle l'un des actionnaires importants ne remplit pas les de compétences, est rejetée. d’intégrité critères et gushorwa (4) Inkomoko y’imari shingiro y’ibanze n’indi mari igomba iteganywa igomba kumenyeshwa Banki Nkuru, kimwe n’ijanisha buri ry’imigabane munyamigabane wese. gushorwa rya (5) Buri munyamigabane ufite uruhare rugaragara yaba ari umuntu ku giti cye cyangwa ikigo, agomba kwemeza ko umutungo gushorwa wifuzwa udaturuka mu bikorwa bitemewe (4) The source of the initial capital to be invested and that of any future funding, shall be disclosed to the Central Bank, as well as the percentage shareholding of each shareholder. (4) La source du capital initial à investir et celle de tout financement futur sont communiquées à la Banque Centrale, ainsi que le pourcentage de participation de chaque actionnaire. institutional (5) Each proposed significant individual and shall declare a statement to the effect that the proposed capital of funding is not from suspicious illegal, shareholder criminal and (5) Chaque important actionnaire individuel et institutionnel proposé doit faire une déclaration, indiquant que le capital de financement proposé ne illégales, provient pas d’activités 16 n’amategeko, mu byaha no mu bikorwa bikemangwa nk’uko biteganwa ku mugereka wa 4 w’aya mabwiriza rusange. (6) Banki Nkuru iperereza ku ikora nkomoko y’iyo mari kugira ngo yizere ko itakomotse mu bikorwa biteremewe n’amategeko, mu byaha no mu bikorwa bikemangwa. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 activities as per annex 4 of regulation. this criminelles ou suspectes comme indiqué a l’annexe 4 du présent règlement. (6) The Central Bank investigates the source of such funds to ensure funds are not derived from illegal, criminal and suspicious activities. (6) La Banque Centrale enquête sur l'origine de ces fonds pour s'assurer que ceux-ci ne proviennent pas d'activités illégales, criminelles ou suspectes.

Ingingo ya 5: Ibyihariye Banki Nkuru yibandaho mu gutanga uruhushya Article 5: Specific considerations by the Central Bank in licensing Article 5: Considérations spécifiques de la Banque Centrale en matière d’agrements Icyiciro cya 2: Uburyo bukoreshwa mu gutanga uruhushya Section 2: Licensing procedures Section 2: Procedures d’agrement 3 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Ingingo ya 5: Ibyihariye Banki Nkuru yibandaho mu gutanga uruhushya Article 5: Specific considerations by the Central Bank in licensing Article 5: Considérations spécifiques de la Banque Centrale en matière d’agrements Haseguriwe ibiteganywa mu ngingo ya 3 n’iya 4 z’aya mabwiriza rusange, Banki Nkuru yita no kuri ibi bikurikira mu gutanga cyangwa kudatanga uruhushya: Subject to provisions of Articles 3 and 4 of this regulation, the Central Bank shall further take into account the following as the basis of issuing or not issuing the licence: cyangwa (a) Ibyo usaba ateganya gukora mu gukemura ibibazo byagaragajwe mu runaka cyiciro kugiramo rw’ubukungu ingamba imishinga zateguranywe ndeste n’uruhare mu bukungu by’u Rwanda; ashaka yifashishije ubushishozi urwego (a) the expected role for the applicant in meeting identified needs for a particular area or sector of the economy to be served through a carefully conceived strategy as well as the overall contribution to the Rwandan economy; 17 Sous réserve des dispositions de l’article 3 et 4 du présent règlement, la Banque Centrale prend en compte les éléments suivants pour accorder l’agréement ou non: (a) contribution envisagée par le demandeur en constitution à la satisfaction des besoins identifiés dans un domaine ou un secteur donné de l’économie dans lequel elle entend stratégie intervenir au moyen d’une mûrement conçue ainsi que de sa contribution l’économie globale rwandaise; à Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (b) ingamba rusange usaba uruhushya ateganya kugira ngo agire amahirwe ku isoko gahunda kugirango bifashe mu y’ibikorwa migendekere myiza y’ibikorwa n’isesengura ry’ibishobora gukorwa; zikubiye muri (b) the overall strategy of the applicant for succeeding in the market expressed into a a business plan and comprehensive viability analysis; performance support to (b) la stratégie globale du requérant visant à réussir sur le marché, exprimée dans un plan d'entreprise visant à soutenir une analyse complète de la performance et de la viabilité; (c) Ibicuruzwa birimo udushya cyangwa mushya umurongo ugereranije n’ibisanzwe ku isoko; w’ubucuruzi (c) innovative products or a new business model compared to existing on the market; (c) des produits innovants ou un nouveau modèle d’affaire par rapport à ceux existant sur le marché; (d) imiterere bijyanye y’usaba mu n’amategeko, ubuyobozi, imikorere n’imiterere y’imari shingiro ndeste n’itsinda abarizwamo bitahungabanya ubugenzuzi bukwiye ku kigo ubwacyo ndetse no mu itsinda kibarizwamo; usaba (d) the proposed legal, managerial, operational and shareholding structures of the applicant and its wider group will not hinder effective supervision on both a solo and a consolidated basis; (d) les structures juridiques, managériales, de gestion, opérationnelles et actionariat proposées du requérant et de son groupe élargi ne faisant pas obstacle à une supervision efficace, tant sur une base individuelle que consolidée; (e) gusuzuma niba imiterere y’usaba kwemererwa itabangamira ishyirwa mu bikorwa ry’ingamba zikosora zafatwa. (e) Determines that the applicant structures will not hinder effective implementation of corrective measures in the future. (e) Détermine que les structures du requérant n'empêcheront pas la mise en œuvre effective des mesures correctives à l'avenir. Icyiciro cya 2: Uburyo bukoreshwa mu gutanga uruhushya Section 2: Licensing procedures Section 2: Procedures d’agrement 18

Ingingo ya 6: Gusaba uruhushya Article 6: Application for a license Article 6: Demande d’agrément Ingingo ya 6: Gusaba uruhushya Article 6: Application for a license Article 6: Demande d’agrément Official Gazette n° Special of 31/03/2023 abitswa iciriritse cy’imari (1) Umuntu usaba uruhushya rwo gushinga cyakira ikigo amafaranga agomba gushyikiriza Banki Nkuru inyandiko yo gusaba uruhushya iteguwe hakurikijwe umugereka wa 1 w’aya mabwiriza rusange, igaherekezwa n’inyandiko zishyigikira isaba zivugwa mu ngingo ya 7 y’aya mabwiriza rusange. kandi (2) Dosiye isaba uruhushya igomba kugaragaza icyiciro cy’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa kigiye gushingwa n’imirimo usaba ateganya gukora. (1) A person applying for a license to establish a deposit-taking microfinance institution shall submit to the Central Bank a filled license application form set out in annex 1 of this regulation and shall be accompanied by the supporting documents specified in article 7 of this regulation. (2) An application for a licence must specify the category of deposit-taking be microfinance institution the established and activities applicant intends to carry out. to that (1) Le requérant d’agrément pour établir une institution de microfinance de dépôt doit présenter à la Banque Centrale un formulaire de demande d’agrément à dûment l'annexe 1 de ce règlement, et doit être accompagnée documents justificatifs spécifiés à l’article 7 du présent règlement. conformément remplit par les d’une (2) Demande d’agrément doit préciser la catégorie de microfinance de dépôt à établir et les activités que le demandeur envisage d’exercer. institution

Ingingo ya 7: Amakuru n’inyandiko bisabwa Article 7: Information and supporting documents Article 7: Information et documents d’appui Ingingo ya 7: Amakuru n’inyandiko bisabwa Article 7: Information and supporting documents Article 7: Information et documents d’appui (1) Dosiye isaba uruhushya igomba kuba iherekejwe n’inyandiko zikurikira: (a) amakuru yerekeye usaba uruhushya bafite buri wese mu n’aya (1) The application for a licence shall be following by the accompanied supporting documents: (1) La demande d’agrément doit être accompagnée des pièces justificatives suivantes: (a) information for the applicant and for each of its significant (a) information du requérant et pour ses actionnaires chacun de 19 imigabane igaragara iyo ari ikigo nk’uko ifishi bikubiye mu y’amakuru iri ku mugereka wa 2 w’aya amabwiriza rusange; (b) amakuru kuri buri wese uteganyirizwa kuba mu bagize inama y’ubutegetsi, ugize komite zatowe, ubuyobozi n’abafite imigabane igaragara iyo ari umuntu ku giti cye nk’uko asabwa mu mugereka wa 3 w’aya amabwiriza rusange; abagize (c) imiterere y’imari uburyo shingiro imigabane n’umwirondoro iteganyijwe, igabanyijwe wuzuye w’abanyamigabane; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 shareholders if legal entity as detailed in information sheet in annex 2 of this regulation; (b) information for each of the proposed director, member of elected committees, member of management and significant shareholder if it is an individual as per the personal declaration form set out in annex 3 of this regulation; (c) proposed capital structure, share complete allocation identification of shareholders; and (d) amakuru arambuye ku buryo bw’ikoranabuhanga buzifashishwa; (e) gahunda y’ibikorwa biteganyijwe nibura mu myaka itatu (3) harimo n’igenamigambi, gahunda yayo y’ishyira mu bikorwa na gahunda harimo iteganyijwe y’imari (d) details of information technology; proposed the communication (e) the strategic plan for at least three (3) years comprising of annual business plan, action plan projections and assumptions including financial the 20 significatifs en cas de personne morale fiche d’information en annexe 2 du présent règlement; suivant la (b) information pour chaque de administrateur, membre comités élus, membre de la direction actionnaire et significatifs proposés en cas d’un individu, faite suivant le formulaire tel qu'il figure à l'annexe 3 du présent règlement; (c) la structure du capital proposée; la répartition des actions et l’identification complète des actionnaires; (d) les détails de la plate-forme de l'information technologie de proposée; (e) un plan stratégique pour au moins trois (3) ans y compris un plan d'affaires annuelle, plan d’action et des projections les financières compris y kubara n’ibyashingiweho mu imibare y’imari iteganyijwe hamwe n’isesengura ryumvikana kuri iyo mibare itandukanye y’agateganyo; (f) icyemezo cy’ishingwa, amasezerano n’amategeko shingiro iyo ari sosiyete, cyangwa icyemezo cy’iyandikisha n’amategeko shingiro iyo ari koperative; (g) kopi za raporo z’imari zagenzuwe mu myaka itatu ishize zashyizweho umukono na noteri kandi zateguwe hakurikijwe amahame y’ibaruramari asanzwe yemewe iyo ikigo gisanzwe gikora ndetse n’iz’abanyamigabane bafite imigabane igaragara; (h) kopi y’umwanzuro w’inama y’ubutegetsi yashyizweho umukono na noteri iyo usaba uruhushya ari isosiyete cyangwa iyo usaba rusange n’inteko uruhushya koperative, ari wemeza gutegura no gutanga dosiye isaba; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 underlying the projections and a sensitivity analysis of the plan on varying assumptions; (f) the certificate of incorporation; the Memorandum and Articles of Association if company, or the certificate of registration and bylaws if cooperative; years prepared (g) certified copies of audited financial statements for the last in three accordance with generally accepted accounting principles for the entity if it was previously operating and its significant shareholders; those of (h) a certified copy of the resolution of the board of directors if the applicant is a company, or of the general assembly in case the applicant is a cooperative, authorizing the preparation and submission of the application; 21 hypothèses sous-jacentes aux projections et une analyse de sensibilité du plan sur des hypothèses variables; (f) le certificat d'enregistrement, l'acte constitutive et les statuts en cas d’une société, ou le certificat d'enregistrement et les statuts en cas d’une coopérative; (g) copies certifiées conformes des états financiers audités des trois dernières années et préparés selon les principes comptables généralement acceptés pour l’institution financière existante ainsi que ceux des actionnaires significatifs; (h) une copie certifiée de du la résolution conseil d’administration si le requérant est une société ou de l'assemblée générale si le requérant est une la coopérative, préparation et le dépôt de la demande; autorisant Official Gazette n° Special of 31/03/2023 to relating the (i) any other document containing the information viability proposed institution or other matters which applicant may consider relevant; the of (j) a proof of payment of non- refundable application fee of FRW 300,000 for deposit-taking and microfinance FRW 100,000 Rwandan francs for deposit-taking microfinance cooperative; company (i) tout autre document relatif à la viabilité de l'institution proposée ou d'autres informations que le requérant peut juger pertinentes; (j) une preuve de paiement de frais de demande d’agrèment non remboursables de 300.000 FRW pour la société de microfinance de dépôt et 100.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt; (i) indi nyandiko yose ikubiyemo amakuru yerekeye imikorere myiza y’ikigo giteganyijwe ibindi bintu usaba cyangwa uruhushya ari ngombwa; abona ko (j) gihamya y’uko adasubizwa hishyuwe amafaranga yo kwiga dosiye isaba uruhushya angana na 300.000 FRW kuri sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa na 100.000 FRW kuri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa; (k) andi makuru Banki Nkuru ishobora gusaba. (k) any other information which the Central Bank may request. (k) toute autre information que la Banque Centrale peut demander. (2) Gutanga amakuru atari ukuri cyangwa ayobya aba impamvu ibuza kwemera kwamburwa ubusabe uruhushya mu gihe rwari rwaratanzwe. cyangwa (2) The submission of any false or misleading information shall constitute sufficient license application rejection or revocation of the license where a license has been granted. grounds for (2) La soumission de toute information fausse ou trompeuse constitue un motif suffisant de rejet de la demande d’agrément ou révocation de la licence lorsqu'une licence a été accordée. 22 Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 8: Ibisabwa byihariye kuri sosiyete yabyawe n’indi y’inyamahanga Article 8: Specific required information for a subsidiary of the foreign institution Article 8: Informations spécifiques requises pour une filiale d’une institution étrangère Ingingo ya 8: Ibisabwa byihariye kuri sosiyete yabyawe n’indi y’inyamahanga Article 8: Specific required information for a subsidiary of the foreign institution Article 8: Informations spécifiques requises pour une filiale d’une institution étrangère Haseguriwe ibiteganywa mu ngingo ya 7 y’aya mabwiriza rusange, ikigo cyo mu mahanga cyifuza gushinga iciriritse cyakira amafaranga kiyikomokaho kigomba gutanga amakuru akurikira: ikigo cy’imari subject to provisions of Article 7 of this regulation, a foreign institution wishing to establish a subsidiary shall submit the following information and supporting documents: Sous réserve des dispositins de l’article 7 du présent règlement, une institution étrangère qui souhaite créer une les informations et pièces justificatives suivantes: transmet filiale (a) inyandiko mvugo y’urwego gihugu rw’ubugenzuzi gikomokamo rwemera ko usaba ashinga ikigo kimukomokaho mu Rwanda; rwo mu (a) a letter of no objection from the home supervisory authority recommending the applicant to establish subsidiary in Rwanda; contrôle (a) une lettre de non-objection de l'autorité d'origine de du recommandant au requérant d'établir une filiale au Rwanda; pays (b) inyandiko y’urwego rw’ubugenzuzi rwo mu gihugu gikomokamo rwemeza ko akora igenzura rihujwe; (c) inyandiko y’urwego rw’ubugenzuzi rwo mu gihugu gikomokamo yerekana ko hari ubushake bwo gukorana amasezerano y’ubwumvikane mu bijyanye no guhererekanya amakuru no gucunga ihungabana no kuririnda. (b) a confirmation from that he undertakes the home the supervisor consolidated supervision; (b) une confirmation de l'autorité de contrôle du pays d'origine qu'il exerce la surveillance consolidée; (c) a statement from the home supervisor that he is willing to enter into a memorandum of understanding with regard to exchange of information and crisis management and resolutions. (c) une déclaration de l'autorité de contrôle du pays d'origine indiquant qu'il est disposé à signer un protocole d'accord en matière d'échange d'informations, de gestion de crise et de résolutions. 23 Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 9: Kumenyesha kwakirwa k’ubusabe Article 9: Notice of acknowledgement Article 9: Avis de réception Ingingo ya 9: Kumenyesha kwakirwa k’ubusabe Article 9: Notice of acknowledgement Article 9: Avis de réception (1) Iyo Banki Nkuru imaze kwakira dosiye isaba, rumenyesha usaba mu gihe kitarenze iminsi irindwi y’akazi, ko ubusabe bwe bwakiriwe. (1) Upon receipt of the application file, the Cental Bank sends to the applicant, within seven working days, a notice of acknowledgement. (1) Dès réception du dossier de demande, au jours envoie the Banque Centrale demandeur, dans sept les ouvrables, un avis de réception. (2) Inyandiko imenyekanisha ko ubusabe bwakiriwe ko imenyesha inyandiko zatanzwe zuzuye cyangwa zituzuye. usaba (2) The notice the of applicant acknowledgement informs the that application file submitted was found complete or incomplete. (3) Mu gihe inyandiko zatanzwe zituzuye, urwandiko rumenyekanisha rugomba kugaragaza ibisabwa bitubahirijwe muri igihe dosiye ibisabwa ntarengwa bitubahirijwe. Nta kindi cyemezo Banki Nkuru ishobora gufata keretse iyo ibisabwa kuzuzwa bimaze kuzura mu gihe ntarengwa cyagenwe. yatanzwe, cyo igatanga kuzuza shall letter (3) Where the documents submitted are of the incomplete, acknowledgement outline deficiencies in the application, provides the a deadline for rectification of deficiencies. No further action shall be taken by the Central Bank unless the deficiencies are rectified within the period prescribed. (2) L'avis de le réception demandeur que les documents soumis ont été jugés complets ou incomplet. informe la (3) Lorsque les documents soumis sont lettre d’information incomplets, précise les insuffisances contenues dans la demande, indique un délai pour la rectification des insuffisances. Aucune autre action ne sera prise par la Banque Centrale à moins que ces insuffisances soient rectifiées dans le délai prescrit.

Ingingo ya 10: Isesengura ry’ubusabe Article 10: Analysis of the application Article 10: Analyse de la demande Ingingo ya 10: Isesengura ry’ubusabe Article 10: Analysis of the application Article 10: Analyse de la demande Banki Nkuru isesengura ubusabe ishingiye ku makuru yatanzwe n’usaba cyangwa amakuru yakuye ahandi hizewe. The Central Bank assess the application based on information provided by the applicant or information gathered reliable sources. from other La Banque Centrale évalue la demande en fonction des informations fournies par le requérant ou informations recueillies auprès d'autres sources fiables. 24 Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 11: Igihe cyo gusubiza uwasabye n’icyemezo cya Banki Nkuru Article 11: Period to respond to the applicant and the Central Bank decision Article 11: Délai pour répondre au demandeur et la décision de la Banque Centrale Ingingo ya 11: Igihe cyo gusubiza uwasabye n’icyemezo cya Banki Nkuru Article 11: Period to respond to the applicant and the Central Bank decision Article 11: Délai pour répondre au demandeur et la décision de la Banque Centrale (1) Banki Nkuru ifata icyemezo ku busabe, mu gihe kitarenze ukwezi kumwe nyuma yo kwakira dosiye yuzuye, kandi ikamenyesha icyemezo cyafashwe. usaba (1) The Central Bank decides in respect of the application, within one month after receipt of a complete application, and communicate the applicant. the decision to (2) Iyo nta gisubizo kibonetse mu gihe cyavuzwe haruguru, Banki Nkuru imenyesha usaba impamvu z’iryo tinda mu gihe kitarenze iminsi 15. (2) If no decision is communicated within the period stated above, the Central Bank notifies the applicant of the reasons of delay within 15 days. (3) Icyakora, igihe cyo gufata icyemezo ku busabe ntigishobora kurenga amezi atatu abarwa uhereye umunsi Banki Nkuru yakiriye dosiye yuzuye. (3) However, the period to take the decision on the application cannot go beyond three months counted from the day the Central has received the complete application. (4) Banki Nkuru igomba kumenyesha usaba mu nyandiko icyemezo cyo guhabwa uruhushya cyangwa impamvu zo kutaruhabwa. (4) The Central Bank must notify in writing the applicant of its decision to grant the licence or reasons for refusal to grant the licence. 25 (1) La Banque Centrale prend sa décision sur la demande d’agrément, endéans un mois à compter de la date à laquelle le dossier a les satisfait à informations exigées, et communique cette decison le requérant. toutes (2) Si aucune décision n’est communiquée au cours de la période indiquée ci- dessus, la Banque Centrale informe le requérant des raisons du retard endéans 15 jours. (3) Toutefois, le délai pour statuer sur la demande ne peut excéder trois mois à compter de la date à laquelle la Banque Centrale a reçu la demande complète. (4) La Banque Centrale le requérant, par écrit, de sa décision d’accorder ou les raisons du refus d’accorder l’agrément. informe Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 12: Ibisabwa by’inyongera Article 12: Additional requirements Article 12: Exigences supplémentaires Ingingo ya 12: Ibisabwa by’inyongera Article 12: Additional requirements Article 12: Exigences supplémentaires Iyo Banki Nkuru ifashe icyemezo cyo gutanga uruhushya rwo gukora, igomba mbere yo gutanga uruhushya, gusaba ibi bikurikira: Where the Central Bank decides to grant a licence, it shall, prior issuing the licence, require the applicant to submit, the following: Lorsque la Banque Centrale décide d’accorder l’agrément, avant d’accorder l’agrément, elle demande au requérant de soumettre: (a) icyemezo cy’amafaranga yabitswe ku izina ry’usaba kigaragaza ko yabikije umubare w’amafaranga utegetswe utari munsi y’imari shingiro yashyizwe kuri konti muri Banki yo mu Rwanda; in (a) a certificate of deposit in the name of the applicant the Rwandan bank indicating that it has deposited an amount not less than the required minimum paid-up capital; (a) un certificat de dépôt au nom du demandeur dans une banque rwandaise indiquant qu'il a deposé un montant non inférieur au minimum capital libéré requis; (b) gushyikiriza Banki Nkuru inyandiko imikorere, zisobanura zuzuye zikubiyemo n’uburyo politiki bukoreshwa mu gutanga inguzanyo, imari, kubitsa amafaranga, gushora n’indi mirimo y’ingenzi ikorwa n’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa; (c) gutanga amakuru ajyanye na politiki byo n’amabwiriza gucunga ingorane harimo izaturuka ku nguzanyo, ku mafaranga ahari, ku gipimo cy’inyungu no ku mikorere; ngenderwaho (b) provide the Central Bank with complete operating manuals, covering policies and procedures on loans, investments, deposits, and other procedures of major deposit-taking the operations microfinance instutution; of (b) fournir à la Banque Centrale des complets manuels des opérations couvrant les politiques et procédures relatives aux prêts, aux investissements, aux dépôts et aux autres opérations importantes de microfinance de dépôt; l’institution de (c) provide regarding information risk management policies and procedures including credit, liquidity, interest rate, and operational risks; 26 (c) fournir des sur informations les politiques et procédures de gestion des risques notamment les risques de crédit, de taux d'intérêt, et opérationnels; liquidité, de Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (d) provide information regarding management systems, description of sample forms, reports and annex of the information technology; information systèmes (d) fournir des informations sur la gestion une de description de formulaires, des rapports et des annexes de la technologie; d'information, exemples des (e) provide information related to material together with outsourcing services information on service providers; (e) fournir des informations relatives aux services qui seront externalisés et leurs prestataires; (d) gutanga ku amakuru bijyanye n’imicungire y’umuyoboro w’ikoranabuhanga, ingero z’inyandiko n’imigereka raporo zizakorehwa, by’ikoranabuhanga; ikigo cy’imari (e) kugaragaza amakuru ku bijyanye iciriritse n’uburyo cyakira abitswa amafaranga kizifashisha undi muntu mu mirimo y’ingenzi n’amakuru kuri uwo muntu bagomba kwifashisha; (f) kwishyura amafaranga y’uruhushya aya mabwiriza giteganijwe muri rusange; (g) gutanga izindi nyandiko cyangwa amakuru, Banki Nkuru ishobora gusaba. (f) pay the licence fee prescribed under (f) payer les frais d’agrément prescrit en this regulation; vertu du présent règlement; (g) provide any other documents or information, which the Central Bank may require. (g) fournir tout autre document ou information que la Banque Centrale pourrait exiger.

Ingingo ya 13: Igenzura ry’aho cy’imari abitswa kizakorera ikigo iciriritse cyakira amafaranga Article 13: Onsite visit of premises Article 13: Visite sur les lieux abritant l’activité Ingingo ya 13: Igenzura ry’aho cy’imari abitswa kizakorera ikigo iciriritse cyakira amafaranga Article 13: Onsite visit of premises Article 13: Visite sur les lieux abritant l’activité (1) Nta kigo cy’imari iciriritse cyakira cyemerewe kitabanje amafaranga gutangiza abitswa imirimo (1) No deposit-taking microfinance institution shall start its operations without prior clearance from the Central (1) Aucune institution de microfinance de dépôt ne peut démarrer ses activités sans l’autorisation préalable de la Banque 27 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 kubyemererwa na Banki Nkuru kuko ari yo ikora igenzura ribanziriza itangizwa ry’imirimo aho ikigo kizakorera. Bank, which shall conduct a pre- opening inspection of the proposed premises. Centrale qui procède à une inspection préalable des locaux. (2) Igenzura itangizwa ribanziriza ry’imirimo y’kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa rigenzura aho giteganya gukorera mu rwego rwo kwemeza ko inyubako kizakoreramo zibereye ugereranyije n’ibyo ikigo giteganya kuhakorera, ko ifite ibyumba bwo by’umutamenwa kubungabunga umutekano, ibyuma ikoranabuhanga bikoresha n’ibikorwaremezo by’itumanaho biberanye n’imirimo igiye kuhakorera. n’uburyo (2) The pre-opening is inspection to confirm the adequacy of the premises for the proposed business, verify strong rooms and vault and the existence of a security system, electronic equipment and communication facilities suited to the type of businesses concerned. (2) L’inspection préalable vise à confirmer l’adéquation des locaux à l’activité, vérifier des chambres fortes et des coffres et l’existence d’un système de sécurité, des équipements électroniques et des installations de communication adaptés à la catégorie de l’activité concernée. (3) Mu bikorwaremezo, hakubiyemo – (3) Among required infrastructures, (3) Parmi les infrastructures, comprend – includes – (a) mudasobwa zihagije n’ibindi by’ikoranabuhanga bikoresho harimo icapa imashini inyandiko zo muri mudasobwa, imashini zifotora inyandiko, imashini zibara inoti n’imashini zigenzura umwimerere w’inoti; (a) sufficient computers and accessories including printers, scanners, photocopiers, note counters and fake note detecting machines; 28 (a) un nombre suffisant d'ordinateurs et d'accessoires, imprimantes, notamment des des scanneurs, des photocopieurs, des compteurs de billets et des machines de détection de faux billets; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (b) imiyoboro y’itumanaho gihuriyeho n’amashami yacyo n’abagihagarariye; (b) automated and interconnected the systems with network branches and agents; (b) systèmes de réseaux automatisés les avec et interconnectés succursales et agents; (c) aho gukorera hahagije kandi hari cy’umutamenwa icyumba gikomeye; (c) adequate and sufficient offices including money safe in the strong room; (c) bureaux adéquats et suffisants, et coffre-fort dans la chambre forte; (d) kuba umuriro w’amashanyarazi na murandasi; hari (e) kuba hari bw’inkongi bishoboka; ubwishingizi aho y’umuriro (f) kuba hari n’udukoresho umwotsi w’umuriro. kizimyamwoto tumenyekanisha (d) access to electricity and internet (d) accès à l'électricité et aux services; services internet; (e) fire insurance where applicable; (e) assurance échéant; incendie le cas (f) fire extinguishers and smoke detectors. (f) extincteurs d'incendie et détecteurs de fumée.

Ingingo ya 14: Igihe uruhushya rumara no kurumanika ahagaragara Article 14: Duration and display of license Article 14: Durée et affichage de l'agrément Ingingo ya 14: Igihe uruhushya rumara no kurumanika ahagaragara Article 14: Duration and display of license Article 14: Durée et affichage de l'agrément (1) Uruhushya rugumana rwatanzwe agaciro karwo kugeza igihe ruteshejwe agaciro na Banki Nkuru cyangwa iyo ikigo kandi bikemerwa na Banki Nkuru mu nyandiko. kurusubiza gishatse (1) A license granted shall remain valid until the time is revoked by the Central Bank or when a deposit-taking microfinance institution hands it over and upon Central Bank’s written approval. (1) Un agrèment octroyé demeure valable jusqu'au moment où elle soit révoquée par la Banque Centrale ou lorsque l'institution de microfinance de dépôt le remet et après approbation écrite de la Banque Central. 29 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (2) Uruhushya rutanzwe rugomba, igihe cyose, kumanikwa ahantu hagaragara ku cyicaro gikuru cy’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa kandi kopi zacyo na zo zikamanikwa kuri buri shami ryacyo. (2) A license granted shall, at all times, be displayed in a visible place at the head office of the concerned deposit-taking microfinance institution, and copies of it shall be displayed at each of its branches. (2) Un agrèment octroyé doit être affiché en permanence dans un endroit bien visible au siège de l'institution de microfinance de dépôt concernée et des exemplaires de celui-ci doivent être affichés dans chacune de ses branches.

Ingingo ya 15: Guhindura amazina n’ibirango Article 15: Change of corporate name and logo Article 15: Changement des noms et de logo Ingingo ya 15: Guhindura amazina n’ibirango Article 15: Change of corporate name and logo Article 15: Changement des noms et de logo (1) Ihinduka ribaye ku izina cyangwa ku birango by’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa ryemezwa mu nyandiko na Banki Nkuru. (1) Any change of the deposit-taking microfinance institution corporate name or logo is subject to Central Bank’s written approval. (2) Banki Nkuru itanga umwanzuro ku ihinduka ry’izina cyangwa ibirango mu gihe kitarenze iminsi 30 nyuma yo kwakira dosiye isaba yuzuye. (2) The Central Bank issues its decision on change of corporate name or logo in a period not exceeding 30 days after receipt of a complete application. (1) Tout changement de dénomination sociale ou de logo de l’institution de microfinance de dépôt est soumis à la Banque l’approbation écrite de Centrale. (2) La Banque Centrale rend sa décision de changement de dénomination sociale ou de logo dans un délai n'excédant pas 30 jours après réception d'une demande complète. (3) Iyo hahindutse izina, Banki Nkuru itanga uruhushya rwo gukora rushya. (3) For the change of the corporate name, the Central Bank issues a new license certificate. (3) Pour le changement de dénomination sociale, la Banque Centrale délivre un nouveau certificat d’agrément. 30 Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 16: Amafaranga atangwa ku ruhushya no ku bugenzuzi Article 16: License and supervision fee Article 16: Frais d’agrèment supervision et de 4 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 UMUTWE WA III: IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BIFITE URUHUSHYA RWO GUKORA CHAPTER III: OTHER REGULATORY REQUIREMENTS FOR LINCENSED DEPOSIT-TAKING FINANCIAL INSTITUTIONS CHAPITRE III: AUTRES EXIGENCES RÉGLEMENTAIRES APPLICABLES AUX INSTITUTIONS FINANCIÈRES DE DÉPÔT AGRÉÉES Icyiciro cya Mbere: Ibisabwa mu miterere imigabane igaragara n’iyegukana ry’ikigo Section One: Requirements for significant shareholding and acquisition Section première: Exigences d’actionnariat important et acquisition Ingingo ya 16: Amafaranga atangwa ku ruhushya no ku bugenzuzi Article 16: License and supervision fee Article 16: Frais d’agrèment supervision et de (1) Amafaranga atangwa ku ruhushya angana na 1.000.000 FRW kuri sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa, na 500.000 FRW kuri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa, yishyurwa mu gihe kitarenze ukwezi kumwe nyuma yo kumenyeshwa icyemezo cyo guhabwa uruhushya. cyishyura (2) Nyuma ya buri mwaka w’ibaruramari, buri kigo cy’imari cyakira amafaranga amafaranga abitswa 0,05% na angana y’ubugenzuzi by’umusaruro mbumbe wabonetse mu mwaka w’ibaruramari ushize wemejwe n’umugenzuzi wigenga. Ayo mafaranga agomba kwishyurwa bitarenze itariki ya 30 Mata y’umwaka w’ibaruramari ukurikira. (1) A license fee of FRW 1,000,000 for deposit-taking microfinance company and FRW 500,000 for deposit-taking microfinance cooperative becomes due and payable not later than one month after notification of the decision granting the licence. (1) Les frais d’agrément de 1.000.000 FRW pour la société de microfinance de dépôt et de 500.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt deviennent exigibles et payables au plus tard un mois après la notification de la décision d'octroi de l’agréement. (2) After each financial year, every deposit- taking microfinance institution shall be subject to payment of a supervision fee of 0.05% of their audited gross income generated in the previous financial year. This amount shall be paid not later than 30th April of the next financial year. (2) Après chaque exercice financier, chaque institution de microfinance de dépôt doit payer les frais de supervision équivalents à 0,05% des revenus bruts audités générés au cours de l’exercice financier précédent. Ce montant doit être payé au plus tard le 30 avril de l’exercice financier suivant. (3) Uko kose byagenda amafaranga gika y’ubugenzuzi kibanziriza iki ntashobora kujya munsi ya 1.000.000 FRW kuri sosiyete y’imari avugwa mu (3) In any case, the the amount of the supervision fee payable under preceding paragraph cannot not be less than FRW 1,000,000 for deposit-taking (3) Dans tous les cas, le montant des frais de supervision payable en vertu du paragraphe précédent ne pourra être inférieur à un 1.000.000 FRW pour la 31 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 iciriritse yakira amafaranga abitswa na 500.000 FRW kuri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa. microfinance company and FRW 500,000 deposit-taking microfinance cooperative. for société de microfinance de dépôt et 500.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt. (4) Muri iyi ngingo, umusaruro mbumbe (4) For the purpose of this article, gross (4) Aux fins du présent article, le revenu ugizwe na: income include: brut comprend: (a) umusaruro nyawo uvanywemo inyungu (Umusaruro wose ukomoka ku nyungu hakuwemo inyungu zishyuwe); (a) net interest Income (Gross Interest income minus Interest Expenses); (a) revenu net d'intérêts (revenu brut d'intérêts moins les intérêts payés); (b) umufuragiro; (b) fees and commissions; (b) frais et commissions; (c) umusaruro ukomoka bucuruzi bw’amadevize; ku (c) foreign exchange income; (c) revenus sur les opérations de change; (d) izindi nyungu hatabariwemo inyungu zidahoraho, harimo akomoka amafaranga ry’imitungo kw’igurishwa itimukanwa ku by’ishoramari, bikorwa n’inyungu ku bikorwa by’umwimerere wa banki, ubukode harimo n’impano. zidakomoka n’aturuka (d) any other income less nonrecurrent income, including gains on disposal of fixed asset or investment and non-banking income, including rental income or grant received. 32 non récurrent, (d) tout autre revenu moins les revenus y compris les gains provenant à la disposition biens immobiliers ou provenant aux investissements, et les revenus provenant aux activités non bancaires, y compris les loyers et les donations reçues. des Official Gazette n° Special of 31/03/2023 UMUTWE WA III: IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BIFITE URUHUSHYA RWO GUKORA CHAPTER III: OTHER REGULATORY REQUIREMENTS FOR LINCENSED DEPOSIT-TAKING FINANCIAL INSTITUTIONS CHAPITRE III: AUTRES EXIGENCES RÉGLEMENTAIRES APPLICABLES AUX INSTITUTIONS FINANCIÈRES DE DÉPÔT AGRÉÉES Icyiciro cya mbere: Ibisabwa mu miterere imigabane igaragara n’iyegukana ry’ikigo Section One: Requirements for significant shareholding and acquisition Section première: Exigences d’actionnariat important et acquisition

Ingingo ya 17: Imiterere y’imigabane Article 17: Shareholding structure Article 17: Structure de l’actionnariat Ingingo ya 17: Imiterere y’imigabane Article 17: Shareholding structure Article 17: Structure de l’actionnariat (1) Umuntu ku giti cye harimo uwo bafitanye isano cyangwa ikigo gifite ubuzima gatozi harimo n’ikigo bifitanye isano bifitwe cyangwa bigenzurwa n’undi muntu utari ikigo cy’imari cyangwa isosiyete ihamagarira abantu kuyishoramo imari izwiho imikorere myiza yemerewe na Banki Nkuru ntibagomba gutunga cyangwa kugura haba ku buryo buziguye cyangwa butaziguye imigabane irenze 25% muri sosiyete yakira amafaranga abitswa. iciriritse y’imari (1) A natural person including his or her related party or a corporate body including its related party owned or controlled by one person other than a reputable financial institution or a reputable public company authorized by the Central Bank shall not directly or indirectly own or acquire more than 25% of the shares of a deposit-taking microfinance company. y compris (1) Une personne physique y compris sa personne apparentée ou une personne morale sa personne apparentée, qui est la propriété ou est controlée par une personne autre qu'une institution bonne financière réputation ou une société publique réputée autorisée par la Banque Centrale, ne peut détenir ou acquérir directement ou indirectement plus de 25% des actions d'une socièté de microfinance de dépôt. de (2) Ibiteganyijwe mu gika cya mbere cy’iyi ngingo ntibikurikizwa kuri Leta y’u Rwanda n’ibigo byayo. Ntibikurikizwa kandi ku zindi Leta z’amahanga, ibigo (2) The provisions of paragraph one of this the to Article Government of Rwanda and its institutions. It does not also apply to shall not apply (2) Les paragraphe du dispositions article ne précédant du présent s'appliquent pas au Gouvernement Rwandais et à ses institutions. Ils ne 33 mpuzamahanga cyangwa undi muntu wese wabyemerewe na Banki Nkuru.

Ingingo ya 18: Isaba rikozwe na Sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa ryo cyangwa guhererekanya imigabane kwegukana kongera, Article 18: Application of deposit-taking increase, microfinance company for an acquisition or transfer of shares Article 18: Demande de la socièté de microfinance de dépôt d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions Ingingo ya 18: Isaba rikozwe na Sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa ryo cyangwa guhererekanya imigabane kwegukana kongera, Official Gazette n° Special of 31/03/2023 foreign governments, other international institutions or any other person on conditions that they have been approved by the Central Bank. s'appliquent pas non plus aux autres gouvernements aux institutions internationales ou à toute autre personne, à condition qu'ils aient été approuvés par la Banque Centrale. étrangers, Article 18: Application of deposit-taking microfinance company for an increase, acquisition or transfer of shares la socièté de Article 18: Demande de microfinance de dépôt d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions (1) Sosiyete y’imari iciriritse abistwa, mu yakira amafaranga izina ry’umuntu ushaka kongera, kwegukana cyangwa guhererekanya imigabane ihwanye n’uruhare rugaragara mu isaba Banki Nkuru mu migabane, birambuye isobanura nyandiko imiterere iyegukana y’iyongera, cyangwa ihererekanya ndetse n’andi makuru yose ashobora gusabwa na Banki Nkuru. (1) A deposit-taking microfinance company shall, on behalf of a person who is seeking to increase, acquire or transfer shares equivalent to significant holding or controlling interests, apply in writing to the Central Bank providing details on the nature of the increase, acquisition or transfer and any such information that may be requested by the Central Bank. actions équivalentes (1) La socièté de microfinance de dépôt doit, pour le compte de la personne qui désire augmenter, acquérir ou transférer des à une participation importante ou à un intérêt de contrôle, adresser une demande écrite à la Banque Centrale en donnant les de l’augmentation, de l’acquisition ou du transfert et toute autre information pouvant être demandée par la Banque Centrale. détails nature sur la (2) Sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abistwa itanga amakuru yose yerekeye umuntu ushaka kongera, kwegukana cyangwa guhererekanya (2) A deposit-taking microfinance company shall provide all information in respect of a person who is seeking to increase, acquire or transfer shares as (2) La socièté de microfinance de dépôt doit fournir toutes les informations à l’égard de la personne qui désire augmenter, acquérir ou transférer les actions tel que 34 imigabane nk’uko biteganyijwe mu mugereka wa 2 iyo ari sosiyete n’umugereka wa 3 iyo ari umuntu bwite, rusange. Sosiyete y’aya mabwiriza y’imari iciriritse yakira amafaranga abistwa itanga ibisobanuro birambuye ingaruka kuri ba nyiri byerekeye imigabane no ku miterere y’imikorere zaterwa n’iyongera, iyegukana cyangwa ihererekanya ry’imigabane risabwa. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 specified in the annex 2, if corporate and annex 3 if a natural person of this deposit-taking The Regulation. also company microfinance provide details of the impact on its ownership and operational structure that will result from the proposed increase, acquisition or alienation of shares. shall spécifié à l’annexe 2 et l’annexe 3, lorsqu’il s’agit respectivement d’une société et d’une personne physique tel que spécifié dans le present Règlement. La socièté de microfinance de dépôt doit aussi fournir des détails de l’impact sur structure et sa opérationnelle qui résultera du projet d’augmentation, ou transfert des actions. d’acquisition possession sa (3) Sosiyete y’imari iciriritse itanga kandi ibimenyetso byerekana ubushobozi bw’usaba mu byerekeye imari ndetse n’ubushobozi bwo gutanga imari y’inyongera mu gihe bibaye ngombwa. (3) The deposit-taking microfinance company shall also provide the proof of financial strength and ability of the applicant to provide additional capital if needed. (3) La socièté de microfinance de dépôt doit aussi fournir la preuve de la capacité la possibilité du financière et de requérant de fournir des capitaux supplémentaires, si nécessaire. (4) Gutanga amakuru ayo ari yo yose atari ukuri cyangwa ayobya bituma usaba yitwa ko atari umuntu ubikwiye kandi ubishoboye, kandi bigize impamvu yo kwanga isaba ryo kongera, kwegukana cyangwa guhererekanya imigabane. (4) The submission of any untrue or misleading information shall render the applicant a person not fit and proper and shall constitute grounds for rejection of the application increase, for acquisition or transfer of shares. the (4) La présentation de toute information fausse ou trompeuse rend le demandeur une personne non convenable et compétente et constitue un motif de pour rejet ou l’augmentation, transfert d’actions. demande l’acquisition de la (5) Uretse ibisabwa bivuzwe haruguru, umunyamigabane mushya agomba gutangaza ko amafaranga ateganya (5) In addition to above requirements, a new a statement to the effect that the proposed shareholder submit shall (5) En plus des exigences ci-dessus, le nouvel actionnaire doit déclarer que le l’investissement financement ou 35 gutanga cyangwa ishoramari ateganya gukora bikorwa bitemewe n’amategeko, ku byaha cyangwa ibikorwa bikemangwa. bidakomoka ku (6) Sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abistwa imenyesha Banki ikindi gikorwa cyose cyo Nkuru cyangwa kongera, guhererekanya iri munsi y’uruhare rugaragara mu migabane. kwegukana imigabane Official Gazette n° Special of 31/03/2023 funding or investment is not from illegal, criminal or suspicious activities. proposé ne provient pas d’activités illégales, criminelles ou suspectes. (6) The deposit-taking microfinance company notifies to the Central Bank any other transaction on the increase, acquisition or transfer of shares that is below the significant holding. (6) La socièté de microfinance de dépôt notifie à la Banque Centrale toute autre opération d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions inférieure à la participation importante. (7) Banki Nkuru isubiza uwasabye mu gihe cy’iminsi 30 mu gihe dossier y’ubusabe yuzuye. (7) The Central Bank respond to applicant within 30 days in case the application file is complete. (7) La Banque Centrale au demandeur dans un délai de 30 jours si le dossier de demande est complet. répond

Ingingo ya 19: Impamvu zituma Banki Nkuru yanga ubusabe bwo kongera, kwegukana guhererekanya imigabane cyangwa Article 19: Grounds for rejection by Central Bank of an application for an increase, acquisition or transfer of shares Article 19: Motifs de rejet par la Banque Centrale d'une demande d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions Article shareholders with significant shareholding 20: Obligations imposed on Ingingo ya 19: Impamvu zituma Banki Nkuru yanga ubusabe bwo kongera, kwegukana guhererekanya imigabane cyangwa Article 19: Grounds for rejection by Central Bank of an application for an increase, acquisition or transfer of shares Article 19 : Motifs de rejet par la Banque Centrale d'une demande d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions Banki Nkuru ishobora kwanga icyifuzo icyo ari cyo cyose cyo kongera, kwegukana cyangwa guhererekanya imigabane iyo icyo cyifuzo: The Central Bank may reject any proposal of any increase, acquisition, or transfer of shares that would: La Banque Centrale peut toute proposition d'augmentation, d'acquisition ou de transfert d'actions qui: refuser (a) cyabangamira imicungire myiza y’icyo neza guhagarara kigo cyangwa kw’imari yacyo; (a) compromise the quality of the institution’s management or its financial soundness; (a) compromettrait la qualité de la gestion de l'institution ou sa solidité financière; 36 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (b) cyabangamira inyungu z’ababikije muri (b) jeopardize the interests of the (b) compromettrait les intérêts des icyo kigo; institution’s depositors; déposants de l'institution; (c) cyabangamira ubugenzuzi bukozwe (c) hinder effective supervision of the (c) entraverait la supervision effective de neza bw’icyo kigo. institution. l'institution. zigomba

Ingingo ya 20: zigomba kubahirizwa n’abafite imigabane igaragara Inshingano Article 20: Obligations actionnaires significatives détenant imposées aux actions des Ingingo ya 20: kubahirizwa n’abafite imigabane igaragara Inshingano imigabane Banki Nkuru ishobora gushyira inshingano ku banyamigabane bafite igaragara cyangwa ububasha bwo kugenzura muri sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa zo kongera cyangwa kugabanya umubare w’imigabane bafite iyo bibaye ngombwa bitewe n’uko ikigo gihagaze. Article shareholders with significant shareholding 20: Obligations imposed on Article 20: Obligations actionnaires significatives détenant imposées aux actions des The Central Bank may, impose obligations on shareholders with a significant shareholding or controlling powers a deposit-taking microfinance company to increase or reduce the number of shares held if the situation of the institution requires so. in imposer des La Banque Centrale peut obligations aux actionnaires détenant des actions significatives ou pouvoir de contrôle dans une socièté de microfinance de dépôt afin d'augmenter ou de réduire le nombre d'actions détenues si la situation de l'institution l'exige.

Ingingo ya 21: Kubuzwa kuvana imigabane muri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa Article 21: Prohibition to withdraw shares from a deposit taking microfinance cooperative Article 21: Interdiction de retirer des actions d'une coopérative de microfinance de dépôt Ingingo ya 21: Kubuzwa kuvana imigabane muri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa Article 21: Prohibition to withdraw shares taking microfinance from a deposit cooperative Article 21: Interdiction de retirer des actions d'une coopérative de microfinance de dépôt Nta munyamigabane wemerewe kubikuza imigabane muri koperative y’imari iciritse yakira amafaranga abitswa. No shareholder is allowed to withdraw shares in a deposit-taking microfinance cooperative. Aucun actionnaire n'est autorisé à retirer des actions d'une coopérative de microfinance de dépôt. Iyo umunyamuryango ashatse kuva muri koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga In case a member wishes to leave a deposit taking microfinance cooperative, such shares Lorsqu'un membre souhaite quitter une institution de microfinance de dépôt, ces actions 37 wundi munyamigabane abitswa, iyo migabane igomba guhererekanywa ku cyangwa ikegukanwa n’undi munyamuryango cyangwa uzaba umunyamuryango. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 are subject to transfer to or acquisition by another member or a prospective member. font l'objet d'un transfert ou d'une acquisition par un autre member ou un futur membre.

Ingingo ya 22: Ibibujijwe ku mikoreshereze iciriritse y’imigabane y’ikigo cyakira amafaranga abitswa nk’ingwate cy’imari Article 22: Restriction on the use of deposit- taking microfinance institution shares as a collateral Article 22: Restriction sur l'utilisation des actions comme garantie par l’institution de microfinance de dépôt 5 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Ingingo ya 22: Ibibujijwe ku mikoreshereze iciriritse y’imigabane y’ikigo cyakira amafaranga abitswa nk’ingwate cy’imari Article 22: Restriction on the use of deposit- taking microfinance institution shares as a collateral Article 22: Restriction sur l'utilisation des actions comme garantie par l’institution de microfinance de dépôt Ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga inguzanyo abitswa nticyemerewe gutanga cyangwa indi serivisi gihaweho imigabane yacyo bwite nk’ingwate.

Ingingo ya 23: Kumenyesha ko amabwiriza atubahirijwe Article 23: Disclosure of violation Article 23: Dénonciation de violation Icyiciro cya 2: Ibisabwa mu kwihuza cyangwa kwibumbira hamwe Section 2: Requirements for merger or amalgamation Section 2: Conditions de fusion Ingingo iyegukana, ukwibumbira hamwe cyangwa ikomatanya 24: Gusaba ya Ingingo ya 23: Kumenyesha ko amabwiriza atubahirijwe Ugize inama y’ubutegetsi, uri mu buyobozi, cyangwa umugenzuzi wigenga w’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa agomba guhita amenyesha Banki Nkuru nyuma amakuru ko hari umuntu yo kubona byerekeye wanyuranyije imigabane igaragara. n’ibiteganyijwe A deposit-taking microfinance institution shall not grant any credit or any other facility against the security or collateral of its own shares. Une institution de microfinance de dépôt n'accorde aucun crédit ni aucune autre facilité en recevant en garantie ses propres actions. Article 23: Disclosure of violation Article 23: Dénonciation de violation a auditor Any director, member of management, or deposit-taking external of the institution shall microfinance Central Bank immediately after obtaining knowledge that a person has violated provisions relating to significant shareholding. inform d'une dépôt externe de Tout administrateur, membre de la direction ou auditeur de informer microfinance immédiatement la Banque Centrale après avoir pris connaissance qu'une personne a enfreint les dispositions relatives à la tenue des actions significatives. institution doit Icyiciro cya 2: Ibisabwa mu kwihuza cyangwa kwibumbira hamwe Section 2: Requirements for merger or amalgamation Section 2: Conditions de fusion 38 Ingingo ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe 24: Gusaba iyegukana, ya cyose iciriritse cy’imari cyakira Ikigo amafaranga abitswa kigomba kwegukanwa n’ikindi kigo cyangwa cyifuza kwikomatanya cyangwa kubumbirwa hamwe n’ikindi kigomba kubanza gusaba kwemererwa mu nyandiko na Banki Nkuru no kuyishyikiriza inyandiko zikurikira: Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Article 24: Application for acquisition, amalgamation or merger Article 24: Demande de fusion et acquisition Article 24: Application for acquisition, or merger or amalgamation Article 24: Demande de fusion et acquisition Any deposit-taking microfinance institution subject to acquisition or intending to merge or amalgamate shall seek prior written approval from the Central Bank upon submission of the following documents: Toute institution de microfinance de dépôt ayant l'intention d’être acquitionné ou fusionner doit demander l'approbation écrite préalable à la des sur Banque Centrale documents suivants : présentation (a) ibaruwa Nkuru; ibisaba yandikiwe Banki (a) application letter addressed to the (a) lettre de demande adressée à la Banque Central Bank; Centrale; (b) imyanzuro y’inteko y’abanyamigabane y’abanyamuryango yegukana, ukwibumbira hamwe; ikomatanya yemeza rusange cyangwa iryo cyangwa (b) resolutions of the general assembly meeting of shareholders or members approving the acquisition, merger or amalgamation; (b) les résolutions de l'assemblée générale ou membres des approuvant l’acquisition ou la fusion; actionnaires (c) amasezerano y’iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe; (d) raporo isesenguye irebana n’ibigo bishaka gukora iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe. Iyo raporo neza igenagaciro ry’ibigo bishaka gukora kugaragaza igomba (c) the acquisition, amalgamation’s agreement; merger or (c) le contrat de l’acquisition ou de fusion; (d) due diligence report for the institutions engaged in acquisition, merger or amalgamation. The due diligence report shall clearly highlight the valuation of 39 (d) un qui rapport de diligence sur partie les institutions de l’acquisition ou de fusion. Le rapport de l’auditeur externe met clairement en évidence l'évaluation des institutions font Official Gazette n° Special of 31/03/2023 iyegukana, ukwibumbira hamwe; ikomatanya cyangwa the institutions engaged in acquisition, merger or amalgamation; qui veulent procéder l’acquisition ou fusion; (e) inyandiko z’imari zagenzuwe nibura z’imyaka itatu ku bigo birebwa byose; (f) inyigo y’ibiteganywa gukorwa mu gihe nibuze cy’imyaka itatu isobanura neza inyungu izava mu ikomatanya cyangwa cyangwa kwibumbira iyegukana kw’ibigo harimo gahunda irambuye n’imari y’ibikorwa iteganyijwe kugerwaho y’ibigo biri gukora iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe; hamwe (g) gahunda iteganyijwe y’imiterere y’imigabane n’imbonerahamwe y’imiterere y’inzego z’imirimo y’ikigo; (e) audited financial statements for at least concerned for years all three institutions; (e) les états financiers audités pendant au les trois ans pour toutes moins institutions concernées; the benefits and (f) a feasibility study of at least three years detailing future achievements of acquisition, merger or including a detailed amalgamation action plan and financial projections of the the institutions resulting from acquisition, merger or amalgamation; (f) une étude de faisabilité sur une période d’au moins trois ans détaillant les avantages d’acquisition ou de fusion et les réalisations futures, y compris un plan d'action détaillé et les projections financières des institutions qui font partie de l’acquistion ou de fusion; (g) the proposed organizational structure; shareholding and (g) la structure d'actionnariat et d'organisation proposée; (h) raporo y’isuzuma ku ibibazo byose ikigo k’imari byerekeye amategeko iciriritse cyakira amafaranga abitswa kigiye kuvuka gishobora guhura nabyo ibisobanuro ku manza hakubiyemo zihari n’izishobora kuvuka; (h) legal due diligence covering all areas of any legal concerns that may face the resulting deposit taking microfinance institution with specification on current litigations and anticipated litigation; 40 (h) le rapport d’évaluation juridique couvrant les domaines de tout problème juridique auquel institution de microfinace de dépôt issue de la fusion peut rencontrer en spécifiant les litiges en cours et les litiges prévisibles; la Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (i) izina riteganywa kuzakoreshwa mu gihe (i) the name under which they intend to use (i) le nom qu’ils ont l’intention d’utiliser en izina rihindutse; in case of name change; cas de changement de nom; (j) cahunda y’imenyekanisha igenewe (j) communication plan to the public; (j) le plan de communication au public; rubanda; (k) imiterere mishya y’abakozi nyuma ya ikomatanya iyegukana, gahunda y’ n’ukwibumbira hamwe; (k) proposed staff rationalization of post- acquisition, merger or amalgamation program; (k) la proposition de rationalisation du le programme de personnel après l’acquiition et de fusion; (l) andi makuru Banki Nkuru yakenera. (l) any other information that the Central (l) toute autre information que la Banque Bank may deem necessary. Centrale jugera nécessaire.

Ingingo ya 25: kwemererwa Isuzuma ribanziriza Article 25: Pre-approval assessment Article l’approbation 25: Évaluation préalable à Ingingo ya 25: kwemererwa Isuzuma ribanziriza Article 25: Pre-approval assessment Article l’approbation 25: Évaluation préalable à Banki Nkuru ntiyemera igikorwa cy’iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe keretse iyo ibona ko: The Central Bank shall not grant an approval to the acquisition, merger or amalgamation transaction unless it is satisfied that: La Banque Centrale ne peut approuver la transaction de l’acquisition ou fusion que si elle estime que: (a) iyegukana, ikomatanya hamwe cyangwa bivugwa ukwibumbira bitabangamiye inyungu za rubanda; (a) the acquisition, merger or amalgamation in question will not be detrimental to the public interest; (a) l’acquisition ou fusion en question ne porte pas préjudice à l’intérêt général; (b) igikorwa kireba ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa gusa; kandi ikigo gishya gifite ubushobozi bwo gukomeza gukora; (b) transaction is deposit-taking of microfinance institutions only; and the new insitutution will be viable; (b) la transaction concerne uniquement les institutions de microfinace de dépôt; et que la nouvelle instutution est viable; 41 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (c) igikorwa kitazabangamira igenzura rikozwe neza ry’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa ukwacyo cyangwa igenzura rikomatanyije; (c) the transaction will not hinder effective supervision of taking microfinance institution on solo and consolidated basis; the deposit (c) la transaction n’empêchera pas une supervision efficace de l’institution de microfinace de dépôt sur une base individuelle ou consolidée; (d) kitazabangamira urwego rw’imari iciriritse muri rusange; (d) it will not be detrimental microfinance sector in general; to the (d) ne sera pas préjudiciable au secteur de microfinance en général;

Ingingo ya 26: Kwemerera ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe iyegukana, Article 26: Final approval of the acquisition, merger or amalgamation Article 26: Approbation définitive de l’acquisition ou de fusion Ingingo ya 26: Kwemerera ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe iyegukana, Article 26: Final approval of the acquisition, merger or amalgamation Article 26: Approbation définitive de l’acquisition ou de fusion iyegukana, Mu gihe Banki Nkuru ibona ko izemerera burundu ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe, imenyesha usaba ko ayishyikiriza icyemezo gishya cy’ishigwa cyangwa icyemezo cyo kwandikwa, ikigo cyaturuste mu iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbirahamwe n’inzego zibifitiye ububasha mbere yo kwemererwa burundu. cyahawe In case, the Central Bank is satisfied that it will approve acquisition, merger or amalgamation, it shall inform the applicant to submit the new certificate of incorporation or the registration certificate of the resulting institution from competent authorities before granting the final approval. Lorsque la Banque Centrale estime qu’elle approuvera l’acquisition ou la fusion, elle informe le requérant pour soumettre le nouveau certificat l’acte d’enregistrement de issue de l’acquisition ou de la fusion donné par autorités compétentes, avant d’accorder l’approbation finale. constitution l’institution ou de

Ingingo ya 27: Ibisabwa nyuma y’iyegukana, ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe Article 27: Post acquisition, merger or amalgamation requirements Article 27: Conditions l’acquisition ou fusion exigées après Icyiciro cya 3: Ibisabwa ku gufungura no gufunga ahakorerwa ubucuruzi Section 3: Requirements for opening and closing a place of business Section 3: Exigences d’ouverture et de fermeture d’un lieu d’activité Ingingo ya 27: Ibisabwa nyuma y’iyegukana ,ikomatanya cyangwa ukwibumbira hamwe Article 27: Post acquisition, merger or amalgamation requirements Article 27: Conditions l’acquisition ou fusion exigées après Ikigo kivutse kimenyesha rubanda impinduka iyo ari yo yose yavuye mu gikorwa gishobora kubagiraho ingaruka. The resulting institution shall inform the public on any change that resulted in the transaction that may affect them. L’institution issue de la fusion informe le public de tout changement qui a résulté de la transaction qui pourrait les affecter. 42 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Icyiciro cya 3: Ibisabwa ku gufungura no gufunga ahakorerwa ubucuruzi Section 3: Requirements for opening and closing a place of business Section 3: Exigences d’ouverture et de fermeture d’un lieu d’activité

Ingingo ya 28: Gufungura ahakorerwa ubucuruzi Article 28: Opening a place of business Article 28: Ouverture d'un lieu d’activité Ingingo ya 28: Gufungura ahakorerwa ubucuruzi Article 28: Opening a place of business Article 28: Ouverture d'un lieu d’activité (1) Ikigo iciriritse cy’imari cyakira amafaranga abitswa gishobora, kibanje kubyemererwa mu nyandiko na Banki Nkuru, ahakorerwa gushyiraho ubucuruzi ku butaka bw’u Rwanda. (2) Inyandiko isaba gufungura aho gukorera ibikorwa ishyikirizwa, mu nyandiko, Banki Nkuru igaragaza ibi bikurikira: (1) A deposit-taking microfinance institution may open place of business within the Rwandan territory with prior written approval from the Central Bank. (1) Une institution de microfinance de dépôt peut ouvrir des lieux d’activité sur le territoire rwandais sous l'approbation écrite préalable de la Banque Centrale. (2) The request to open a place of business is addressed, in writing, to the Central Bank specifying the following: (2) La demande d'ouverture d'un lieu d’activité est adressée, par écrit, à la Banque Centrale en précisant les éléments suivants: (a) agace kazakorerwamo n’imiterere (a) the location and nature of activities (a) l'emplacement et la nature des y’ibikorwa biteganyijwe; envisaged; activités envisagées; (b) inyigo gukorwa y’ibiteganywa iherekejwe na gahunda y’imari iteganyijwe y’imyaka nibura itatu igaragaza uburyo aho gukorera ibikorwa hazongerera agaciro ikigo cyakira iciriritse cy’imari amafaranga abitswa mu byerekeye cyangwa abakiriya (b) feasibility study with to financial projections of at least three years on how the place of business will add value deposit-taking microfinance institution in terms of membership, clientele profitability as well as the share of resources and assets; the or (b) étude de faisabilité avec des projections financières d'au moins trois ans sur la façon dont le lieu d’activité va ajouter de la valeur de microfinance de dépôt en termes de clientèle ou membres, de l'institution à 43 urwunguko abanyamuryango, ruteganyijwe, hamwe n’uruhare mu kongera aho umutungo uturuka ndetse n’umutungo; (c) imikorere y’ubugenzuzi bw’imbere n’umutekano mu kigo w’amafaranga; (d) ingengo y’imari iteganyirijwe aho gukorera ibikorwa; Official Gazette n° Special of 31/03/2023 rentabilité ainsi que la part de ressources et d'actifs; (c) details of internal control system (c) le système de contrôle interne et and security of funds; la sécurité des fonds; (d) detailed budget establishment of business; for the the place of (d) budget détaillé pour l’ouverture d'un lieu d’activité; (e) imiterere y’imyanya y’akazi ku hantu hazakorerwa ibikorwa; (e) the proposed staffing structure of the place of business; (f) icyemezo cy’uko hishyuwe muri amafaranga Nkuru Banki adasubizwa yo kwiga dosiye angana na 50.000 FRW, iyo ubusabe ari ubwo gufungura ishami. (f) proof of payment to the Central non-refundable a Bank application fee of FRW 50,000, if the request is for opening a branch. of (3) Banki Nkuru isuzuma dosiye ikanamenyesha ikigo cy’imari iciriritse abitswa amafaranga cyakira umwanzuro yafashe mu gihe kitarenze iminsi 30 uhereye ku itariki dosiye yuzuye yakiriwe. (3) The Central Bank assesses the application file and notify the deposit- taking microfinance institution of its decision within a period not exceeding 30 days from the date of the receipt of fully completed application. 44 (e) la structure personnel proposée pour le lieu d’activité; du (f) preuve de paiement à la Banque Centrale des frais de demande non-remboursables de 50.000 FRW, si la demande concerne l'ouverture d’une branche. (3) La Banque Centrale évalue le dossier et notifie sa décision à l'institution de microfinance de dépôt dans un délai n'excédant pas 30 jours à compter de la date de réception de la demande dûment remplie. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (4) Mbere yo gutangira imirimo, Banki ishobora gukora ubugenzuzi Nkuru bw’ahazakorerwa igamije ibikorwa gusuzuma ko habereye gukorerwa imirimo yateganyijwe ndetse n’uko hari ikoranabuhanga rituma ahazakorerwa habasha kujya ku muyoboro uhahuza n’icyicaro gikuru. (4) Before starting the operations, the Central Bank may undertake an inspection of the premises and examine the compliance with the operational readiness as well as interconnectivity with the head office. (4) Avant de commencer les opérations, la Banque Centrale peut procéder à une inspection des locaux et examiner l'état de préparatif ainsi que le système de technologie de l'information en place permettant au lieu d’activité d'être interconnectée avec le siège.

Ingingo ya 29: Kwimura cyangwa gufunga aho gukorera ibikorwa Article 29: Relocation or closure of a place of business Article 29: Déménagement ou fermeture d'un lieu d’activité Ingingo ya 29: Kwimura cyangwa gufunga aho gukorera ibikorwa Article 29: Relocation or closure of a place of business Article 29: Déménagement ou fermeture d'un lieu d’activité (1) Umwanzuro uwo ari wo wose wo kwimura cyangwa gufunga ahakorerwa ibikorwa wemezwa na Banki Nkuru. (1) Any decision for relocation or closure of the place of business is subject to prior written approval of the Central Bank. (2) Banki Nkuru ifata icyemezo ku busabe mu minsi mirongo 30 nyuma yo kwakira dosiye isaba yuzuye. (2) The Central Bank shall take decision on the request within a period of 30 days after receipt of complete application. (1) Toute décision de délocalisation ou de fermeture du lieu d’activité est soumise à l'approbation écrite préalable de la Banque Centrale. (2) La Banque Centrale prend une decision sur la demande dans un délai de 30 jours la demande après complète. réception de (3) Ibisabwa mu kwimura aho gukorera ibikorwa ni bimwe nk’ibisabwa mu gusaba gufungura aho gukorerwa ibikorwa. (3) The requirements for relocation of place of business are the same as those of opening a place of business. (3) Les exigences pour le déménagement d’un lieu d’activité sont les mêmes que celles de l'ouverture d'un lieu d’activité. 45 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (4) Mbere yo gutanga uruhushya rwo kwimura cyangwa gufunga ahantu hakorerwa ubucuruzi, Banki Nkuru ibanza: (4) Before authorizing the relocation or closure of a place of business, the Central Bank seeks to be satisfied that: (4) Avant d’autoriser le déménagement ou la fermeture d’un lieu d’activité, la Banque Centrale s’assure que: (a) kumenya neza ko inyungu cyangwa z’abakiriya ikigo abanyamuryango b’aho cy’imari cyakira iciriritse amafaranga abitswa gisanzwe zitazabangamirwa gikorera n’ifunga; (b) kumenya neza ko hari uburyo bwateganyijwe mu kwirinda uburiganya n’ibindi bikorwa cyo by’ubuhemu mu gihe kwimuka cyangwa ifunga. iciriritse cy’imari (5) Iyo gufunga aho gukorera ibikorwa byemewe mu nyandiko na Banki Nkuru, ikigo cyakira amafaranga abitswa kigomba gutanga integuza y’amezi atatu kuri rubanda ya gahunda yo gufunga. Hanyuma yaho, kimenyesha Banki Nkuru itariki nyayo aho hazaba hafunzwe. ibikorwa gukorera (a) ensure that the interest of clients or members in the area where the deposit-taking microfinance institution currently operates will not be jeopardized by the relocation or closure; (a) s’assure que l'intérêt de clients la zone ou membres dans d’opération de l'institution de microfinance de dépôt ne sera pas compromis par la le fermeture; déménagement actuelle ou (b) ensure that there is proposed controls for avoiding fraud and malpractices in the process of relocation or closure. (b) s’assure qu’il y a les Contrôles proposés pour éviter les fraudes et les malversations pendant le déménagement ou la fermeture. (5) Once the written approval to close a place of business has been granted by the Central Bank, the deposit-taking microfinance institution shall give three months notice to the public of its intention to close. Thereafter, it shall inform the Central Bank the actual date that a place of business will be closed. (5) Une fois que l'approbation écrite à la fermeture d'un lieu d’activité a été accordée par la Banque Centrale, l'institution de microfinance de dépôt doit donner au public un préavis de trois mois de son intention de fermer. Par la suite, elle informe la Banque Centrale de la date effective de fermeture d'un lieu d’activité. 46 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (6) Ku ibikorwa itariki aho gukorera hafunzwe cyangwa himuwe, ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa kigomba kumanura amatangazo yose cyangwa ibimenyetso bigaragara byerekeye ibikorwa ahakorerwa hafunzwe cyangwa himuwe. relocated, (6) On the date a place of business is closed or deposit-taking the microfinance institution shall remove all advertisements or visible signage related to the closed or relocated place of business. relocalisé, (6) La date où un lieu d’activité est fermé ou de microfinance de dépôt doit enlève toutes les publicités ou panneaux visibles liés au lieu d’activité fermé ou relocalisé. l'institution

Ingingo ya 30: Kunanirwa gutangira ibikorwa Article 30: Failure to commence operations Article 30: Incapacité de débuter les activites UMUTWE WA IV: ZINYURANYE N’ IZISOZA INGINGO CHAPTER IV: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES ET FINALES IV: DISPOSITIONS 6 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Ingingo ya 30: Kunanirwa gutangira ibikorwa Article 30: Failure to commence operations Article 30: Incapacité de débuter les activites kinaniwe gutangira Iyo ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa ibikorwa ahakorerwa ubucuruzi hashya hemejwe mu gihe cy’amezi atandatu, cyamburwa icyo cyemezo kandi ntigishobora gutangira ibikorwa kandi ubundi gitanze keretse bikemezwa na Banki Nkuru. busabe When a deposit-taking microfinance institution fails to commence operations in a new place of business for which approval was given within six months, the approval shall be revoked and the deposit-taking microfinance institution shall not commence operations until a new application is submitted and approved by the Central Bank. Lorsqu’une institution de microfinance de dépôt ne parvient pas à débuter les activités dans un nouveau lieu d’activité pour lequel l’approbation a été donné dans les six mois, l’approbation est révoquée et l'institution de microfinance de dépôt ne commence ses activités qu'après une nouvelle demande est soumis et approuvé par la Banque Centrale. UMUTWE WA IV: ZINYURANYE N’ IZISOZA INGINGO CHAPTER IV: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES ET FINALES IV: DISPOSITIONS 47 Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 31: Guhindura imiterere y’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa Article 31: Transformation of a deposit- taking microfinance institution Article 31: Transformation d’une institution de microfinance de dépôt Ingingo kumenyeshwa Banki Nkuru 32: ya Inyandiko zigomba Ingingo ya 31: Guhindura imiterere y’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa Article 31: Transformation of a deposit- taking microfinance institution Article 31: Transformation d’une institution de microfinance de dépôt (1) Koperative y’imari y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa ishaka guhinduka yakira sosiyete amafaranga abitswa igomba kubanza kubyemererwa mu nyandiko na Banki Nkuru nyuma yo kuyishyikiriza ibi bikurikira: iciriritse (1) A deposit-taking microfinance cooperative that wishes to transform into a deposit-taking microfinance company shall seek prior written approval from the Central Bank upon submission of the following: (1) Une coopérative de microfinance de dépôt qui souhaite la transformation en une société de microfinance de dépôt doit écrite préalable de la Banque Centrale sur présentation des documents suivants: l'approbation obtenir (a) ibaruwa ibisaba yandikiwe (a) application letter addressed to (a) lettre de demande adressée à la Banki Nkuru; the Central Bank; Banque Centrale; (b) imyanzuro y’inama y’inteko iryo yemeza rusange hinduramiterere; (c) inyigo y’ibiteganywa gukorwa isobanura neza inyungu izava mu ihinduramiterere hamwe n’ibizagerwaho mu gihe kizaza harimo gahunda y’ibikorwa biteganyijwe nibura mu myaka itatu, igenamigambi, gahunda yayo y’ishyiramubikorwa na iteganyijwe gahunda y’imari (b) resolutions of the general assembly meeting adopting the transformation; (c) a feasibility study detailing the transformation benefits and future achievements, including a strategic plan for at least three years, annual business plan, and action financial the company projections of resulting the from transformation; plan 48 (b) les résolutions de l'assemblée la approuvant générale transformation; (c) une de étude faisabilité détaillant les avantages de la transformation et les réalisations futures, y compris un plan stratégique pour au moins trois ans, un plan d'affaires annuel, plan d’action et des projections financières société de envisagée; la Official Gazette n° Special of 31/03/2023 bya sosiyete ihinduramiterere; izakomoka mu (d) gihamya y’uko ifite imari shingiro isabwa sosiyete y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa; (e) gahunda iteganyijwe y’imiterere sosiyete ku y’imigabane iizakomoka ihinduramiterere; ya (d) proof of possessing the minimum capital required for a deposit-taking microfinance company; (e) the proposed structure of resulted transformation; shareholding company the the from (d) preuve de la possession du capital minimum requis pour la société de microfinance de dépôt; (e) la structure de l'actionnariat proposé de la société résultant de la transformation; (f) indi nyandiko yose iri ngombwa. (f) Any other document deemed (f) Tout autre document jugé necessary. nécessaire. (2) Mu gihe Banki Nkuru isanze icyifuzo ku gikwiye, ihinduramiterere imenyesha uwasabye mu gihe kitarenze iminsi 30 y’akazi imusaba kohereza izindi nyandiko zirimo n’icyemezo cy’iyandikwa rya sosiyete kugira ngo ubusabe bwemezwe burundu. on application (2) In case the Central Bank has no objection for transformation proposal, in a period not exceeding 30 working days, it shall inform the applicant to submit other documents the company registration certificate for the final approval. including (2) Au cas où la Banque Centrale n’a pas la proposition de d’objection à transformation, le elle demandeur, dans un delai ne dépassant pas 30 jours ouvrables, de soumettre d’autres documents y compris le certificat d’enrigistrement d’une socièté pour l’approbation finale. informe 49 Ingingo kumenyeshwa Banki Nkuru 32: ya Inyandiko Official Gazette n° Special of 31/03/2023 zigomba

Article 32: Documents requiring notification to the Central Bank Article notification à la Banque Centrale 32: Documents exigeant la Article 32: Documents requiring notification to the Central Bank Article notification à la Banque Centrale 32: Documents exigeant la (1) Igihe habaye mu impinduka cyangwa nyandiko ubugororangingo zikurikira, iciriritse ikigo cy’imari cyakira amafaranga abitswa kigomba gutanga inyandiko ivuguruye yemejwe n’urwego rubifitiye ububasha mu minsi 20 nyuma y’iryo yemezwa: (a) ku makoperative iciriritse yakira abitswa, amategeko shingiro; y’imari amafaranga (b) ku masosiyete y’imari iciriritse abitswa, amafaranga n’amategeko yakira amasezerano shingiro; (1) In case the there on the is any change or following amendment documents, deposit-taking microfinance institution shall submit the revised document approved by the competent authority within 20 days after approval: (a) by-laws for microfinance cooperatives; deposit-taking (1) En cas de changement ou de modification des documents suivants, l'institution de microfinance de dépôt soumet le document révisé et approuvé par l'autorité compétente dans les 20 jours suivant l'approbation: (a) statuts, pour les coopératives de microfinance de dépôt; (b) memorandum and articles of association for deposit-taking microfinance companies; (b) l'acte constitutif et les statuts, de sociétés les pour microfinance de dépôt; (c) politiki n’amabwiriza byose (c) all internal policies and bikurikizwa mu kigo; procedures; (c) toutes les procédures internes; politiques et (d) gahunda y’ibikorwa biteganyijwe harimo n’igenamigambi, gahunda yayo y’ishyiramubikorwa n’ingengo y’imari; (d) strategic plan, corresponding annual business plan, action plan and the budget; (d) plan stratégique y compris un plan d'affaires annuel, plan d’action et budget; 50 (e) ishyirwaho ry’indi serivisi cyangwa impinduka zikomeye zabayeho muri serivisi isanzwe itangwa. Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (e) any introduction of new product or radical change in the existing product. (e) mis en place d’un nouveau produit ou changement radical d’un produit existant. (2) Banki Nkuru imenyesha gusa ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa iyo hari ubugororangingo bukenewe gukorwa ku nyandiko zatanzwe mu minsi mirongo 30 y’akazi nyuma yo kwakira inyandiko zuzuye. (2) The Central Bank shall only inform the deposit-taking microfinance institution in case there is any amendment needed on the submitted documents within 30 working days after receipt of complete documents. (2) La Banque Centrale, dans les 30 jours la réception des ouvrables suivant documents complets, notifie l'institution de microfinance de dépôt si les documents soumis nécessitent des modifications.

Ingingo ya 33: Kubahiriza imari shingiro nshyashya Article 33: Compliance with minimum paid up capital the new Article 33: Conformité au nouveau niveau du capital minimum libéré Ingingo ya 33: Kubahiriza imari shingiro nshyashya Article 33: Compliance with minimum paid up capital the new Article 33: Conformité au nouveau niveau du capital minimum libéré (1) Ibigo iciriritse by’imari byakira amafaranga abitswa bidakwije ikigero cy’imari shingiro gishyashya gisabwa, bigomba kuba byakigezeho mu bihe bigennye ku buryo bukurikira: iciriritse (a) 700.000.000 FRW kuri sosiyete cyakira y’imari na amafaranga kuri 70.000.000 iciriritse koperative y’imari yakira amafaranga abitswa mu ibarwa gihe cy’imyaka abitswa FRW itatu (1) Existing deposit-taking microfinance the institutions minimum paid up capital shall meet it as follows: that do not have (1) Les institutions de microfinance de dépôt existantes qui n'ont pas le capital minimum libéré doivent le respecter comme suit: (a) FRW 700,000,000 for deposit taking microfinance company and FRW 70,000,000 for deposit taking microfinance cooperative within three years from the publication of this regulation; and (a) 700.000.000 FRW pour la société de microfinance de dépôt et 70.000.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt dans un délai de trois ans à compter de la publication du présent règlement; et 51 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 uhereye igihe aya mabwiriza rusange atangarijwe mu igazeti ya Leta; na (b) 1.000.000.000 FRW FRW kuri sosiyete iciriritse y’imari cyakira amafaranga abitswa na kuri 100.000.000 koperative y’imari iciriritse yakira amafaranga abitswa mu gihe cy’imyaka itanu ibarwa uhereye igihe aya mabwiriza rusange atangarijwe mu igazeti ya Leta. (b) FRW 1,000,000,000 for deposit taking microfinance company for and FRW 100,000,000 deposit taking microfinance cooperative within five years from the publication of this regulation. (b) FRW 1.000.000.000 pour la société de microfinance de dépôt et 100.000.000 FRW pour la coopérative de microfinance de dépôt dans un délai de cinq ans à compter de la publication du présent règlement. (2) Ikigo cyakira amafaranga abitswa gifite uruhushya rwo gukora kitujuje imari shingiro gisabwa ku munsi aya mabwiriza rusange atangarijweho mu Igaze ya Leta asabwe gushyikiriza Banki Nkuru, mu gihe cy’amezi atanu nyuma y’itangazwa ry’aya mabwiriza rusange mu igazeti ya Leta, gahunda y’izamura ry’imari shingiro. (3) Iyi ngingo zo kuzigama no kuguriza z’Umurenge (U- iraba Koperative (2) Existing deposit licensed taking microfinance institution that do comply with the minimum paid up capital at the time of the publication of this regulation in the Official Gazette shall submit to the Central Bank the buildup capital plan within six months after the publication of this regulation in the Official Gazette. (2) L'institution de microfinance d dépôt agréée existante qui ne respecte pas le capital minimum libéré au moment de la publication du présent règlement au Journal officiel doit soumettre à la Banque de constitution plan dans les six mois la publication du présent suivant règlement au Journal Officiel. centrale capital le (3) This article applies to Umurenge savings and credit cooperatives(U- (3) Cet article s'applique aux Umurenge coopératives d'épargne et de crédit (U- 52 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 SACCOs) kuva zikimara kwihuriza ku rwego rw’Akarere. SACCOs) upon their consolidation at district level. SACCOs) dès leur consolidation au niveau du district. (4) Umunyamigabane ku giti cye, yaba umuntu usanzwe cyangwa ikigo gifite ubuzima gatozi ufite imigabane irenze 25% haba muburyo buziguye cyangwa butaziguye ahawe igihe cy’umwaka umwe kugirango yubahirize ibisabwa n’ingingo ya 17 y’aya mabwiriza rusange. (4) An individual shareholder, whether a natural person or corporate body that exceeds the shareholding of 25% either directly or indirectly is given a period of one year to comply with requirements of the Article 17 of this regulation (4) Un actionnaire individuel, si la personne physique ou morale qui dépasse directement indirectement ou l’actionnariat de 25% dispose d'un délai d'un an pour se conformer aux exigences de l'article 17 du présent règlement.

Ingingo ya 34: Guha agaciro ibyakozwe mbere y’aya mabwiriza rusange Article 34: Validation of actions performed before this regulation Article 34: Validation des actions réalisées avant ce règlement Ingingo ya 34: Guha agaciro ibyakozwe mbere y’aya mabwiriza rusange Article 34: Validation of actions performed before this regulation Article 34: Validation des actions réalisées avant ce règlement (1) Impushya n’ibyakozwe hashingiwe ku Ibwiriza rusange no 02/2009 ryo ku wa 27/05/2009 ryerekeye imitunganyirize y’imikorere y’ibigo by’imari iciriritse bigumana agaciro kabyo. (1) Licenses issued and actions performed in accordance with the Regulation no 02/2009 the organization of Microfinance activity remain valid. 27/05/2009 on of (2) Ariko ibigo by’imari iciriritse byifuza guhindura impushya bifite hashingiwe ku rishya ndeste n’aya mabwiriza rusange byabisaba Banki Nkuru. itegeko (2) However, deposit-taking microfinance institutions wishing to review their licences in accordance with the new law and this regulation may request it to the Central Bank. 53 (1) Les agréments délivrés et les actions réalisées conformément au Règlement n° 02/2009 du 27/05/2009 portant organisation de Microfinance restent valables. l'activité de (2) Toutefois, les institutions de microfinance de dépôt souhaitant revoir leurs agréments conformément à la nouvelle loi et au présent règlement peuvent en faire la demande auprès de la Banque Centrale. Official Gazette n° Special of 31/03/2023

Ingingo ya 35: Ingingo y’ururimi Article 35: Language provision Article 35: Disposition linguistique Ingingo ya 35: Ingingo y’ururimi Article 35: Language provision Article 35: Disposition linguistique Aya mabwiriza rusange yateguwe mu rurimi rw’Icyongereza. This regulation was drafted in English. Le présent règlement a été rédigé en anglais.

Ingingo ya 36: Ingingo ivanaho Article 36: Repealing provision Article 36: Disposition abrogatoire Ingingo ya 36: Ingingo ivanaho Article 36: Repealing provision Article 36: Disposition abrogatoire ryerekeye Ibwiriza rusange no 02/2009 ryo ku wa 27/05/2009 imitunganyirize y’imikorere y’ibigo by’imari iciriritse n’izindi ngingo zinyuranyije n’aya mabwiriza rusange bivanyweho. Regulation no 02/2009 of 27/05/2009 on the organization of Microfinance activity and any other prior provisions contrary to this regulation are repealed. Le règlement n° 02/2009 du 27/05/2009 relatif à l'organisation de l'activité de microfinance et toutes autres dispositions antérieures contraires au présent règlement sont abrogés.

Ingingo ya 37: Gutangira gukurikizwa Article 37: Entry into force Article 37: Entre en vigeur 7 WA 27/03/2023 AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA BISABWA URUHUSHYA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA N’IBINDI Official Gazette n° Special of 31/03/2023 REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 LICENSING ESTABLISHING REQUIREMENTS OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS AND RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT EXIGENCES AUTRES Banki Nkuru y’u Rwanda; The National Bank of Rwanda; La Banque Nationale du Rwanda; Ishingiye ku Itegeko no 48/2017 ryo ku wa 23/09/2017 rigenga Banki Nkuru y’u Rwanda nk’uko ryahinduwe kugeza ubu, cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 6, iya 6bis, iya 8, iya 9, iya 10 n’iya 15; Ishingiye ku Itegeko no 072/2021 ryo ku wa 05/11/2021 rigenga ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa, cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 5, iya 6, iya 8, iya 18, iya 99 n’iya 100; Pursuant to Law n° 48/2017 of 23/09/2017 governing the National Bank of Rwanda as amended to date, especially in Articles 6, 6 bis, 8, 9, 10 and 15; Vu la Loi no 48/2017 du 23/09/2017 régissant la telle que Banque Nationale du Rwanda modifiée à ce jour, spécialement en ses articles 6, 6bis, 8, 9, 10 et 15; Pursuant to Law n° 072/2021 of 05/11/2021 microfinance governing institutions, especially in Articles 5, 6, 8, 18, 99 and 100; deposit-taking Vu la Loi no 072/2021 du 05/11/2021 régissant les institutions de microfinance de dépôt, spécialement en ses articles 5, 6, 8, 18, 99 et 100; Isubiye ku mabwiriza rusange n° 02/2009 yo ku imitunganyirize wa 27/05/2009 yerekeye y’imikorere y’ ibigo by’imari iciriritse; Having reviewed regulation n° 02/2009 of 27/05/2009 on the organisation of microfinance activity; Revue le règlement n° 02/2009 du 27/05/2009 l’activite de relatif a microfinance; l’organisation de ISHYIZEHO AMABWIRIZA RUSANGE AKURIKIRA: ISSUES REGULATION: THE FOLLOWING ÉDICTE LE PRÉSENT RÈGLEMENT : 8 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 UMUTWE WA MBERE: RUSANGE INGINGO CHAPTER PROVISIONS ONE: GENERAL CHAPITRE PREMIER: DISPOSITIONS GÉNÉRALES Ingingo ya 37: Gutangira gukurikizwa Article 37: Entry into force Article 37: Entre en vigeur Aya mabwiriza rusange atangira gukurikizwa ku munsi atangarijwe mu Igazeti ya Leta ya Repubulika y’u Rwanda. This regulation comes into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. Le présent règlement entre en vigueur le jour de la sa publication au Journal Officiel de République du Rwanda. 54 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Kigali, 27/03/2023 (sé) RWANGOMBWA John Guverineri Governor Gouverneur Bibonywe kandi bishyizweho ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 55 WA UMUGEREKA MBERE W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 27/03/2023 AGENA YO KU WA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA N’IBINDI Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ANNEX ONE TO REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT- TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS ANNEXE PREMIÈRE DU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT ET CONDITIONS AUTRES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT D’AGRÉMENT EXIGENCES DE FORMULAIRE DEMANDE D’AGRÈMENT POUR OPÉRER EN TANT DE MICROFINANCE DE DÉPÔT QU’INSTITUTION INYANDIKO YO GUSABA URUHUSHYA RWO GUKORA NK’IKIGO CY’IMARI ICIRIRITSE CYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA APPLICATION FORM FOR A LICENSE TO OPERATE AS A DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE 56 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Kuri Guverineri Banki Nkuru y’u Rwanda P.O Box 531, KIGALI Njyewe, ………………mu bubasha bwa ………… wa/ nk’intumwa yemewe n’amategeko ya ……………., isosiyete/ koperative yashinzwe hakurikijwe Itegeko rigenga amasosiyete y’ubucuruzi/ rigenga amakoperative, n’andi mategeko yubahirizwa mu Rwanda, nanditse nsaba uruhushya rwo gukora nk’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa, hakurikijwe ibiteganywa n’amabwiriza rusange no 57/2023 yo ku wa 27/03/2023 agena ibigenderwaho mu gutanga uruhushya n’ibindi bisabwa ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa, kugira ngo hakorwe ibikorwa bikurikira: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… Ntanze inyandiko zivugwa mu ngingo ya 7 y’Amabwiriza rusange no 57/2023 yo ku wa 27/03/2023 agena ibigenderwaho mu gutanga uruhushya n’ibindi bisabwa ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa. Amazina y’usaba uruhushya ………………………………………… Aho usaba uruhushya abarizwa (Agasanduku k’iposita, telefoni, email) …………………………… ……………………......….. …………………………… ……………………......….. …………………………… ………………………….... Icyemezo n’inshingano Njyewe, ………………………… nemeje ko amakuru yose akubiye muri iyi nyandiko ndetse n’ayiherekeje yuzuye kandi ko ari ukuri, nkurikije ibyo nzi kandi nemera. Niyemeje guhita menyesha Banki Nkuru, impinduka zose zikomeye zizaba ku makuru akubiye muri iyi nyandiko. Mbirahiriye i …………….. kuri uyu munsi wa …………/………/20…… ______________________ _______________________ Umukono w’urahiye 57 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Utanze amakuru asobanukiwe neza ibikubiye muri iyi nyandiko. Birahiriwe imbere yanjye, ___________________________ NOTERI Icyitonderwa: Garagaza urutonde rw’ibikorwa byose by’ubucuruzi, wifuza gukora. 58 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 The Governor, National Bank of Rwanda P.O Box 531, KIGALI I, the undersigned, ………….in the capacity of ……………of / duly authorised agent on behalf of ……………………………, a company/ cooperative incorporated/ registered under the company/ cooperative law, and other laws of the Republic of Rwanda, hereby apply for a license to establish a deposit-taking microfinance institution in accordance with Regulation no 57/2023 of 27/03/2023 establishing licensing requirements and other conditions for deposit-taking microfinance institutions, to carry out the following activities: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… I submit the documentation specified in article 7 of the Regulation n° 57/2023 of 27/03/2023 establishing licensing requirements and other conditions for deposit-taking microfinance institutions. Applicant‘s names………………………………………… Applicant’s address (P.O. Box, Tel, email). …………………………… ……………………......….. …………………………… ……………………......….. …………………………… ………………………….... Certification and Undertaking I, the undersigned, …………………………….. hereby certify that all information contained in and accompanying this application is complete and accurate to the best of my knowledge and belief. I undertake to forthwith notify the Central Bank, of any material change in the particulars of this application. Sworn at …………….. this …......day of …………………20…… 59 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ______________________ _______________________ Signature of Deponent Principal/ Promoter/Agent Deponent understands the contents of this declaration. Before me, ___________________________ NOTARY Note: List all the types of business activities in which you propose to engage. 60 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 A Monsieur le Gouverneur, de la Banque Nationale du Rwanda P.O Box 531, KIGALI Je, soussigné(e), ………..agissant en qualité de …………. de /agent dûment autorisé pour le compte de………………une société/coopérative constituée/enregistrée en vertu de la loi régissant les sociétés/coopératives, et autres lois du Rwanda, solliciter par la présente un agrèment pour opérer en tant qu’institution de microfinance de dépôt conformément au Règlement no 57/2023 du 27/03/2023 portant conditions d’agrément et autres exigences aux institutions de microfinance de dépôt, pour mener à bien les activités suivantes: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… Je soumets la documentation spécifiée à l’article 7 du Règlement no 57/2023 du 27/03/2023 portant conditions d’agrément et autres exigences aux institutions de microfinance de dépôt. Noms du requérant ………………………………………… Addresse du requérant (Boîte postale, Tel, email). …………………………… ……………………......….. …………………………… ……………………......….. …………………………… ………………………….... Certification et engagement Je, soussigné(e), …………………. certifie par la présente que toutes les informations contenues dans et accompagnant cette demande sont complètes et exactes au meilleur de mes connaissances et convictions. Je m’engage à informer immédiatement la Banque Centrale de tout changement important dans les détails de cette demande. Déclaré à …………….. en ce jour ……………….. du……………….202………. 61 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ______________________ _______________________ Signature du déposant principal/promoteur(trice)/Agent Le requérant comprend le contenu de la présente déclaration. Déclaré devant moi, ___________________________ NOTAIRE Remarque: Enumérez tous les types d’activités commerciales dans lesquelles vous proposez vous engager. 62 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 BIBONYWE KUGIRA NGO BISHYIRWE KU MUGEREKA W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA SEEN TO BE ANNEXED ON REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS VU POUR ETRE ANNEXÉ AU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT 63 Kigali,27/03/2023 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (sé) RWANGOMBWA John Guverineri Governor Gouverneur Bibonywe kandi bishyizweho ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 64 WA 2 UMUGEREKA W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA BY’IMARI Y’USABA Y’AMAKURU IFISHI URUHUSHYA N’ABANYAMIGABANE BAFITE IMIGABANE IGARAGARA (iyo ari isosiyete) Official Gazette n° Special of 31/03/2023 27/03/2023 ANNEX 2 TO REGULATION No 57/2023 OF ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT- TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS PORTANT ANNEXE 2 DU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT INFORMATION SHEET FOR THE APPLICANT SIGNIFICANT AND SHAREHOLDERS (if it is a corporate) FICHE D’INFORMATION POUR LE REQUÉRANT ET LES ACTIONNAIRES SIGNIFICATIFS (si c’est une société) 65 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 1. Izina ry’usaba uruhushya / umunyamigabane ufite imigabane igaragara: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………………………………………………………………….. 2. Izina ritagikoreshwa, (niba rihari/ahari) usaba uruhushya/ umunyamigabane ufite imigabane igaragara yitwaga mbere: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3. Izina ryose usaba uruhushya/umunyamigabane ufite imigabane igaragara yifuza gukoresha ku mpamvu cyangwa ku byerekeranye n’ubucuruzi yakoze, harimo izina ryose usaba uruhushya asabwa cyangwa azasabwa gutangaza rijyanye n’ubucuruzi ubwo ari bwo bwose yakoze hakurikijwe Itegeko rigenga amasosiyete y’ubucuruzi cyangwa itegeko rigenga ubufatanye mu bucuruzi ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4. Ibikorwa by’ingenzi by’ikigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5. Icyicaro gikuru: Aho kibarizwa /Aderesi Nimero za telefoni Nimero za telefax 6. Amashami: Aho abarizwa: ………………………………………… …………………………….…..……… 7. Isosiyete yabyawe n’indi: 66 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Izina ry’ikigo Umubare w’imigabane Agaciro k’imigabane Ijanisha (%) ku migabane yose mu bucuruzi 8. Amakuru ku miyoborere n’ubuyobozi: (1) Inama y’ubutegetsi Amazina Icyo ashinzwe Amashuri n’impamyabumenyi Uburambe Manda arimo (2) Komite z’inama y’ubutegetsi / komite zatowe Komite Amazina y’abagize komite Icyo ashinzwe Amashuri n’impamyabumenyi Uburambe Manda arimo Umubare w’imyaka amaze ari mu nama y’ubutegetsi Umubare w’imyaka amaze muri komite 67 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (3) Abagize ubuyobozi Amazina Icyo akora Amashuri n’impamyabumenyi Uburambe Iyi manda Umubare w’imyaka amaze kuri uwo mwanya (4) Umwirondoro wa ba nyir’ikigo : Amazina Igihugu atuyemo Igihugu afitiye ubwenegihugu Umubare w’imigabane Umubare w’imari shingiro yose yishyuye Ijanisha (%) ry’imari shingiro yishyuye (5) Abandi bafite imigabane iri munsi ya 5% Abandi bafite imigabane iri munsi 5% (Umubare wabo) Umubare w’imigabane Umubare w’imari shingiro yose yishyuye Ijanisha (%) ry’imari shingiro yishyuye IGITERANYO 68 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 9. Imiterere y’ikigo: (1) Imbonerahamwe y’inzego z’imirimo; Shyiraho umugereka werekana amashami n’udushami, inyito zayo, imyanya y’imirimo n’inyito z’imyanya y’abayobozi b’ayo mashami. (2) Inshingano; Shyiraho urutonde rw’inshingano za buri shami riri mu mbonerahame y’inzego z’imirimo yerekana umubare w’abakozi buri shami rifite. (3) Amashuri n’impamyabumenyi by’abanyamigabane bafite imigabane igaragara, abagize inama y’ubutegetsi n’abayobozi bakuru. (4) Shyiraho imigereka y’imenyekanisha ikozwe na buri wese mu banyamigabane bafite imigabane igaragara, abagize inama y’ubutegetsi n’abakozi bakuru n’ifishi y’amakuru kuri buri wese mu banyamigabane bafite imigabane igaragara. (5) Ububasha n’intego; Shyiraho kopi z’amategeko shingiro n’amategeko ngengamikorere ya vuba niba atarashyikirijwe Banki Nkuru mbere. 10. Imigabane yashowe na ba nyir’ikigo bafite imigabane igaragara, abagize inama y’ubutegetsi n’abayobozi bakuru mu kindi kigo cy’imari: Izina ry’ikigo cy’imari Umubare agifitemo w’imigabane Agaciro k’imigabane yose Ijanisha (%) ry’imari shingiro 11. Amazina n’aho amabanki akorana n’usaba uruhushya abarizwa yo mu myaka icumi (10) ishize. (Garagaza kandi banki y’ibanze k’usaba uruhushya) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 12. Amazina y’abagenzuzi bignega b’usaba uruhushya n’aho babarizwa niba bahari. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 69 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 13. Ese usaba uruhushya yaba afite cyangwa yarigeze guhabwa uruhushya na Banki Nkuru rwo gukorera igikorwa cy’ubucuruzi mu Rwanda cyangwa ahandi? Niba yararuhawe, tanga ibisobanuro. Niba kandi urwo ruhushya rwaravanyweho, tanga ibisobanuro. .……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …. 14. Ese usaba uruhushya yigeze gusaba uruhushya urwo ari rwo rwose Banki Nkuru, rwo gukora ubucuruzi ubwo ari bwo bwose mu Rwanda cyangwa ahandi? Niba urwo ruhushya yasabye yararwimwe ku mpamvu iyo ari yo yose cyangwa yararwambuwe nyuma yo kuruhabwa, tanga ibisobanuro. …………………………………………………………………………..…………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….. 15. Usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe, cyangwa bafite aho bahurira, mu myaka icumi (10) ishize yaba yarananiwe kwishyura umwenda, mu mwaka umwe nyuma y’uko icyemezo cy’urukiko rwo mu Rwanda cyangwa ahandi rubitegetse? Niba yarananiwe kwishyura umwenda, tanga ibisobanuro. ………………………………………………………………………………..……………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………….…… …..…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………... 16. Usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe, cyangwa bafite aho bahurira, yaba yaragiranye ubwumvikane cyangwa amasezerano n’abo abereyemo imyenda mu myaka icumi (10) ishize cyangwa se yarananiwe kwishyura abamugurije imyenda yose? Niba ari byo byarabaye, tanga ibisobanuro. ………………………………………….…………………………………....……………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .……………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……. 17. Hari umucungamutungo cyangwa ucunga umutungo w’uri mu gihombo washyiriweho usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, mu Rwanda, cyangwa se undi uwo ari we wese nk’uwo wamushyiriweho mu kindi gihugu, mu myaka icumi (10) ishize? Niba ahari, tanga ibisobanuro, harimo no kugaragaza niba yaba agikora imirimo yahawe. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 70 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 18. Hari ikirego cyatangiwe mu Rwanda giturutse ku cyemezo cy’ubuyobozi, haregwa usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, cyangwa se ikindi kirego nk’icyo yaba yaratangiwe ahandi, mu myaka icumi (10) ishize? Niba cyaratanzwe, tanga ibisobanuro. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 19. Hari itangazo ry’icyemezo cyo gusesa ku bushake usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, ryatangiwe mu Rwanda, cyangwa se hari itangazo nk’iryo ryatangiwe ahandi, mu myaka icumi (10) ishize? Niba ryaratanzwe, tanga ibisobanuro. ……………………….……………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… … 20. Hari ikirego cyatangiwe mu Rwanda, gisaba iseswa ritegetswe ry’usaba uruhushya cyangwa indi sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, cyangwa hari ubundi busabe nk’ubwo bwatangiwe ahandi, mu myaka icumi (10) ishize? Niba bwaratanzwe, tanga ibisobanuro ………………...……………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …....…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 21. Vuga niba usaba uruhushya yarigeze gukorerwa iperereza ku byaha akekwaho, niba yarakurikiranwe n’ubushinjacyaha, niba yarafatiwe ibihano bijyanye n’imyitwarire, niba yaranenzwe na rubanda cyangwa niba cyarafatiwe ibihano mu bucuruzi bifitanye isano na serivisi z’imari mu Rwanda cyangwa ahandi ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 22. Haba hari ibibazo bitumvikanwaho hagati y’usaba uruhushya n’ikigo cy’imisoro n’amahoro, cyangwa n’ikindi kigo gikora nka cyo gishinzwe ibijyanye n’imisoro gikorera mu kindi gihugu? Niba bihari, tanga ibisobanuro …………………………………………………..……………………………………………….…………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...…………………………………………………………………………………………………………………………………………… Ese usaba uruhushya cyangwa sosiyete / koperative iyo ari yo yose bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, yaba ari cyangwa ateganya kwinjira mu makimbirane, haba mu Rwanda cyangwa mu kindi gihugu, ashobora kugira ingaruka zikomeye ku hantu akura umutungo? Niba ari byo, tanga ibisobanuro. 71 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….... .………………………………………………………………………………………………………………………………………………... …..…………………………………………………………………………………………………………………………………………….. Ese usaba uruhushya (sosiyete / koperative) yaba yarakoranye ubucuruzi cyangwa ateganya gukorana ubucuruzi ubwo ari bwo bwose na bamwe mu (abazaba) abagize inama y’ubutegetsi, abagize komite zatowe n’abagize ubuyobozi? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ………………………………………………………………………………………….…………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 23. Ese ubucuruzi bw’abagize inama y’ubutegetsi bw’usaba uruhushya, abagize komite zatowe n’abagize ubuyobozi cyangwa ab’amasosiyete / koperative bari mu itsinda rimwe cyangwa bafite aho bahurira, buremewe cyangwa se mu bundi buryo buranditse cyangwa bufite umutekano, cyangwa biteganyijwe ko bwemezwa, bukandikwa cyangwa bugahabwa umutekano n’usaba uruhushya (sosiyete / koperative)? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..……………………………………………………………………………………………………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………... icyemezo ku busabe bw’usaba uruhushya 24. Tanga andi makuru ayo ari yo yose yafasha Banki Nkuru gufata ……………………………………………………………………….....………..…………………………………………………………… ……………………………..……………………….………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ICYEMEZO Turemeza ko amakuru yose akubiye muri iyi nyandiko n’ayiherekeje, yuzuye kandi ko ari ukuri dukurikije ubumenyi bwacu, amakuru dufite n’ibyo twemera, kandi ko nta bindi bisobanuro byerekeye ubu busabe, Banki Nkuru ikeneye kumenya. Twiyemeje guha Banki Nkuru, amakuru yose yaturuka ku mpinduka izo ari zo zose zerekeye ubu busabe, zishobora kuvuka mu gihe Banki Nkuru yaba ikora isuzuma ry’ubu busabe. Tuzi neza inshingano z’ikigo mu guha Banki Nkuru, amakuru ayo ari yo yose cyaba gifite, kugira ngo Banki Nkuru ikore neza imirimo yayo. Ku byerekeye iyo nshingano, twiyemeje ko, mu gihe ikigo kizaba cyemerewe ubusabe hashingiwe ku biteganywa n’amabwiriza no 57/2023 yo ku wa 27/03/2023 agena ibigenderwaho mu gutanga uruhushya n’ibindi bisabwa 72 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ibigo by’imari iciriritse byakira amafaranga abitswa, tuzamenyesha Banki Nkuru, impinduka izo ari zo zose zizavuka cyangwa zatuma amakuru arushaho kuzura no kugaragaza ukuri, tuzatanga ibisubizo by’ibyo bibazo bivuzwe haruguru, mu buryo bwihuse, bitarenze iminsi makumyabiri (20) uhereye igihe impinduka zitugezeho. Tubirahiriye …………………. ku wa …………………itariki ya ……….. (1) ……………………………… Izina ry’umwanya afite ……………………………………………………… Itariki bishyiriweho umukono ……………………………………………………… (2) …………………………………………………… Izina ry’umwanya afite ……………………………………………………… Itariki bishyiriweho umukono ……………………………………………………… ___________________________________________ Usaba uruhushya asobanukiwe neza n’ibikubiye muri iyi nyandiko Bikorewe imbere yanjye…………………… NOTERI Icyitonderwa: 1. Ibice byose by’iyi nyandiko bigomba kuzuzwa. 2. Mu gihe umwanya wagenwe wo kuzuzamo amakuru udahagije, ayo makuru ya ngombwa, n’ibindi bisobanuro bikenewe bitangwa ku mugereka. 3. Kugira ngo bisobanuke neza, imigereka isabwa yose igomba kugaragaza neza igice bifitanye isano. 73 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 1. Name of applicant/ significant shareholder: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………………………………………………………………….. 2. Former name(s) (if any) by which the applicant/ significant shereholder has been known: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3. Any name the applicant/ significant shereholder proposes to use for purposes of or in connection with any business carried on by it, including any name the applicant is or will be obliged to disclose in connection with any business carried on by it by virtue of the law governing companies or law governing partnerships ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4. Principal business activities of the deposit-taking microfinance institution ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5. Head/ main office: Address Telephone No Telefax No 6. Branches: Address: ………………………………………… …………………………….…..……… 7. Subsidiaries: Names Number of shares Amount of shares % of shares in business 74 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 8. Corporate governance and management information: (1) Board of directors Names Designation Qualification Experience Present term (2) Board committees/ Elected committees Type of Committee Names of members Designation Qualification Experience Present term Number of years as board member Number of years as committee member (3) Members of Management Designation Names Qualification Experience Present term Number of years in the current position 75 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (4) Ownership Profile: Names Country of residence Country of Citizenship Number of shares Amount of paid up capital % of paid up capital (5) Other shareholders owning less than 5% Other shareholders owning less than 5% (Total Number) Number of shares Total amount of paid up capital % of paid up capital TOTAL 9. Organization Profile: (1) Organization chart: attach one indicating major departments or divisions with names, positions and titles of officers heading each department or division. (2) Functions: attach a list of functions or responsibilities for each Department or division listed in the organization chart indicating the number of personnel or staff for each. 76 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (3) Qualifications of significant shareholders, directors and members of management. (4) Annex Personal Declaration Form of each individual significant shareholder, director and member of management (5) Powers and purposes; attach the latest copies of the Memorandum and Articles of Association or bylaws if not previously submitted to the Central Bank. 10. Shareholding in any other Financial Institution: Name of Financial Institution Number of shares owned Amount % of capital 11. Name(s) and address (es) of the applicant’s bankers within the last five(5) years. (Please also indicate the applicant’s principal bankers) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 12. Name and address of the applicant’s external auditors if any ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13. Does the applicant hold, or has it ever held, any license from a supervisory authority to carry on any business activity in Rwanda or elsewhere? If so, give details. If any such license has been revoked, give details .……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …. 14. Has the applicant ever applied for any license from a supervisory authority to carry on any business in Rwanda or elsewhere? If so, give details. If any such application was for any reason refused or withdrawn after it was submitted, give details 77 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 …………………………………………………………………………..…………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….. 15. Has the applicant or any company/ cooperative in the same group or network within the last ten years failed to satisfy a judgement debt under a court in Rwanda or elsewhere within a year of the making of the Order? If so, give details ………………………………………………………………………………..……………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………….…… …..…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………... 16. Has the applicant or any company/ cooperative in the same group or network made any compromise or arrangement with its creditors within the last ten years or otherwise failed to satisfy its creditors in full? If so, give details ………………………………………….…………………………………....……………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .……………………………………………………………………………………………………………………………………………… 17. Has a receiver or an administrative receiver of any property of the applicant or any company/ cooperative in the same group or network been appointed in Rwanda, or has a substantial equivalent of any such person been appointed in any other jurisdiction, in the last ten years? If so, give details, including whether the receiver is still acting under the appointment ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 18. Has a petition been served in Rwanda for an administrative order in relation to the applicant or company/ cooperative in the same group or network, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last ten years? If so, give details ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 19. Has a notice of resolution for the voluntary liquidation of the applicant or any company/ cooperative in the same group or network been given in Rwanda, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last ten years? If so, give details ……………………….……………………………………………………………………………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 78 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 20. Has a petition been served in Rwanda for the forced liquidation of the applicant institution or any company/ cooperative in the same group or network, or has the substantial equivalent of such a petition been served in any other jurisdiction, in the last ten years? If so, give details ………………...……………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …....…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 21. State whether the applicant company/ cooperative has ever been under any criminal investigation, prosecution, disciplinary action(s), public criticism or trade sanctions in connection with financial services in Rwanda or elsewhere ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 22. Are there any material matters in dispute between the applicant institution and the Rwanda Revenue Authority or any equivalent taxation authority in any other jurisdiction? If so, give details …………………………………………………..……………………………………………….…………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 23. Is the applicant or any company/ cooperative in the same group or network engaged, or does it expect to be engaged, in Rwanda or elsewhere in any litigation which may have a material effect on the resources of the institution? If so, give details ………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 24. Is the applicant company/ cooperative engaged, or does it expect to be engaged, in any business relationship with any of its (prospective) directors, officers or members of management? If so, give details ………………………………………………………………………………………….…………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….…………………………………………………………………………………………………………………………………………..… 25. Is the business of the applicant’s directors, members of elected committees or members of management or of companies/ cooperatives in the same group or network guaranteed or otherwise underwritten or secured, or expected to be guaranteed or underwritten or secured, by the applicant company / cooperative? If so, give details 79 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 26. Please provide any other the application ……………………………………………………………………….....………..………………………………………………………….… ……………………………..……………………….……………………………………………………………………………………….… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… information which may assist in reaching a decision on the Central Bank DECLARATION We certify that all the information contained in and accompanying this form is complete and accurate to the best of our knowledge, information and belief and that there are no other facts relevant to this application of which the Central Bank should be aware. We undertake to inform the Central Bank of any material changes to the application which arises while the Central Bank is considering the application. We recognize the institution’s obligation to provide the Central Bank with any information in its possession relevant to the exercise by the Central Bank of its functions. Consistent with this obligation, we undertake that, in the event that the institution is granted a licence under the Regulation no 57/2023 of 27/03/2023 establishing licensing requirements and other conditions for deposit-taking microfinance institutions, we will notify the Central Bank of any material changes to, or affecting the completeness or accuracy of the answers to the questions above as soon as possible, but in any event not later than twenty (20) days from the day that the changes come to our attention. Sworn at …………………. this …………………day of ……….. (1) ……………………………… Name Position held ……………………………………………………… Signed Date (2) …………………………………………………… Name Position held ……………………………………………………… Signed Date ___________________________________________ 80 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 The applicant understands the contents of this declaration. Before me………………………………… THE NOTARY N:B: 1. All sections of this form must be filled. 2. If any space provided is inadequate, the required information or data needed shall be supplied as an attachment. 3. All attachments should be labelled using the relevant section requiring the attachment. 81 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 1. Nom du requérant / Actionnaire significatit: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………… …………………………………………………………………………………………………….. 2. Ancien(s) nom(s) (le cas échéant) sous lequel le requérant/actionnaire significatif était connu: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 3. Tout nom que le requérant/actionnaire significatif propose d’utiliser pour des besoins d’une activité exercée par lui/elle ou en relation avec ladite activité, y compris tout nom que le requérant est ou sera obligé de divulguer en relation avec toute activité exercée par lui/elle en vertu de la loi régissant des sociétés commerciales ou la loi régissant des sociétés des personnes ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 4. Les principales activités commerciales d’une institution de microfinance de dépôt ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5. Siège / Bureau principal: Addresse Numéro de téléphone Numéro de téléfax 6. Agences: Addresse: ………………………………………… …………………………….…..……… 7. Filiales: Nom Nombre d’actions Montants des actions % des actions détenues dans l’entreprise 82 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 8. Gouvernance d’entreprise et information de gestion: (1) Conseil d’administration Nom Désignation Qualification Expérience Mandat actuel (2) Comités du conseil d’administration / Comités élus Désignation Noms des membres Type de comité Qualification Expérience Mandat actuel Nombre d’années en tant que membre du conseil d’administration Nombre d’années en tant que membre du comité (3) Membres de la direction Noms Désignation Qualification Expérience Mandat actuel Nombre d’années en tant que membre du comité 83 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (4) Profil de propriété: Noms Pays de résidence Pays de citoyenneté Nombre des actions Montant du capital % du capital libéré libéré (5) Autres actionnaires détenant moins de 5% Autres actionnaires détenant moins de 5% (Nombre total) Nombre des actions Montant total du capital libéré % du capital libéré TOTAL 9. Profil de l’organization/institution: (1) Organigramme; Joindre un organigramme indiquant les principaux départements ou divisions avec les noms, les postes et titres des responsables dirigeant chaque département ou divisions. (2) Fonctions; Joindre une liste des fonctions ou des responsabilités pour chaque département ou division citée dans l’organigramme en indiquat l’effectif du personnel pour chacun. 84 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (3) Qualifications des actionnaires significatifs, les administrateurs et membres de la direction. (4) Annexer une formulaire de déclaration personnelle pour chaque actionnaire significatif, administrateur et membre de la direction et une fiche d’information pour chaque actionnaire significatif. (5) Pouvoirs et objectifs; joindre les dernières copies des Actes constitutifs et des status si celles-ci n’ont pas été préalablement soumises à la Banque Centrale. 10. Actionnariat dans d’autres institution financières Nom de l’institution financière Nombre des actions déténues Montant du capital libéré % du capital libéré 11. Nom(s) et adresse(s) des banquiers du requérant au cours de cinq (5) dernières années. (Veuillez indiquer aussi les principaux banquiers du requérant) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 12. Nom et addresse des auditeurs externes du requérant, le cas échéant. (Veuillez donner les details sur toute personne à la quelle vous avez peut être donnée une autorisation d’exercer toute activité commerciale au Rwanda ou ailleurs. Si une telle autorisation a été révoquée, donnez les détails, y compris les noms et la qualification professionnelle des partenaires qui seront responsables de la mission) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13. Le requérant détient-il ou a-t-il déjà détenu une autorisation délivrée par une autorité de contrôle pour exercer une activité commerciale au Rwanda ou ailleur? Si oui, donnez les détails. Si une telle autorisation a été révoquée, donnez les détails .……………………………………………………………………………………………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …. 85 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 14. Le requérant a-t-il déjà sollicité une autorisation de la part d’une autorité de contrôle pour exercer toute commerce au Rwanda ou ailleurs? Si oui, donnez les détails. Si une telle demande a été, pour quelque raison que ce soit, rejetée ou retirée après avoir été soumise, donnez les détails …………………………………………………………………………..…………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….. 15. Le requérant ou toute société/coopérative du même groupe ou réseau n’a pas, au cours des dix dernières années, honoré une créance judiciaire prescrite par un tribunal au Rwanda ou ailleur, dans un délai d’une année après la publication de l’ordonnance? Si oui, donnez les détails ………………………………………………………………………………..……………………………………………………….……… ………………………………………………………………………………………………………………………………………….…… …..…………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………... 16. Le requérant ou toute société/coopérative du même groupe ou réseau a-t-il conclu un compromis ou un arrangement avec ses créanciers au cours des dix (10) dernières années ou autrement n’a-t-il pas pleinement satisfait ses créanciers? Si oui, donnez les détails ………………………………………….…………………………………....……………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .……………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……. 17. Un liquidateur ou administrateur du tout biens du requérant ou toute société/coopérative du même groupe ou réseau a été désigné au Rwanda, ou un équivalent substantiel d’une telle personne a-t-il été nommé dans toute autre juridiction au cours des dix (10) dernières années? Si oui, donnez les détails, et indiquez égalemant si le liquidateur judiciaire agit toujours à ce titre ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 18. Une pétition a-t-elle été signifiée au Rwanda pour une ordonnance administrative concernant le requérant ou société/coopérative du même groupe ou réseau, ou l’équivalent substantiel d’une telle requête a-t-elle été signifié dans une autre juridiction, au cours des dix (10) dernières années? Si oui, donnez les détails ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 86 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 19. Un avis de résolution pour la liquidation volontaire du requérant ou société/coopérative du même groupe ou réseau a-t-il été donné au Rwanda, ou l’équivalent substantiel d’un tel avis de résolution a-t-il été donné dans une autre juridiction, au cours des dix (10) dernières années? Si oui, donnez les détails ……………………….……………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… … 20. Une pétition a-t-elle été signifiée au Rwanda pour une liquidation forcée de l’institution requérante ou société/coopérative du même groupe ou réseau, ou l’équivalent substantiel d’une telle petition a-t-elle été signifié dans toute autre juridiction, au cours des dix (10) dernières années? Si oui, donnez les détails ………………...……………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …....…………………………………………………………………………………………………………………………………………… …….. 21. Indiquez si la société/coopérative requérante a déjà fait l'objet d'une enquête criminelle, de poursuites, de mesure(s) disciplinaire(s), de critiques publiques ou de sanctions commerciales en rapport avec les services bancaires et financièrs au Rwanda ou ailleurs ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 22. Existe-t-il des questions matérielles en litige entre l'institution requérante et l’Office Rwandais des Recettes ou toute autorité fiscale équivalente dans toute autre juridiction? Si oui, donnez les détails …………………………………………………..……………………………………………….…………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 23. Le requérant ou une société/coopérative du même groupe ou réseau est-il engagé ou envisage-il de s’engager, au Rwanda ou ailleurs, dans un litige susceptible d’avoir un effet important sur les ressources de l’institution? Si oui, donnez les détails ………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 24. La société requérante/coopérative est-elle engagée ou prévoit-elle de s’engager dans une relation commerciale avec l’un de ses (futurs) administrateurs, directeurs ou membres de la direction? Si oui, donnez les détails 87 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………………………………………………………….…………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….…………………………………………………………………………………………………………………………………………... 25. L’activité commerciale des administrateurs, membres des comités élus ou membres de la direction du requérant ou des sociétés / coopératives du même groupe ou réseau est-elle garantie ou autrement souscrite ou sécurisée, ou envisage-t-elle d’être garantie ou souscrite, sécurisée par une société /coopérative requérante? Si oui, donnez les détails ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..……………………………………………………………………………………………………………………………………………..… 26. Veuillez fournir toute autre information susceptible d’aider la Banque Centrale à prendre une décision concernant le requérant ……………………………………………………………………….....………..…………………………………………………………… ……………………………..……………………….………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… DÉCLARATION Nous certifions que toutes les informations contenues dans et accompagnant ce formulaire sont complètes et exactes au meilleur de nos connaissances, information et conviction et qu’il n’existe aucun autre fait pertinent à cette demande dont la Banque Centrale devrait avoir connaissance. Nous nous engageons à informer la Banque Centrale toute modification importante de la demande qui survient pendant que la Banque Centrale examine cette demande. Nous reconnaissons l’obligation de l’institution de fournir à la Banque Centrale toute information en sa possession pertinente à l’exercice par la Banque Centrale de ses fonctions. Conformément à cette obligation, nous nous engageons à ce que, dans le cas où l'institution obtiendrait une licence en vertu du Règlement n° 57/2023 du 27/03/2023 portant conditions d’agrément et autres exigences aux institutions de microfinance de dépôt, nous informerons la Banque Centrale de tout changement important apporté aux réponses aux questions ci-dessus ou affectant l'exhaustivité ou l'exactitude de celles-ci dès que possible, mais en tout état de cause au plus tard vingt (20) jours à compter du jour où les modifications ont été portées à notre connaissance. Déclaré à …………………. en ce jour …………………du ……….. (1) ……………………………… Nom du poste occupé 88 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ……………………………………………………… Date de Signature (2) …………………………………………………… Nom du poste occupé ……………………………………………………… Date de Signature ___________________________________________ Le requérant comprend le contenu de cette déclaration. Déclaré devant moi ………………………………… NOTAIRE N.B: 1. Toutes les sections de ce formulaire doivent être remplies. 2. Si l’éspace fourni est insuffisant, les informations et données requises peuvent être fournies en pièce jointe. 3. Toutes les pieces jointes doivent être étiquetées en utilisant la section pertinente nécessitant la pièce jointe. 89 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 BIBONYWE KUGIRA NGO BISHYIRWE KU MUGEREKA W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA SEEN TO BE ANNEXED ON REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS VU POUR ETRE ANNEXÉ AU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT Kigali,27/03/2023 (sé) RWANGOMBWA John Guverineri Governor Gouverneur Bibonywe kandi bishyizweho ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 90 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 UMUGEREKA WA 3 W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA 27/03/2023 ANNEX 3 TO REGULATION No 57/2023 OF ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT- TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS ANNEXE 3 DU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES DE INSTITUTIONS AUX MICROFINANCE DE DÉPÔT INYANDIKO KU YUZUZWA N’UMUNTU KU GITI CYE IMENYEKANISHA PERSONAL DECLARATION FORM FICHE DE INDIVIDUELLE DÉCLARATION [Igenewe abagize cyangwa abategenywa kuba abagize inama y’ubutegetsi, abagize komite zatowe, abagize ubuyobozi n’abafite imigabane igaragara cyangwa abateganyirizwa kuba abagize inama y’ubutegetsi, abagize komite zatowe, abagize ubuyobozi n’abafite imigabane igaragara mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa] [For individuals who are, or are proposing to become directors, members of elected committees, management personnel, individual significant shareholders of a deposit-taking microfinance institution] [Pour les personnes qui sont ou proposent de devenir administrateurs, membres des comités élus, membres de la direction, actionnaires significatifs de l’institution de microfinance de dépôt] 91 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Izina n’ubushobozi/ububasha by’umuntu ukora iri menyekanisha: 1. Izina ry’ikigo gifitanye isano n’ikigo cyuzurizwa iri menyekanisha (Ikigo): ……..........................................................................................................................................……………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 2. Amazina yose: ………………………………….…………………………………………………………………………………………………………………...… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 3. Amazina gakondo na / cyangwa amazina y’idini ushobora kuba wari uzwiho mbere: ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 4. Vuga ububasha / umwanya ufite kugira ngo ube uri kuzuza iyi nyandiko. Urugero: Nk’umunyamigabane ufite imigabane igaragara ubu cyangwa wifuza kuzaba umunyamigabane uyifite mu buryo buziguye cyangwa butaziguye, ugize inama y’ubutegetsi, ugize komite zatowe, abagize ubuyobozi. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5. Vuga icyo ukora (amazina y’umwanya urimo) ndetse unasobanure imirimo yihariye n’inshingano zijyanye n’uwo mwanya w’umurimo ufite cyangwa uzagira. Niba wuzuza iyi nyandiko mu mwanya w’umuyobozi, garagaza niba, mu mwanya wawe nk’umuyobozi, ufite cyangwa uzaba ufite inshingano mu gucunga ubucuruzi bwikigo. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 6. Itariki n’ahantu wavukiye: ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….. 92 7. Umwenegihugu wa(Igihugu) Utuye(Igihugu) 8. Aho ubarizwa: (1) Aho ukorera ubucuruzi muri iki gihe Mu Rwanda(kuva) (2) Aho utuye ubu: Mu Rwanda(kuva) Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Kuva (Umwaka) Hanze y’u Rwanda(kuva) Hanze y’u Rwanda (kuva) (3) Ahantu habiri uheruka kubarizwa mu Rwanda, niba hahari, mu myaka icumi (10) ishize: 1.kuva 2.kuva 9. Imyaka umaze mu kazi n’amashuri wize: (Vuga mu ncamake ibijyanye n’amashuri wize ndetse n’impamyabumenyi ufite, uvuge n’imyaka wabonyemo izo mpamyabumenyi) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (1) Impamyabumenyi ufite isumba izindi ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (2) Ingaga zihuza impuguke mu kazi ubereye umunyamuryango ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (3) Amahugurwa n’inama nyunguranabitekerezo witabiriye ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (4) Ibihembo by’ishimwe cyangwa by’icyubahiro wegukanye (Niba bihari) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10. Umurimo ukora (umurimo ukora muri iki gihe cyangwa uwo uheruka gukora mu myaka icumi (10) ishize, ugaragaza itariki, ukwezi n’umwaka. 93 Izina & ibyo umukoresha akora umwanya wari/ufite kuva / kugera Official Gazette n° Special of 31/03/2023 11. Amazina n’aho amabanki akorana n’usaba kwemererwa abarizwa yo mu myaka icumi (10) ishize ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12. Ibigo bifite ubuzima gatozi (ibindi uretse iki kigo) aho ukiri mu bagize inama y’ubutegetsi, ubereye umukozi, umunyamigabane cyangwa uri mu buyobozi bukuru muri iki gihe? Garagaza amatariki ajyanye n’ayo makuru ……………………………………………………....……………………………………..………………………………………………………… …...…………………………………………………….……………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……... 13. Ibigo bifite ubuzima gatozi, ibindi uretse iki kigo ndetse n’ibimaze kuvugwa haruguru wari mu bagize inama y’ubutegetsi, wari umukozi, umunyamigabane cyangwa wari mu buyobozi bukuru? Garagaza amatariki ajyanye n’ayo makuru ……………………………………………………………………………………………..………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …….. 14. Waba warigeze, mu Rwanda cyangwa ahandi, wirukanwa mu kazi cyangwa mu mirimo, cyangwa ugakurikiranwa n’inzego zishinzwe iby’imyitwarire biturutse k’umukoresha wawe cyangwa ukangirwa kwinjira mu mwuga runaka cyangwa ukabuzwa gukora akazi? Niba ari byo, tanga ibisobanuro: ………………………………………………………………….……………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 15. Sosiyete y’ubucuruzi wagizemo cyangwa ufitemo uruhare muri iki gihe (mu buryo butaziguye n’uburyo buziguye): Uruhare ufitemo, urugero: Umuyobozi bayobozi, mukuru, Umunyamigabane umwe mu ijanisha (%) ry’imigabane Itariki(ukwezi n’umwaka) 94 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Ubwoko bw’ubucuruzi bugaragazwa kuva/kugera 16. Ese hari isosiyete y’ubucuruzi iyo ari yo yose yavuzwe haruguru igifitanye imikoranire mu bucuruzi n’ikigo? Niba ihari, tanga ibisobanuro ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 17. Ese waba ufite uruhushya cyangwa warigeze kugira cyangwa warasabye uruhushya rwo kwemererwa, cyangwa ubundi burenganzira busa na rwo, bwo gukorera ibikorwa by’ubucuruzi mu Rwanda cyangwa mu kindi gihugu? Niba warabusabye ukabwimwa cyangwa ukabwamburwa nyuma yo kubuhabwa cyangwa urwo uruhushya rukavanwaho, tanga ibisobanuro: ……………………………………………………………………………………………………..………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 18. Vuga niba ikigo urimo ubu cyangwa warimo, nk’umwe mu bagize inama y’ubutegetsi, umuyobozi mukuru, umunyamigabane cyangwa umwe mu bayobozi, gifite cyangwa cyarigeze kugira cyangwa cyarasabye uruhushya rwo kwemerwa, cyangwa ubundi burenganzira busa na rwo, bwo gukora igikorwa cy’ubucuruzi icyo ari cyo cyose? Niba byarabaye, tanga ibisobanuro. Niba kandi ubwo busabe bwo kwemererwa cyarabwimwe cyangwa kikabwamburwa nyuma yo kubuhabwa cyangwa urwo ruhushya rukavanwaho, tanga ibisobanuro ………………………………………………….……………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 19. Vuga niba hari umwe mu bakoresha bawe, wakoreye mu gihe cyashize cyangwa muri iki gihe, cyangwa ikigo ufitemo uruhare nk’umunyamigabane, umuyobozi mukuru, umukozi cyangwa umwe mu bayobozi, cyarigeze gikorwaho iperereza ku byaha gikekwaho, cyarigeze gishyirirwaho n’urwego rw’igenzura cyangwa urukiko, umucungamutungo wihariye kubera igihombo. …………….………………………………………………………………………………………………………………………………………...… …...………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 20. Itsinda ry’umuryango: (1) Amazina y’uwo mwashakanye: ……………………………………………………………………………………………………………….. (Niba ufite aho muhurira mu bucuruzi, garagaza izina ry’isosiyete, iry’ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi) (2) Amazina y’abana: 95 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .. (Niba ufite aho muhurira mu bucuruzi, garagaza izina ry’isosiyete, iry’ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi) (3) Amazina y’ababyeyi: …………………………………………………………………………………………………………………………. (Niba ufite aho muhurira mu bucuruzi, garagaza izina ry’isosiyete, iry’ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi) (4) Amazina y’abavandimwe: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… . ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….. (Niba ufite aho muhurira mu bucuruzi, garagaza izina ry’isosiyete, iry’ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi) 21. Ese waba warigeze unanirwa kwishyura umwenda wose wemejwe kandi ugomba kwishyurwa nawe nk’umwenda w’urubanza, hakurikijwe icyemezo cy’urukiko rwo mu Rwanda cyangwa ahandi, cyangwa wigeze ugirana amasezerano y’ubwumvikane n’abo ubereyemo imyenda, mu myaka icumi (10) ishize? Niba byarabaye, tanga ibisobanuro ……………………………..………………………………………..……………………….………….…………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 22. Ese urukiko rwo mu Rwanda cyangwa ahandi, rwigeze rwemeza ko wahombye, cyangwa se hari ikirego cy’igihombo wigeze uregwa? Niba byarabaye, tanga ibisobanuro …………………………………………………..………………………………………….……………………………………………………….… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 23. Ese mu byerekeranye n’ishyirwaho cyangwa gucunga ikigo icyo ari cyo cyose gifite ubuzima gatozi, ubufatanye mu bucuruzi, koperative cyangwa ikigo kitarabona ubuzima gatozi, urukiko rwo mu Rwanda cyangwa ahandi, rwemeje ko waryozwa indishyi kubera uburiganya ubwo ari bwo bwose, gukoresha ububasha binyuranyije n’amategeko cyangwa irindi kosa rikabije wakoreye icyo kigo cyangwa isosiyete cyangwa abanyamuryango bacyo? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ………………………………………………………………………………………………………………………………….…………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 96 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ...……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 24. Ese hari ikigo gifite ubuzima gatozi, ubufatanye mu bucuruzi, koperative cyangwa ikigo kitarabona ubuzima gatozi waba wari umwe mu muyobozi bacyo, umunyamigabane cyangwa umwe mu bagenzuzi, mu Rwanda cyangwa ahandi, cyafunzwe, cyategetswe kubahiriza icyemezo cy’ubuyobozi, cyangwa cyumvikanye cyangwa cyagiranye amasezerano y’ubwumvikane n’abo kibereyemo imyenda cyangwa cyahagaritse gucuruza haba/wenda igihe mwari mufatanyije cyangwa umwaka umwe nyuma y’uko uhagarika ubufatanye na cyo cyangwa se hari ikindi kintu gisa na kimwe muri ibi bikorwa cyabaye hakurikijwe amategeko agenga urwego urwo ari rwo rwose? Niba ari byo, tanga ibisobanuro …………………………………………..…………………………………………………………………………………………………………….. ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... 25. Ese hari aho wigeze ushingwa ibijyanye n’imiyoborere cyangwa imicungire y’ubucuruzi bw’ikigo, noneho kubera impamvu iyo ari yo yose muri icyo gihe wari ubishinzwe, kikaba cyarahanwe, cyarihanangirijwe, cyaragawe mu ruhame cyangwa cyararegewe inkiko n’urwego rw’igenzuramikorere mu Rwanda cyangwa ahandi? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ……………………………….………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………….……………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …….……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………. 26. Mu gukora imirimo ushinzwe, uzajya ukorera ku mirongo migari cyangwa amabwiriza uhawe n’umuntu uwo ari we wese cyangwa ikigo? Niba ari byo, tanga ibisobanuro …………………………………………….…………………………………………………………………………………………………………... ………………………..………………………………………..……………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 27. Ese wowe ku giti cyawe, cyangwa umuntu mufitanye isano, haba hari uwigeze akorana ubucuruzi n’ikigo? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ……………………………………………………………………………………..………………………………………………………………..… …………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……..……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………. 28. Mu kigo harimo imigabane ingahe ikwanditsweho cyangwa yanditswe ku mazina y'uwo mufitanye isano? Niba ihari, tanga izina / amazina y’uwo yanditsweho n’urwego rwayo ………………………………….………………………………………………………………………………………………………..…………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 97 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 29. Ese ari wowe cyangwa uwo mufitanye isano, hari imigabane mufite mu kigo, nk’ucunga iby’abandi cyangwa intumwa? Niba ari byo, tanga ibisobanuro ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 30. Ese hari imigabane mufite mu kigo, ivugwa mu bisubizo by’ibibazo bya 28 na 29 byabajijwe haruguru, ibarirwaho umwenda cyangwa yatanzweho ingwate mu buryo bungana? Niba ihari, tanga ibisobanuro ………………………………………..…………………………………………………………………..……………………………………….…... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 31. Mu nama y’inteko rusange y'ikigo (cyangwa y'ikindi kigo gifite ubuzima gatozi ikigo urimo gishamikiyeho) wowe cyangwa uwo mufitanye isano mufite uburenganzira bwo gutora bungana iki mu ifatwa ry'ibyemezo cyangwa mu kugenzura ifatwa ryabyo? ………………………………….……………………………………………………………………………………………………………………... ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 32. Vuga uko dosiye yawe iteye ku manza ukurikiranweho mu nkiko cyangwa ku iperereza ukorerwa n’urwego rwa Leta, urwego rushinzwe ibyerekeye akazi cyangwa urwego ngenzuramikorere (harimo imanza zikiri mu nkiko zitarasomwa, imanza utegereje kuzahamagarwamo cyangwa amaperereza akirimo gukorwa): izina ry’urukiko cyangwa ibisobanuro birambuye n’urwego rukora iperereza ……………………………………………………………………………………………….................…………………………………………..… …..………………………….………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 33. Inyandiko za ngombwa zisabwa (zigomba gushyirwa ku mugereka w’ifishi y’amakuru y’umuntu ku giti cye) (1) Inyandikomvugo y’inama y’inteko rusange itora ugize inama y’ubutegetsi, ugize komite zatowe, n’abafite imigabane igaragara; (2) Inyandikomvugo y’inama y’ubutegetsi ishyiraho ugize ubuyobozi; (3) Ibaruwa itanga akazi; (4) Inyandiko iriho umukono wa Noteri igaragaza umutungo n'imyenda by'ikigo; (5) Icyemezo cya vuba cy'uko nta birarane by'imisoro arimo cyangwa kopi iriho umukono wa Noteri y'imenyekanisha ry'umusoro ku nyungu; (6) Amabaruwa abiri y'ubudakemwa mu myitwarire /mu mico no mu myifatire atanzwe n'abantu batari abo mufitanye isano bazi neza uwo muntu mu gihe cy'imyaka icumi (10) ishize na; 98 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (7) Amabaruwa ariho umukono w'abayobozi yatanzwe n'ibigo by'imari ikigo gisaba kwemererwa cyakoranye na bo mu myaka itanu (5) ishize yerekana imikorere ye ya za konti mu gihe cyashize no muri iki gihe; (8) Umwirondo urambuye; (9) Impamyabushobozi iriho umukono wa noteri/ Imihwanire y’impamyabushobozi yatanzwe n’ishuri ryo mu mahanga; (10) Raporo y’inguzanyo iheruka gutangwa yakozwe n’ibiro byemewe bishinzwe amakuru ku myenda; (11) Fotokopi y’indangamuntu / uruhushya rw’abajya mu mahanga; (12) Icyemezo cya vuba gitangwa n’urwego rubifitiye ububasha/Icyemezo cyo kuba utarakatiwe n’Inkiko. 34. Niba iyi nyandiko iriho urutonde rw’ibibazo itanzwe iherekeje ubusabe bw’uruhushya, tanga andi amakuru yose yafasha Banki Nkuru gufata icyemezo kuri ubu busabe. Ku zindi mpamvu, tanga andi makuru, yafasha Banki Nkuru kwemeza niba ugize inama y’ubutegetsi, ugize komite zatowe, umunyamigabane cyangwa umuyobozi yujuje ibisabwa. ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... Birahiriwe (ahantu)………………… ku munsi wa……………tariki ya…………………… Umukono w’urahira Urahira asobanukiwe neza n’ibikubiye muri iyi nyandiko y’indahiro Birahiriwe imbere yanjye…………………. NOTERI 99 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Name and capacity of person making this declaration: 1. Name of institution in connection with which this form is being filled (―the institution‖) ……..........................................................................................................................................……………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …..……….……………………………………………………………………………………………………………………………………………. 2. Full names: ………………………………….……………………………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 3. Former surname(s) and /or forenames by which you may have been known: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .……………………………………………………………………………………………………………………………………………………...… …….……….………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 4. Please state the capacity under which you are completing this form, i.e. as a current or prospective direct or indirect significant sharehoholder, director, member of management or any combination of these. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... 5. Please state your full title and describe the particular duties and responsibilities attaching to the position which you hold or will hold. If you are completing this form in the capacity of director, indicate whether, in your position as director, you have or will have executive responsibility for the management of the institution’s business. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .……….……………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 6. Your date and place of birth: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 7. Citizen of (Country) Resident of (Country) Since (Year) 100 8. Addresses: (1) Present business address Rwanda Outside Rwanda (2) Present residential address: Rwanda Outside Rwanda Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Since since (3) Last two addresses in Rwanda, if any, during the past ten (10) years: Since Since 9. Professional & academic qualifications: (Please describe briefly your professional and academic qualifications and year obtained) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (1) Highest academic qualification ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (2) Membership in professional organizations ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (3) Training courses and seminars ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (4) Special awards or honours (if any) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10. Occupation or employment (present or most recent and for the past ten years) Inclusive of date, month &year. Positions held Name & business of employer From/ to 11. Names and address (es) of your bankers within the last five( 5) years 101 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12. Bodies corporate (other than the institution) where you are now a director, officer, shareholder, or member of management? Give relevant dates ……………………………………………………....……………………………………..……………………………………………………..…… …...…………………………………………………….……………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 13. Bodies corporate other than the institution and those listed above where you have been a director, shareholder or member of management at any time during the last ten years. Give relevant dates ……………………………………………………………………………………………..……………………………………………………..…… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………..…… 14. Have you, in Rwanda or elsewhere, been dismissed from any office or employment, or subjected to disciplinary proceedings by your employer or barred from entry to any profession or occupation? If so, give particulars: ………………………………………………………………….……………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...……………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 15. Past and present business affiliations (direct and indirect): Nature of affiliation (Director, member of management, Shareholde..) Inclusive date(month and year) % holdings Nature of business specified from/ to 16. Does any of the above business affiliations maintain a business relationship with the institution? If so, give particulars ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 17. Do you hold or have you ever held or applied for a licence or equivalent authorisation to carry on any business activity in Rwanda or any other country? If any such application was refused or withdrawn after it was made or any authorisation was revoked, give particulars: 102 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ……………………………………………………………………………………………………..………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 18. State whether the institution with which you are, or have been, associated as a director, officer, shareholder or member of management personnel holds, or has ever held or applied for a licence or equivalent authorisation to carry on any business activity? If so, give particulars. If any such application was refused, or was withdrawn after it was made or any licence revoked, give particulars ………………………………………………….……………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 19. State whether any of your past or current employer(s) or institution in which you were affiliated as shareholder, director, officer or member of management has ever been under criminal investigation, placed under receivership or insolvent liquidation by any regulatory body or court of law …………….………………………………………………………………………………………………………………………………………..… …...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……..……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 20. Family group: (1) Spouse’s names ……………………………………………………………………………………………………………………………….. (If you have any business relationship, please indicate company, partnership, etc) (2) Children’s names: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (If you have any business relationship, please indicate company, partnership, etc) (3) Parents names: …………………………………………………………………………………………………………………………………. (If you have any business relationship, please indicate company, partnership, etc) (4) Brothers and sisters’ names: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………….. (If you have any business relationship, please indicate company, partnership, etc) 103 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 21. Have you failed to satisfy any debt adjudged due and payable by you as a judgment debtor under an order of a court in Rwanda or elsewhere, or made any compromise arrangement with your creditors within the last ten years? If so, give particulars ……………………………..………………………………………..……………………….………….………………………….…………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………….………………… 22. Have you been adjudicated bankrupt by a court in Rwanda or elsewhere, or has a bankruptcy petition ever been served on you? If so, give particulars ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 23. Have you, in connection with the formation or management of any body corporate, partnership or unincorporated institution, been adjudged by a court in Rwanda or elsewhere, civilly liable for any fraud, misfeasance or other misconduct by you towards such body or company or towards members thereof? If so, give particulars ………………………………………………………………………………………………………………………………….………………….….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 24. Has any body corporate, partnership or unincorporated institution with which you are associated as a director, shareholder or member of management, in Rwanda or elsewhere, been wound up, made subject to an administrative order, otherwise made any compromise or arrangement with its creditors or ceased trading either while you were associated with it or within one year after you ceased to be associated with it or has anything analogous to any of these events occurred under the laws of any other jurisdiction? If so, give particulars …………………………………………..………………………………………………………………….…………………………………………. ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... .......……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 25. Have you been concerned with the management or conduct of affairs of any institution which, by reason of any matter relating to a time when you were so concerned, has been censured, warned as to future conduct, disciplined or publicly criticized by, or made the subject of a court order at the instigation of any regulatory authority in Rwanda or elsewhere? If so, give Particulars ……………………………….………………………………………………..…………………………………………………………………….… ………………………………………………………………….……………..…………………………………………………………………….… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 26. In carrying out your duties will you be acting on the directions or instructions of any individual or institution? If so, give particulars 104 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 …………………………………………….…………………………………………………………………………………………….…………….. ………………………..………………………………………..……………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………….…………… 27. Do you, in your private capacity, or does any related party, undertake business with the institution? If so, give particulars ……………………………………………………………………………………..…………………………………………………………………. …………………………………..……………………………………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 28. How many shares in the institution are registered in your names or the names of a related party? If applicable, give name(s) in which registered and class of shares ………………………………….………………………………………………………………………………………………………..………….… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……...……….………………………………………………………………………………………………………………………………………… 29. Do you or does any related party, hold any shares in the institution as trustee or nominee? If so, give particulars ……………………………………………………………………………………………………………….………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……….…………………………………………………………………………………………………………………………………………… 30. Are any shares in the institution mentioned in answer to questions 28 and 29 above equitably or legally charged or pledged to any party? If so, give particulars ………………………………………..…………………………………………………………………..……………………………………….…... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 31. What proportion of the voting power, at any general meeting of the institution (or another body corporate of which it is a subsidiary) are you or any related party entitled to exercise or control the exercise of? ………………………………….……………………………………………………………………………………………………………………... ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 32. Personal record of court cases or any investigation by governmental, professional or any regulatory body (including pending and prospective cases or on-going investigations): Name of court or full particulars status and investigative body ……………………………………………………………………………………………….................…………………………………………...… …..………………………….……………………………………………………………………………………………………………………….… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... 33. Documentary requirements (to be attached to this individual information sheet) 105 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 (1) Minutes of the General Assembly approving election for directors, members of elected committees, individual significant shareholders; (2) Minutes of the Board of Directors approving appointment for management personnel; (3) Appointment letter; (4) a certified statement of assets and liabilities; (5) latest tax compliance certificate or certified true copy of income tax returns; (6) two letters of character references from individuals other than relatives who have personally known the undersigned for at least ten years; and (7) letters, duly certified from financial institutions with whom the undersigned has had dealings for the last five years on the performance of past and present accounts; (8) Detailed CV; (9) Certified true copies of degree certificates/ equivalence for educational certificate issued abroad; (10) (11) (12) Recent Credit report from a licensed credit bureau; Copy of ID/passport; A recent clearance issued by competent organ/criminal certificate. 34. If this questionnaire is submitted in connection with an application for licensing, please provide any other information which may assist the Central Bank in reaching a decision on the application. In any other case, please provide any other information, which may assist the Central Bank in deciding whether the director, shareholder or member of management fulfils fit and proper criteria. ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... Sworn at …………….., this …………… date ……………….. Signature of deponent The Deponent understands the contents of this affidavit. Before me, …………………………………… THE NOTARY 106 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Nom et qualité de la personne faisant cette déclaration: 1. Nom de l’institution en relation avec laquelle ce formulaire est rempli (-l’institution) ……..........................................................................................................................................……………………………………………………..… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 2. Noms complets: ………………………………….…………………………………………………………………………………………………...………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………... 3. Ancien nom(s) et/ou prénom(s) sous lesquels vous avez pu être connu(s): ……………………………………………………………………………………………………...…………………………………………………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….……………………………………………………………………………………………………………………………………………………... 4. Veuillez indiquer la qualité sous la quelle vous remplissez ce formulaire, i.e en tant qu’un actionnaire significatif direct ou indirect actuel ou futur, administrateur, membre de la direction ou toute combinaison de ceux-ci. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 5. Veuillez indiquer votre titre complet et décrire les fonctions et responsabilités particulières attachées au(x) poste(s) que vous occupez ou que vous occuperez. Si vous remplissez ce formulaire en qualité d’administrateur, indiquez si, à votre poste d’administrateur, vous avez ou aurez la responsabilité exécutive pour la gestion des affaires de l’institution. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 6. Date et lieu de naissance: …………………………………………………………………………………………………………………………………………..…………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 7. Depuis(l’année) Citoyen de(pays) Résident de(pays) 107 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 8. Addresses: (1) Addresse professionelle actuelle Au Rwanda (depuis) (2) Addresse résidencielle actuelle: Au Rwanda (depuis) Hors du Rwanda (depuis) Hors du Rwanda (depuis) (3) Deux dernières addresses d’activité commerciale au Rwanda, s’il y a lieu, au cours des dix (10) dernières années: Depuis Depuis 9. Qualifications professionnelles et titres académiques : (Veuillez décrire brièvement vos qualifications professionnelles et vos titres académiques ainsi que l’année d’obtention) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (1) Diplôme universitaire le plus élevé ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (2) Adhésion à des organisations professionnelles ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (3) Formations et séminaires ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (4) Récompenses ou distinctions honorifiques (le cas échéant) ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 10. Profession ou emploi (actuel ou le plus récent au cours des dix (10) dernières années) y compris la date, mois & l’année. Nom & activité de l’employeur Postes occupés depuis/ jusqu’à (Année 108 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 11. Noms et addresses de vos banquiers au cours des dix (10) dernières années ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… 12. Les personnes morales (autre que l’institution) où vous êtes actuellement administrateur, dirigeant, actionnaire ou membre de la direction? Donnez les dates pértinentes ……………………………………………………....……………………………………..…………..……………………………………………… …...…………………………………………………….……………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 13. Les personnes morales autres que l’institution et celles citées ci-dessus où vous avez été l’administrateur, actionnaire ou membre de la direction à un moment donné au cours des dix (10) dernières années. Donnez les dates pértinentes ……………………………………………………………………………………………..……………………………………..…………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ..…………………………………………………………………………………………………………………………………..…………………… ……..………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 14. Avez-vous été, au Rwanda ou ailleur, révoqué/licencié de toute fonction ou d’un emploi, ou fait l’objet d’une poursuite disciplinaire par votre employeur ou interdit d’accès à toute profession ou occupation? Si oui, donnez les détails: ………………………………………………………………….……………………………………………………………………………….…….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………….…… ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 15. Affiliations commerciales passées et présentes (direct et indirect): Nature membre de la direction, Actionnaire date inclusive(mois et année) l’affiliation(Administration, % d’actions de Nature d’activité spécifié depuis/ jusqu’à 16. Est-ce que l’une des affiliations commerciales ci-dessus entretient-elle une relation commerciale avec l’institution? Si oui, donnez les détails ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ….…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 109 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 17. Détenez-vous ou avez-vous déjà détenu ou demandé un agrèment ou autorisation équivalente pour exercer toute activité commerciale au Rwanda ou dans tout autre pays? Si une telle demande a été refusée ou retirée après qu’elle a été faite ou qu’une autorisation a été révoquée, donnez les détails: ……………………………………………………………………………………………………..………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 18. Indiquez si l’institution avec laquelle vous êtes, ou vous avez été associé en tant qu’administrateur, dirigeant, actionnaire ou membre de la direction détient, ou a déjà détenu ou a demandé un agrèment ou autorisation équivalente pour exercer toute activité commerciale? Si oui, donnez les détails. Si une telle demande a été refusée, ou retirée après qu’elle a été faite ou qu’un agrèment a été révoqué, donnez les détails ………………………………………………….……………………………………………………………………………………………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …...……………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 19. Indiquez si l’un de vos anciens employeur(s) ou actuel(s) ou l’institution à laquelle vous êtiez affilié en tant qu’actionnaire, directeur, dirigeant ou membre de la direction a fait l’objet d’une investigation criminelle, d’une mise sous séquestre ou d’une liquidation insolvable par une autorité de régulation ou un tribunal …………….…………………………………………………………………………...……………………………………………………………… …...………………………………………………………………………………….………………………………………………………………… ……..………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 20. Relations d’alliance/de parenté: (1) Noms des conjoints: …………………………………………………………………………………………………………………………….. (Si vouz avez une relation commerciale, veuillez indiquer une société, le partenariat, etc) (2) Noms des enfants: ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .. (Si vouz avez une relation commerciale, veuillez indiquer une société, le partenariat, etc) (3) Noms des parents: ………………………………………………………………………………………………………………………………. (Si vouz avez une relation commerciale, veuillez indiquer une société, le partenariat, etc) (4) Noms des frères et soeurs: 110 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………… (Si vouz avez une relation commerciale, veuillez indiquer une société, le partenariat, etc) 21. Avez vous échoué d’honorer une créance mise à votre charge en tant que débiteur judiciaire en vertu d’une ordonnance d’un tribunal au Rwanda ou ailleur, ou vous avez fait un arrangement de compromis avec vos créanciers, au cours des dix (10) dernières années? Si oui, donnez les détails ……………………………..………………………………………..……………………….………….………………………………………….…. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 22. Avez-vous été déclaré en faillite par un tribunal au Rwanda ou ailleurs, ou une requête de mise en faillite vous a-t-elle été déjà signifiée? Si oui, donnez les détails …………………………………………………..………………………………………….……………………………………………………….… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 23. Avez-vous, en relation avec la formation/constitution ou la gestion d’une personne morale, société de personne quelconque ou institution non constituée en société, été jugé par un tribunal au Rwanda ou ailleurs, civilement responsable d’une fraude, d’action fautive ou d’autre faute commise par vous envers cette personne morale, ou société ou envers les membres de celui-ci? Si oui, donnez les détailss ………………………………………………………………………………………………………………………………….……………………... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 24. Une personne morale, société de personne ou institution non constituée en société à laquelle vous êtes associé en tant qu’administrateur, actionnaire ou membre de la direction, au Rwanda ou ailleur, a-t-elle été liquidée, soumise à une ordonnance administrative, autrement conclu un compromis ou un arrangement avec ses créanciers ou cessé ses activités soit pendant que vous êtiez associé à elle ou une année suivant la fin de votre association à elle, ou est-ce que quelque chose d’analogue à l’un de ces événements s’est produit en vertu des lois d’une autre juridiction? Si oui, donnez les détails …………………………………………..………………………………………………………………………………………………….…………. ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... .......……………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 111 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 25. Avez-vous été concerné avec la gestion ou la conduite des affaires de l’institution qui, en raison de toute question relative à une période où vous êtiez si concerné, a été censurée, avertie quant à sa conduite future, mise sous discipline, ou publiquement critiquée par, ou fait l’objet d’une ordonnance d’un tribunal à l’instigation d’une autorité de régulation au Rwanda ou ailleurs? Si oui, donnez les détails ……………………………….……………………………………………………………………………………………………………………...… …………………………………………………………………….………………………………………………………………………………...… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……….………………………………………………………………………………………………………………………………………………... 26. Dans l’exercice de vos fonctions vous allez agir sous les directives ou instructions d’une personne ou institution quelconque? Si oui, donnez les détails …………………………………………….…………………………………………………………………………………………………………... ………………………..………………………………………..……………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 27. Est-ce que vous, à titre privé, ou est-ce qu’une personne apparentée, entreprend des affaires avec l’institution? Si oui, donnez les détails ……………………………………………………………………………………..………………………………………………………………….. …………………………………..…………………………………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……..………………………………………………………………………………………………………………………………………………….. 28. Combien d’actions de l’institution sont enregistrées à votre nom ou au nom d’une personne apparentée? Le cas échéant, indiquer le(s) nom(s) sous lequel les actions sont enregistrées et la catégorie des actions ………………………………….………………………………………………………………………………………………………..……………. ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 29. Est-ce que vous, ou une personne apparentée, détenez des actions dans l’institution en tant qu’un fiduciaire ou mandataire? Si oui, donnez les détails …………………………………………………………………………………………………………………………………………………….…... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 30. Des actions de l’institution mentionnées dans les réponses aux questions 28 et 29 ci-dessus sont-elles équitablement ou légalement chargées ou mise en gage à une partie? Si oui, donnez les détails 112 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………..…………………………………………………………………..……………………………………….…... ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...………………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 31. Quelle proportion de droits de vote, à toute l’assemblée générale de l’institution (ou d’une autre personne morale dont elle est la filiale) êtes- vous ou toute personne apparentée est habilitée à exercer ou à controller l’execice? ………………………………….……………………………………………………………………………………………………………………... ...…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….… …...……………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 32. Dossier personnel des affaires judiciaires ou toute enquête menée par un organisme gouvernemental, professional ou de réglementation (y compris les affaires en cours et prospectives ou les enquêtes en cours): Nom du tribunal ou statut complet et organisme d’enquête ……………………………………………………………………………………………….................…………………………………………..… …..………………………….………………………………………………………………………………………………………………………… ……..…………………………………………………………………………………………………………………………………………………. 33. Documents exigés (à joindre à cette fiche personnelle) (1) Procès-verbal de l'Assemblée générale approuvant l'élection de l’administrateur, membre de comités élus, actionnaire significatif; (2) Procès-verbal du conseil d'administration approuvant la nomination du membre de la direction; (3) Lettre de nomination; (4) Un état certifié de l’actif et du passif; (5) Dernier certificat de quitus fiscal ou une copie certifiée conforme des déclarations d’impôts sur le bénéfice; (6) Deux lettres de référence de caractère écrites par des individus autres que des membres de la famille qui connaissent personnellement le soussigné depuis au moins dix (10) ans; (7) Des lettres, dûment certifiées par des institutions financières avec lesquelles le soussigné a eu des relations au cours de cinq (5) dernières années, concernant le fonctionnement des comptes passés et présents. (8) Curriculum Vitae bien détaillé; (9) les copies certifiées conformes des diplômes/ équivalence d’un certificat d’études délivré à l’étranger; (10) (11) (12) Rapport de crédit recent d’un bureau de crédit agréé; Photocopie de la carte d’identité /passport; Certificat de décharge livre par organe competent / Extrait du casier judiciaire. 34. Si ce questionnaire est soumis dans le cadre d’une demande d’agrément, veuillez fournir toute information susceptible d’aider la Banque Centrale à prendre une decision sur la demande. Dans tout autre cas, veuillez fournir toute autre information susceptible d’aider la Banque Centrale à décider si l’administrateur, actionnaire ou membre de la direction remplit les critères d’intégrité, d’aptitude et de compétence. 113 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… Déclaré à ………………, ce jour de …………… date de ………………………………………….. Signature du déposant Le déposant comprend le contenu de cette déclaration. Déclaré devant moi, …………………………………… LE NOTAIRE 114 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 BIBONYWE KUGIRA NGO BISHYIRWE KU MUGEREKA W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA SEEN TO BE ANNEXED ON REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS VU POUR ETRE ANNEXÉ AU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT Kigali,27/03/2023 (sé) RWANGOMBWA John Guverineri Governor Gouverneur Bibonywe kandi bishyizweho ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 115 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 UMUGEREKA WA 4 W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA 27/03/2023 ANNEX 4 TO REGULATION No 57/2023 OF ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT- TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS ANNEXE 4 DU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES DE INSTITUTIONS AUX MICROFINANCE DE DÉPÔT ICYEMEZO CY’UMUNYAMIGABANE IGARAGARA IMIGABANE UFITE CY’IMVANO Y’AMAFARANGA DECLARATION OF SIGNIFICANT SHAREHOLDER OF THE SOURCE OF FUNDS DÉCLARATION DE L'ACTIONNAIRE SIGNIFICATIF DE LA PROVENANCE DES FONDS [Hagenewe gusa abafite imigabane igaragara abafite abateganyirizwa cyangwa imigabane igaragara mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa] kuba [For only individuals who are, or are proposing to become significant shareholders of a deposit-taking microfinance institution] [Uniquement pour les personnes qui sont ou proposent de devenir actionnaires significatifs de l’institution de microfinance de dépôt] 116 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Njyewe …………………………… (umunyamigabane ufite imigabane igaragara mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa) ndemeza ko imari shingiro yashowe mu kigo cy’imari iciriritse cyakira amafaranga abitswa itashowe ivanywe mu bikorwa bitubahirije amategeko cyangwa mu bikorwa by’ubugizi bwa nabi. Nzi neza kandi nsobanukiwe n’ibikubiye muri iyi nyandiko ndetse nzi n’ingaruka zishobora gukurikiraho, kandi ibi ndabirahiriye. Birahiriwe (ahantu)………………… ku munsi wa……………tariki ya…………………… Umukono w’urahira Urahira asobanukiwe neza n’ibikubiye muri iyi nyandiko y’indahiro Birahiriwe imbere yanjye…………………. NOTERI 117 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 I , ……………………….. (a significant shareholder of a deposit taking microfinance institution) declare that capital invested in the deposit-taking microfinance institution is not derived from illegal, criminal and suspicious activities. I know and understand the contents and consequences thereon of this declaration and that I am making it under oath. Sworn at ………………, this ……………date ………………………………………….. Signature of deponent The Deponent understands the contents of this affidavit. Before me, …………………………………… THE NOTARY 118 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 Je (actionnaire significatif d’une institution de microfinance de dépôt) …………………….. déclare que le capital investi dans l’institution de microfinance de dépôt proposée ne provient pas d’activités illégales, de criminelles ou suspectes. Je connais et comprends le contenu et les conséquences y afférentes de cette déclaration et que je le fais sous serment. Déclaré à ………………, ce jour de …………… date de ………………………………………….. Signature du déposant Le déposant comprend le contenu de cette déclaration. Déclaré devant moi, …………………………………… LE NOTAIRE 119 Official Gazette n° Special of 31/03/2023 BIBONYWE KUGIRA NGO BISHYIRWE KU MUGEREKA W’AMABWIRIZA RUSANGE No 57/2023 YO KU WA 27/03/2023 AGENA IBIGENDERWAHO MU GUTANGA URUHUSHYA N’IBINDI BISABWA IBIGO BY’IMARI ICIRIRITSE BYAKIRA AMAFARANGA ABITSWA SEEN TO BE ANNEXED ON REGULATION No 57/2023 OF 27/03/2023 ESTABLISHING LICENSING REQUIREMENTS AND OTHER CONDITIONS FOR DEPOSIT-TAKING MICROFINANCE INSTITUTIONS VU POUR ETRE ANNEXÉ AU RÈGLEMENT No 57/2023 DU 27/03/2023 PORTANT CONDITIONS D’AGRÉMENT ET AUTRES EXIGENCES AUX INSTITUTIONS DE MICROFINANCE DE DÉPÔT Kigali, 27/03/2023 (sé) RWANGOMBWA John Guverineri Governor Gouverneur Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République: (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 120