LAW Nº 75/2019 OF 29/01/2020 ON PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, FINANCING OF TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION

Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Article One: Purpose of this Law Article premier: Objet de la présente loi Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Article One: Purpose of this Law Article premier: Objet de la présente loi Iri tegeko rigamije gukumira no guhana: This Law aims at preventing and punishing: La présente loi a pour objet de prévenir et de réprimer: 1º iyezandonke; 1º money laundering; 1º le blanchiment de capitaux; 2º gutera inkunga iterabwoba; 2º financing of terrorism; 2º le financement du terrorisme; 3º gutera inkunga ikwirakwiza 3º financing of proliferation of weapons of 3º le financement de la prolifération des ry’intwaro za kirimbuzi. mass destruction. armes de destruction massive. 9 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 2: Abarebwa n’iri tegeko Article 2: Scope of this Law Article 2: Champ d’application de présente loi la Ingingo ya 2: Abarebwa n’iri tegeko Article 2: Scope of this Law Iri tegeko rireba umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ufite ubuzimagatozi, mu rwego rw’imirimo bakora, bayobora, bagenzura cyangwa batanga inama ku byerekeranye no kubitsa, kuvunjisha, gushora imari, guhindura cyangwa ubundi buryo bwose bwo kwimura amafaranga cyangwa undi mutungo. This Law applies to any individual or legal person that, in the framework of his or her profession, conducts, controls or advises on involving deposits, exchanges, transactions any other investments, movement of capital or other property. conversions or Article 2: Champ d’application de présente loi la La présente loi s’applique à toute personne physique ou morale qui, dans l’exercice de sa profession, exerce, dirige, contrôle ou donne des conseils sur des opérations de dépôt, de change, d’investissement, de conversion ou tout autre mouvement de capitaux ou d’autre patrimoine.

Ingingo ya 3: Ibisobanuro by’amagambo Article 3: Definitions Article 3: Définitions UMUTWE WA II: GUKUMIRA, IYEZANDONKE, GUTAHURA GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI II: CHAPTER PREVENTION, DETECTION OF MONEY LAUNDERING, FINANCING OF TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION II: CHAPITRE PRÉVENTION, DÉTECTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Ingingo ya 3: Ibisobanuro by’amagambo Article 3: Definitions Article 3: Définitions Muri iri tegeko, amagambo akurikira afite ibisobanuro bikurikira: In this Law, the following terms have the following meanings: Dans la présente loi, les termes repris ci-après ont les significations suivantes: 1º guhagarika cyangwa gufatira: kubuza by’agateganyo ihererekanya, ihindurwa, iyimurwa cyangwa itangwa ry’umutungo cyangwa gufata uwo nk’ufungiye mutungo ahantu by’agateganyo ucungwa cyangwa bishingiye ku cyemezo cyafashwe n’ubuyobozi bubifitiye ububasha; 1º freezing or the seizure: transfer, temporarily prohibiting conversion, disposition or movement of property or funds or temporarily assuming custody or control of property or funds on the basis of an order issued by a competent authority; 1º gel ou le le saisie: transfert, la disposition ou fait d’interdire la temporairement le modification, déplacement des biens ou fonds ou d’assumer temporairement une détention ou contrôle des biens ou fonds sur base d’une décision prise par une autorité compétente; 2º gutera inkunga ikwirakwiza 2º financing of the proliferation of weapons 2º financement de la prolifération des ry’intwaro za kirimbuzi: of mass destruction: armes de destruction massive: a. gutanga umutungo wo gukora, kubika, kugura, gutunga, gutunganya, kohereza, gucuruza, guhererekanya, kugemura, a. providing property or funds for the manufacture, production, possession, acquisition, stockpiling, development, transfer, transportation, sale, supply, 10 a. fourniture des biens ou fonds pour possession, production, stockage, développement, transfert, fabrication, acquisition, transport, vente, fourniture, Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 gutumiza mu mahanga, kohereza mu mahanga, kwikorera cyangwa intwaro zihumanya, gukoresha iz’uburozi, ibinyabuzima, izica n’ibindi bikoresho byateganywa, bifitanye isano n’izo ntwaro; import, export, transhipment or use of nuclear weapons, chemical weapons, biological weapons and such other materials, as may be prescribed, which are related to nuclear weapons, chemical weapons or biological weapons; importation, exportation, transbordement ou utilisation des armes nucléaires, chimiques, biologiques et autres, selon le cas, prescrites, qui sont liées aux armes nucléaires, chimiques ou biologiques; b. gutanga amahugurwa ya tekiniki, umutungo, serivisi mu by’imari, inama, serivisi, ubuhuza cyangwa inkunga isano bifitanye n’ibikorwa bivugwa mu gace ka a; b. providing technical training, property or funds, financial service, advice, service, brokering or assistance related to any of the activities specified in point a; ufite 3º gutera inkunga iterabwoba: igikorwa gikozwe mu buryo butaziguye cyangwa buziguye n’umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ubuzimagatozi, bakagikorera ukora iterabwoba cyangwa umutwe w’iterabwoba, mu gutanga, gukusanya, gucunga umutungo, gutanga inama, kwigisha, gutoza bagamije kubona uwo mutungo ushobora gukoreshwa, bazi cyangwa bashoboraga kumenya ko wose cyangwa igice cyawo bigamije gukoreshwa mu bikorwa by’iterabwoba; umutungo, 3º financing of terrorism: an act committed directly or indirectly by a natural or legal person, on behalf of a terrorist or terrorist organisation in giving, collecting or managing property or funds, offering advice, teaching, training in order to acquire property or funds that may be used, knowing or is likely to know that they are intended to be used, in whole or in part in terrorism activities; 4º icyaha cy’ibanze: icyaha icyo ari cyo cyose gikomokaho indonke ishobora gukoreshwa icyaha; 4º predicate offence: any offence as a result of which proceeds have been generated that may be used to commit an offence; 11 b. fourniture d’une formation technique, des biens ou fonds, d’un service financier, d’un conseil, d’un service, d’un courtage ou d’une assistance relative à l’une des activités spécifiées au point a; 3º financement du terrorisme: un acte commis directement ou indirectement par une personne physique ou morale au nom d’un terroriste ou d’une organisation terroriste en donnant, en collectant ou en gérant des biens ou fonds, en donnant des conseils, en enseignant, en entrainant afin d’acquérir des biens ou fonds, qui peuvent être utilisés, sachant ou étant susceptible de savoir qu’ils sont destinés à être utilisés, en tout ou en partie, dans des activités de terrorisme; 4º Infraction sous-jacentes: toute infraction par suite de laquelle est généré un produit qui pouvant être utilisé pour commettre une infraction; Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 5º ikazino: ahantu hakinirwa imikino y’amahirwe inyuranye harimo iyo ku meza, iy’imashini y’ibiceri n’ibindi bikoresho bishobora kongerwamo ndetse bwihariye mu n’isaba irushanwa; ubumenyi 6º ikigo ikigo cy’imari: gifite ubuzimagatozi gikorera cyangwa gikora mu izina ry’umukiriya kimwe cyangwa byinshi mu bikorwa bikurikira: 5º casino: a place where various gambling games are played including table games, slot machines and other devices which may be added and others which require special knowledge in competition; 6º financial institution: a legal person who conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer: 5º casino: lieu où se jouent différents jeux de hasard y compris les jeux de table, les machines à sous ou d’autres dispositifs qui peuvent être ajoutés et d’autres qui nécessitent des connaissances spéciales en matière de compétition; 6º institution financière: une personne morale qui exerce à titre commercial au nom d’un client ou pour son compte une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes: a. kwakira amafaranga n’indi mitungo a. acceptance of deposits and other isubizwa biturutse mu bantu; repayable funds from the public; a. acceptation de dépôts et d'autres fonds remboursables du public; b. kuguriza; b. lending; c. ikodeshagurisha; c. financial leasing; b. prêts; c. crédit-bail; d. serivisi zijyanye no kohereza d. money or value transfer services; d. services de transfert de fonds ou de amafaranga cyangwa ibicuruzwa; valeurs; e. gutanga gucunga no bukoreshwa mu kwishyura; uburyo e. issuing and managing means of e. émission et gestion de moyens de payment; paiement; f. gutanga ingwate n’imyenda; f. financial guarantees and commitments; f. octroi de garanties et souscriptions d’engagements; g. kugura no kugurisha ibicuruzwa ku isoko ry’amafaranga n’iry’ivunjisha, cy’inyungu z’igipimo inyandiko g. trading in money market instruments, foreign exchange, interest rate and 12 g. négociation d’instruments du marché monétaire et sur le marché des changes, de taux d’intérêt et Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 n’iz’agaciro k’imitungo yimukanwa, mvunjwafaranga inyandiko isoko zihererekanywa ku ry’imigabane, cyo bicuruzwa kwishyura; ku amasezerano ageze igihe h. gukora ibijyanye n’impapuro z’agaciro no gutanga serivisi z’imari zijyanye n’ubwo bucuruzi; transferable index securities, commodity futures trading; instruments, d'indice de valeurs mobilières, de contrats à terme sur marchandises; h. participation in securities issues and the provision of financial services related to such issues; h. participation à des émissions de valeurs mobilières et prestation de services financiers connexes; i. gucunga umutungo w’umuntu ku giti i. management of individual or collective i. gestion des biens ou fonds cye cyangwa w’ishyirahamwe; property or funds; individuels ou collectifs; j. kubika neza no gucunga amafaranga impapuro z’agaciro mu cyangwa izina ry’abandi bantu; j. safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons; j. conservation et administration de valeurs mobilières, en espèces ou liquides, pour le compte d’autrui; k. ibindi bikorwa by’ishoramari, byo gukoresha no gucunga indi mitungo cyangwa izina ry’undi muntu; amafaranga mu l. kwishingira no gushyira amafaranga mu bigega by’ubwiteganyirize ku buzima no gukora ibindi bikorwa bijyanye no kwiteganyiriza kimwe n’abahuza babo; k. otherwise investing, administering or managing other properties or money on behalf of other persons; k. autres opérations d’investissement, d’administration ou de gestion d’autre bien ou d’argent pour le compte d’autrui; l. underwriting and placement of life insurance and other investment related insurance their as well intermediaries; as l. souscription placement et d’assurances vie et d’autres produits d’assurances à leurs l’investissement ainsi qu’à intermédiaires; relatifs m. ivunjisha ry’amafaranga; m. money and currency changing; m. change monétaire; 13 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 n. ikindi gikorwa cyagenwa n’urwego n. any other activity that the competent n. toute autre activité que l’autorité rubifitiye ububasha. authority may determine. compétente peut déterminer. 7º indonke zikomoka cyaha: umutungo ukomoka cyangwa utunzwe, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye binyuze mu ikorwa ry’icyaha; ku 7º proceeds of crime: property or funds derived from or obtained, directly or indirectly, through the commission of an offence; 7º produits du crime: biens ou fonds provenant ou obtenus, directement ou indirectement, de la commission d’une infraction; 8º inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite: inyandiko zifite agaciro k’amafaranga zanditse kuri nyirazo nka sheki zo mu ngendo mu mahanga, inyandiko mvunjwafaranga zaba izanditse kuri nyirazo cyangwa zanditseho undi muntu inyuma ufite uburenganzira busesuye, izakozwe nta nyirazo uzwi cyangwa izikozwe mu buryo zahita zihererekanywa; inyandiko ziriho mvunjwafaranga umukono ariko izina ry’uwo zigenewe ritaravuzwe; zituzuye 8º bearer negotiable instruments: monetary instruments form such as in bearer traveller’s cheques, negotiable instruments that are either in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery; incomplete negotiable instruments signed but with the payee’s name omitted; 8º titres au négociables porteur: instruments monétaires au porteur tels que les chèques de voyage, les instruments négociables qui sont soit au porteur, endossés sans restriction, établis à un bénéficiaire fictif, soit sous une autre forme qui transfèrent le titre dès leur négociables instruments livraison; incomplets signés mais sans mentionner le nom du bénéficiaire; 9º iyezandonke: 9º money laundering: 9º blanchiment de capitaux: nyir’ukubikora a. guhindura, kohereza cyangwa gufata umutungo, azi cyangwa ashobora kumenya ko uturuka ku cyaha cyangwa ku gikorwa cyo kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; a. the conversion, transfer or handling of property or funds whose perpetrator knows or is likely to know that such property or funds is the proceeds of crime or it derives from an act of participation in such crime; 14 a. la conversion, le transfert ou la détention de biens ou de fonds dont l’auteur sait ou qu’ils de est proviennent d’un produit d’une infraction ou de la participation à la commission de cette infraction; susceptible savoir Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 kutagaragaza inkomoko, b. guhisha, imiterere nyayo, ahabarizwa umutungo, kuwimura, kwikuraho umutungo, kuwutanga, guhisha nyiri umutungo nyawe cyangwa uwufiteho uburenganzira, nyiri ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko uwo ituruka ku indonke mutungo ari cyaha cyangwa uturuka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; b. the concealment, disguise of the true nature, origin, location, movement, disposition, donation, disguise of the beneficial owner of the property or funds or the person having rights on it, knowing or likely to know that such a property or funds is proceeds of crime or from an act of participation in such crime; b. la dissimulation, le déguisement de la nature, de lieu, du l’origine, du mouvement, de la disposition, de la donation ou de la dissimulation du bénéficiaire effectif de biens ou de fonds ou de l’ayant-droit, sachant ou étant susceptible de savoir que ces biens ou fonds est un produit d’une infraction ou de la participation à la commission de cette infraction; c. kwegukana, gutunga cyangwa gukoresha umutungo uzi cyangwa ushobora kumenya, mu gihe cyo kuwakira, ko uwo mutungo ukomoka ku cyaha cyangwa uturuka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; c. acquisition, possession or use of property or funds the author knows or is likely to know, at the time of reception, that such a property or funds is derived from proceeds of crime or from an act of participation in such crime; c. acquisition, possession ou utilisation de biens ou de fonds dont l’auteur sait ou est susceptible de savoir, au moment de la réception, que ces biens ou fonds proviennent d’un produit d’une infraction ou de la participation à la commission de cette infraction; icyaha, d. kugira uruhare, kwishyira hamwe cyangwa gucura umugambi wo gukora ubwinjiracyaha, gutegera, gushuka, gufasha, korohereza cyangwa gutanga inama mu gukora igikorwa icyo ari cyo cyose mu bivugwa mu gace ka a), aka b) n’aka c). to commit, attempt d. participation in, association with or to inciting, abetting, the counselling the acts conspiracy commit, aiding, or facilitating commission of any of mentioned in point a), b) and c). Haba habaye iyezandonke nubwo ibikorwa kwegukana, by’ibanze kwikuraho cyangwa kohereza umutungo ugamije kwezwa cyangwa gukingira ikibaba biganisha ku Money laundering is committed even if the the acquisition, original acts disposition or transfer of the property or funds leading to d. la participation à la commission, l’association ou la conspiration pour commettre, la tentative de perpétrer, d’aider, d’inciter, d’encourager, de faciliter ou de conseiller quelqu’un de commettre l’un des actes visés aux sous- points a), b) et c). Il y a blanchiment de capitaux même si les faits qui sont à l’origine de l’acquisition, de la disposition ou du transfert de biens ou fonds à 15 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 uwakoze icyo cyaha, byaba byakorewe ku butaka bw’ikindi gihugu; to be laundered or the protection of the offender, are carried out on the territory of a third State; blanchir ou de la protection de l’auteur, sont commis sur le territoire d’un État tiers; ishinzwe 10º Inama Mpuzabikorwa: Komite no y’Igihugu kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; gukumira gutera no 10º Coordination Council: national committee on the prevention and fight against money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction; 10º conseil de coordination: comité national le de prévention et de blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; lutte contre 11º Minisitiri: Minisitiri ufite imari mu 11º Minister: Minister in charge of finance; 11º Ministre: Ministre ayant les finances dans nshingano; ses attributions; 12º nyiri umutungo nyawe: umuntu ku giti cye utunze ku buryo nyakuri cyangwa se ugenzura umukiriya cyangwa undi muntu wese cyakorewe. Harimo kandi abantu bagenzura by’ukuri ubuzimagatozi umuryango cyangwa undi muryango ushingiye ku masezerano; igikorwa ufite 12º beneficial owner: a natural person who ultimately owns or controls a customer or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes those persons who exercise ultimate effective control over a legal person or legal arrangement; 12º bénéficiaire la personne effectif: physique qui possède ou contrôle en la personne définitive un client ou physique pour le compte de laquelle une transaction est effectuée. Cela inclut également les personnes qui exercent un contrôle ultime effectif sur une personne morale ou une construction juridique; 13º umukiriya: umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ufite ubuzima gatozi: 13º client: an individual or legal person who: 13º client: une personne physique ou morale qui: a. ufungura cyangwa ufungurirwa a. opens an account or in the name of konti; whom an account is opened; a. ouvre un compte ou au nom de laquelle un compte est ouvert; b. ufite ububasha bwo gushyira b. has the power to sign on that account; b. a le pouvoir de signer sur ce umukono kuri iyo konti; compte; 16 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 c. ushyira, wohereza wohererezwa binyujijwe kuri iyo konti; cyangwa amafaranga c. deposits, transfers or receives money on c. dépose, transfère ou reçoit l’argent that account; sur ce compte; d. wemerewe kugira icyo akora kuri d. is authorised to conduct transactions on d. est autorisée à mener des opérations iyo konti; that account; sur le compte; e. ufitanye cyangwa ubucuruzi ukoranye igikorwa cy’ubucuruzi kidahoraho n’ushinzwe gutanga amakuru. e. has business relations or occasional transaction with the reporting person. 14º umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki: ushinzwe umuntu wese cyangwa wigeze gushingwa imirimo ikomeye ya Leta mu Rwanda cyangwa mu bindi bihugu, abagize umuryango we, abandi inyungu cyangwa se bafite ibyo bahuriyeho mu by’ubucuruzi cyangwa mu by’imari; basangiye bantu 14º politically exposed person: any person who is or has been entrusted with prominent public functions in Rwanda or in other countries, including his or her family members or other persons who are his or her close associates or have business or financial relationships with him or her; 15º umuryango ufite ubuzimagatozi: isosiyete, koperative, ikigo, umuryango nyarwanda utari uwa Leta, umuryango mvamahanga Leta utari n’umuryango ushingiye ku myemerere bifite ubuzimagatozi; uwa 15º legal entity: national company, cooperative, non-governmental institution, organisation, non- governmental organisation and faith-based organisation with legal personality; international e. a des relations commerciales ou transaction une la personne entretient occasionnelle avec déclarante. 14º une personne politiquement exposée: toute personne qui exerce ou a exercé au Rwanda pays dans ou d’autres fonctions publiques, y d’importantes compris les membres de sa famille ou les sont étroitement personnes qui lui relations associées ou qui ont des commerciales ou financières avec elle; 15º personne morale: société, coopérative, établissement, organisation nationale non gouvernementale, organisation internationale non gouvernementale et organisation fondée sur la foi ayant une personnalité juridique; 16º umutungo: icyo umuntu atunze icyo ari cyo cyose, cyaba gifatika cyangwa kidafatika, cyangwa cyimukanwa kitimukanwa, uko yaba yarakibonye 16º property or funds: assets of every kind, whether tangible or intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, 16º biens ou fonds: avoirs de toute nature, corporels ou incorporels, mobiliers ou immobiliers, quel que soit leur mode les documents ou d’acquisition et 17 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 cyangwa kimwe n’inyandiko zemewe kose, n’amategeko inyandiko z’ubwoko ubwo ari bwo bwose, zirimo inyandiko koranabuhanga zigaragaza cyangwa cy’umutungo icyemezo inyungu umuntu afite muri wo, zirimo inguzanyo za banki, sheki zo mu ngendo mu mahanga, sheki za banki, inyandiko zitegeka imigabane, inyandiko zicuruzwa ku isoko ry’imari, inyandiko nyemezamwenda, inyandiko inyandiko zifashishwa mu mabanki, mpeshanguzanyo; kwishyura, including electronic or digital, evidencing title to or interest in such assets, including, bank credits, travellers’ cheques, bank cheques, money orders, shares, securities, bonds, bank drafts, letters of credit; juridiques sous quelque instruments forme que ce soit, y compris sous forme électronique ou numérique, attestant le droit de propriété ou intérêts sur ces avoirs, y compris les crédits bancaires, chèques de voyage, chèques bancaires, ordres de paiement, actions, valeurs mobilières, obligations, traites bancaires, lettres de crédit; 17º Urwego: Urwego rushinzwe ubutasi ku 17º Centre: Financial Intelligence Centre; 17º Centre: Centre de renseignement mari; financier ; 18º urwego rubifitiye ububasha: urwego kurwanya rufite mu iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo: nshingano 18º competent authority: authority responsible for combating money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction including: 18º autorité compétente: organe ayant dans le la ses attributions blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris: lutte contre a. urwego rushinzwe ubutasi ku mari; a. centre in charge of financial intelligence; a. le centre chargé de renseignement financier; b. urwego rushinzwe ubugenzacyaha; b. authority in charge of investigation; b. l’autorité chargée des investigations; c. urwego rushinzwe ubushinjacyaha; c. authority in charge of prosecution; c. l’autorité chargée des poursuites judiciaires; 18 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 d. urwego rwakira mafaranga yambukanwa n’inyandiko zishyurwa uzifite; amakuru ku imipaka mvunjwafaranga d. authority receiving reports on cross- border transportation of currency and bearer negotiable instruments; d. l’autorité qui reçoit des rapports sur le transport transfrontalier de monnaie et d’instruments négociables au porteur; e. urwego rugenzura; e. supervisory authority; e. l’autorité de supervision; f. urwego rufite ububasha bwo gufatira cyangwa guhagarika no kunyaga imitungo ifitanye isano n’icyaha; f. authority having the power to seize or freeze and confiscate offence related property or funds; f. l’autorité ayant le pouvoir de saisir, de geler et de confisquer les biens ou fonds liés à l’infraction; 19º urwego rugenzura: urwego rubifitiye ububasha gushyiraho rushinzwe amabwiriza agenga abashinzwe gutanga amakuru, cyangwa kubagenzura gukurikirana imikorere yabo. 19º supervisory competent authority: authority regulating, of charge in supervising, controlling or monitoring the functioning of reporting persons. supervision: autorité 18° autorité de compétente règlementer, superviser, contrôler ou faire le suivi du fonctionnement des personnes déclarantes. chargée de II: GUKUMIRA, UMUTWE WA IYEZANDONKE, GUTAHURA GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI II: CHAPTER PREVENTION, DETECTION OF MONEY LAUNDERING, FINANCING OF TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION II: CHAPITRE PRÉVENTION, DÉTECTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE

Ingingo ya 4: Ubutasi ku mari Article 4: Financial intelligence Article 4: Renseignements financiers Ingingo ya 4: Ubutasi ku mari Article 4: Financial intelligence Article 4: Renseignements financiers gukumira Ubutasi ku mari bukorwa n’Urwego hagamijwe kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. no Financial intelligence is carried out by the Centre for the purpose of preventing and countering money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction. Les renseignements financiers sont menés par le Centre afin de prévenir et combattre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. 19 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 5: Ibyemezo by’agateganyo ku mitungo ifitanye isano n’icyaha Article 5: Provisional measures on offence- related property or funds Article 5: Mesures provisoires sur les biens ou fonds liés à l'infraction 2 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 Ingingo ya 5: Ibyemezo by’agateganyo ku mitungo ifitanye isano n’icyaha Article 5: Provisional measures on offence- related property or funds Article 5: Mesures provisoires sur les biens ou fonds liés à l'infraction Urwego rufite ububasha bwo guhagarika no gufatira imitungo rugomba guhagarika ako kanya imitungo iyo rufite impamvu zo gukeka ko iyo mitungo ikomoka ku cyaha. The authority having the power to freeze or seize property or funds must immediately freeze or seize property or funds when there are reasons to suspect that such property or funds are proceeds of crime. L’autorité ayant le pouvoir de geler ou de saisir doit immédiatement geler ou saisir les biens ou fonds lorsqu’il existe des raisons de suspecter que ces biens ou fonds sont un produit d’une infraction. Imitungo gufatirwa irimo: igomba guhagarikwa cyangwa Property or funds to be frozen or seized include: Les biens ou fonds devant être gelés ou saisis comprennent: 1º umutungo wejejwe; 1º property or funds laundered; 1º les biens ou fonds blanchis; 2º indonke zikomoka ku iyezandonke 2º proceeds from money laundering or 2º les produits du blanchiment de capitaux ou cyangwa ibyaha by’ibanze; predicate offences; des infractions principales; 3º inyandiko cyangwa zakoreshejwe zendaga gukoreshwa mu iyezandonke cyangwa ibyaha by’ibanze; 3º instrumentalities used in or intended laundering or in money for use predicate offences; 3º les instruments utilisés ou destinés à être utilisés dans le blanchiment de capitaux ou les infractions principales; 4º imitungo ikomoka ku gutera inkunga ibikorwa by’ubwihebe iterabwoba, cyangwa imitwe y’iterabwoba, kimwe no ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi; gutera 4º property or funds from the financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organisations, as well as the financing of proliferation of weapons of mass destruction; terrorisme, d’actes 4º les biens ou fonds provenant du financement terroristes ou du d’organisations terroristes, ainsi que du financement de la prolifération des armes de destruction massive; 5º imitungo yakoreshejwe cyangwa iyo bashakaga gukoresha mu gutera ibikorwa iterabwoba, inkunga imitwe by’ubwihebe gutera y’iterabwoba, cyangwa kimwe no 5º property or funds used in, or intended for use in, the financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organisations, as well as the financing of proliferation of weapons of mass destruction; 5º biens ou fonds utilisés ou destinés à être utilisés pour le financement du terrorisme, terroristes ou d’organisations d’actes terroristes, ainsi que pour le financement de 20 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; la prolifération des armes de destruction massive; 6º imitungo ifite agaciro nk’ak’imitungo isano n’icyaha mu gihe isano n’icyaha ifitanye imitungo idashoboye kuboneka. ifitanye imitungo, rubisabwe Urwego rufite ububasha bwo guhagarika rubyibwirije cyangwa gufatira cyangwa usaba uburenganzira bwe ku mutungo, rushobora gukuraho icyemezo gihagarika cyangwa gifatira. Urukiko rubifitiye ububasha na rwo rushobora gikuraho ihagarika cyangwa ifatira. n’umuntu icyemezo gufata 6º property or funds of corresponding value in absence of offence-related properties or funds. 6º biens ou fonds de valeur correspondante en cas d’absence des biens ou fonds liés à l’infraction. The authority having the power to freeze or seize on its own initiative or on the request of a person claiming rights to the property or funds may lift the freezing or seizure decision. The competent court may also issue a lifting order of freezing or seizure. L’autorité ayant le pouvoir de geler ou de saisir, de sa propre initiative ou à la demande d’une personne qui revendique ses droits sur les biens ou fonds, peut lever la décision de gel ou de saisie. La juridiction compétente peut également émettre une ordonnance de mainlevée de gel ou de saisie.

Ingingo ya 6: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 6: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 6: Durée du gel ou de la saisie par le Centre Ingingo ya 6: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 6: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 6: Durée du gel ou de la saisie par le Centre Urwego rushobora gufata icyemezo cyo guhagarika cyangwa gufatira umutungo cyangwa ibikorwa by’ubucuruzi mu gihe kitarenze iminsi itatu (3) y’akazi bitewe n’imbaraga igikorwa cy’ubucuruzi gifite cyangwa ubwihutirwe bwo kukigenzura kandi rugahita rumenyesha ushinzwe gutanga amakuru icyemezo cyafashwe. The Centre may decide to freeze or seize property or funds or transactions for a period of not more than three (3) working days depending on the gravity of a transaction and the urgency to verify it and immediately communicate to the reporting person the decision taken. Le Centre peut décider de geler ou de saisir des biens ou fonds ou des opérations pour une période ne dépassant pas trois (3) jours ouvrables, en fonction de la gravité de la transaction et de l’urgence de la vérifier et communiquer immédiatement à la personne déclarante la décision prise. Muri icyo gihe, iyo impamvu zashingiweho kugira ngo hakekwe ko habaye iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga During this time, when reasons for the basis of presumption of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of Pendant cette période, lorsque les motifs sur la présomption de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement 21 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 gukwirakwiza intwaro za kirimbuzi zifite ishingiro, Urwego rushyikiriza dosiye urwego rushinzwe ubugenzacyaha. Iyo nta mpamvu zihari, icyemezo cyo guhagarika cyangwa gufatira gikurwaho umwanzuro ufashwe ukamenyeshwa ushinzwe gutanga amakuru. weapons of mass destructions are founded, the Centre refers the case to the authority in charge of investigation. In case of no founded reasons, the freezing or seizure decision is lifted and the reporting person is informed accordingly. de la prolifération des armes de destruction massive sont fondés, le Centre saisit l’autorité chargée des investigations. En cas d’absence de motifs fondés, la décision de gel ou de saisie est levée et la personne déclarante en est informée.

Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru Article 7: Reporting persons Article 7: Personnes déclarantes Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru Article 7: Reporting persons Article 7: Personnes déclarantes Muri iri tegeko, abashinzwe gutanga amakuru ni aba bakurikira: In this Law, the reporting persons are the following: Dans la présente loi, les personnes déclarantes sont les suivantes: 1 º Banki Nkuru y’u Rwanda; 1° the National Bank of Rwanda; 1° la Banque Nationale du Rwanda; 2 º Ikigo cy’imari; 2° a financial institution; 2° une institution financière; 3 º Isosiyete y’itumanaho itanga serivisi zo 3° a telecommunication company that provides guhererekanya amafaranga; money transfer services; 3° une société de télécommunication qui offre des services de transfert de fonds; 4 º Umuntu ukora imirimo yigenga mu by’amategeko, ahagarariye cyangwa afasha abakiriya be hanze y’inkiko, by’umwihariko mu rwego rw’ibikorwa bikurikira: igihe 4° a member of private legal practice, when he or she represents or assists his or her clients outside of a legal proceeding, in particular within the framework of the following activities: 4° un membre d’une profession juridique libérale, lorsqu’il représente ou assiste ses clients en dehors de toute procédure judiciaire, notamment dans le cadre des activités suivantes: a. kugura no amasosiyete ibikorwa by’ubucuruzi; kugurisha y’ubucuruzi umutungo, cyangwa a. to buy and companies or businesses; sell properties, a. acheter et vendre des biens, des sociétés commerciales ou des activités commerciales; 22 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 b. gucunga amafaranga, inyandiko n’indi mitungo mvunjwafaranga by’umukiriya; b. to manage money, negotiable assets and instruments belonging to the client; other b. gérer l’argent, titres négociables ou d’autres actifs appartenant au client; les c. gufunguza no gucunga konti zo zo kuzigama kubikurizaho, konti cyangwa konti z’inyandiko z’agaciro; c. to open and manage current, savings or securities accounts; d. gushyiraho, gucunga cyangwa kuyobora amasosiyete y’ubucuruzi, ibigega by’ubwizerane cyangwa indi miryango iteye nka byo, cyangwa se gukora ibindi bijyanye n’imari. d. creation, management or directing of companies, trusts or other similar ventures or the execution of any other financial transactions. c. ouvrir ou gérer les comptes bancaires courants, comptes d’épargne ou les comptes des titres; d. constitution, ou direction sociétés de commerciales, de fiducies ou de structures similaires ou exécution d’autres opérations financières. gestion 5 º umugenzuzi w’imari, umubaruramari 5° auditor, accountant and tax advisor; 5° auditeur, comptable et conseiller en n’umujyanama mu by’imisoro; matière fiscale; 6 º umuntu uhuza abaguzi n’abagurisha mu n’imitungo yerekeranye mirimo itimukanwa; 6° real estate agent; 6° agent immobilier; 7 º umucuruzi w’ibyuma n’amabuye 7° dealer in precious metals and dealers in 7° négociant en métaux précieux et pierres by’agaciro; precious stones; précieuses; 8 º umuntu ku giti cye, ikigo cyangwa ikwirakwiza y’ubucuruzi isosiyete amafaranga; 8° natural person, institution or company involved in the business of distributing money; 8° personne physique, institution ou société commerciale engagées dans les affaires de distribution d’argent; 9 º ikazino n’ibigo bikoresha tombora zo 9° casino and national lotteries gaming halls; 9° casino et les établissements de jeux de mu rwego rw’igihugu; hasard de loteries nationales; 23 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 10 º imiryango nyarwanda itari iya Leta, imiryango mvamahanga itari iya Leta n’imiryango ishingiye ku myemerere; 10° national non-governmental organisations, international non-governmental organisations and faith-based organisations; 10° organisations non-gouvernementales nationales, organisations internationales non gouvernementales et organisations fondées sur la foi; 11 º umuntu utanga serivisi ku bigega by’ubwizerane na sosiyete z’ubucuruzi; 11° trust and company service provider; 11° prestataire de services aux fiducies et sociétés commerciales; 12 º abandi bashinzwe gutanga amakuru rya kugenwa n’iteka bashobora Minisitiri. 12° other reporting persons that may be determined by an Order of the Minister. 12° autres personnes déclarantes pouvant être désignées par l’arrêté du Ministre. Urwego rubifitiye ububasha rufite ububasha bwo gutegeka abashinzwe gutanga amakuru bavugwa muri iyi ngingo kuruha inyandiko n’amakuru bya ngombwa. A competent authority has the power to compel the production of necessary documents and information from reporting persons referred to in this Article. Une autorité compétente a le pouvoir d’obliger les personnes déclarantes visées au présent article et informations nécessaires. à produire des documents

Ingingo ya 8: gutanga amakuru Ibisabwa abashinzwe Article 8: Obligations of reporting persons Article 8: Exigences aux personnes déclarantes Ingingo ya 8: gutanga amakuru Ibisabwa abashinzwe Article 8: Obligations of reporting persons Article 8: Exigences aux personnes déclarantes Abashinzwe gutanga amakuru bagomba: Reporting persons must: Les personnes déclarantes doivent: 1º kumenya, ibyatuma gusuzuma, gukurikirana, gucunga no gufata ingamba zikwiye mu kugabanya habaho iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba ikwirakwiza inkunga no ry’intwaro za kirimbuzi ndetse no gukoresha rishingiye ku ngorane; isesengura gutera 1º identify, assess, monitor, manage and take appropriate measures in mitigating risks of money financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction and apply risk-based approach; laundering, 1º identifier, évaluer, surveiller, gérer et prendre des mesures adéquates pour atténuer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive et utiliser l’approche basée sur les risques; 24 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 2º gushyiraho no gukomeza gahunda zo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba n’ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Muri izo gahunda harimo: 2º develop and maintain programmes for combating money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction. These programmes include: de 2º mettre au point et entretenir des programmes le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Ces programmes comprennent: contre lutte cyangwa a. gushyiraho kunoza amabwiriza politiki, ngengamikorere, igenzura n’uburyo bw’imikorere harimo ingamba z’igenzuramikorere mu hagamijwe itangwa gusuzuma gatangwa hubahirijwe ibisabwa; ry’akazi ko b. gushyiraho rw’ubuyobozi, gukurikirana ry’amategeko; ku uburyo rwego bwo iyubahiriza a. the setting up or improvement of policies, procedures, controls and systems, recruitment supervision mechanisms to check whether recruitment requirements are satisfactorily complied with; including b. setting up at the management level, monitoring modalities compliance with the law; for des procédures, a. la mise en place ou l’amélioration des politiques, des contrôles internes et des systèmes, y compris de recrutement pour supervision de s’assurer du respect des conditions de recrutement; des mécanismes b. mettre en place, au niveau de la direction, les modalités de suivi de la conformité à la loi; c. guhugura abakozi mu buryo c. an ongoing employee training c. un programme de formation continue buhoraho; programme; des employés; d. gushyiraho gahunda ihoraho y’igenzura kugira ngo ingamba zafashwe zikurikizwe kandi zigere ku ntego mu rwego rwo gushyira mu bikorwa iri tegeko; d. setting up a permanent audit programme to ensure the conformity and the efficiency of the adopted measures in order to apply this Law; d. mettre en place un dispositif d’audit permanent pour s’assurer de la l’efficacité des conformité et de mesures adoptées pour appliquer la présente loi; 25 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 e. gushyiraho indi politiki urwego ari rwabona ko rugenzura ngombwa. e. putting in place any other policy that supervisory authority may the consider necessary. e. mettre en place une autre politique que l’autorité de supervision peut juger nécessaire. 3º kumenya no ingorane gusuzuma zishingiye ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zishobora kubaho mu bijyanye na: 3º identify and assess the money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction risks that may arise in relation to: 3º identifier et évaluer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive qui peuvent survenir en rapport avec: a. ikorwa bishya ry’ibicuruzwa n’uburyo bushya bwo gukora n’uburyo harimo ubucuruzi, bushya kugemura bwo ibicuruzwa; b. ikoreshwa ry’ikoranabuhanga rishya cyangwa rikomeza gutera imbere ku bicuruzwa bishya n’ibisanzweho; a. the development of new products practices, delivery business new new and including mechanisms; a. le de développement nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris de nouveaux mécanismes de livraison; b. the use of new or developing technologies for both new and pre- existing products; b. l’utilisation de technologies nouvelles ou en développement pour les produits nouveaux et préexistants; 4º gusuzuma ingorane zishingiye ku bakiriya batakiriwe imbonankubone. 4º assess clients. the risks of non-face-to-face 4º évaluer les risques liés aux clients à distance.

Ingingo ya 9: Kugenzura umwirondoro w’umukiriya Article 9: Verifying client identification Article 9: Vérification de l’identification du client Ingingo ya 9: Kugenzura umwirondoro w’umukiriya Article 9: Verifying client identification Article 9: Vérification de l’identification du client Abashinzwe gutanga amakuru bagomba kugenzura umwirondoro w’umukiriya na nyiri umutungo nyawe: Reporting persons must verify identification and beneficial owner: the client Les personnes déclarantes doivent vérifier l’identification du client et le bénéficiaire effectif: 26 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 1º mbere y’uko bagirana imikoranire; 1º prior to establishing a business 1º avant d’établir des relations relationship; commerciales; 2º iyo bagiranye ibikorwa bidahoraho by’amafaranga afite agaciro karenze ikigero cyashyizweho n’Urwego; 2º when they occasional transactions exceeding the threshold set by the Centre; execute 3º iyo bohererejwe amafaranga mu buryo bw’ikoranabuhanga hatagaragajwe neza amakuru nyayo y’uwayohereje; 3º when they receive a wire transfer that does not contain full information about the originator; 2º lorsqu’elles exécutent des opérations occasionnelles qui dépassent le seuil fixé par le Centre; 3º lorsqu’elles reçoivent un transfert électronique qui ne contient pas de renseignements complets sur le donneur d’ordre; 4º iyo hari ugukeka iyezandonke iterabwoba; no ko gutera habaye inkunga 4º when there is suspicion of money laundering and financing of terrorism; 4º lorsqu’il existe de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme; soupçon un 5º iyo hashidikanywa ku kuri kw’amakuru baheruka kubona ku mwirondoro w’umukiriya; 5º when they have doubts about the veracity or accuracy of the client’s previously obtained identification data; 5º lorsqu’elles ont des doutes quant à la véracité des la informations précédemment obtenues sur l’identification du client; pertinence ou 6º iyo abacuruzi b’ibyuma by’agaciro bagiranye y’agaciro n’amabuye ibikorwa n’umukiriya byishyuwe ako kanya ku mafaranga angana cyangwa ari cyemejwe n’Urwego; y’ikigero hejuru 7º iyo abakora umwuga wo guhuza imitungo n’abagurisha abaguzi itimukanwa ibikorwa bagiranye n’abakiriya babo bijyanye no kugura 6º dealers in precious metals and dealers in precious stones when they engage in any cash transaction with a client equal to or above the amount equal or exceeding the threshold set by the Centre; 6º lorsque les négociants des métaux précieux et des minerais concluent des opérations avec le client et payent immédiatement le montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre; 7º when real estate agents conclude transactions relating to the purchase or sale of immovable property with their clients; 7º lorsque les agents immobiliers concluent des opérations relatives à l’achat ou à la vente des biens immeubles avec leurs clients; 27 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 cyangwa utimukanwa; kugurisha umutungo 8º iyo ba avoka, ba noteri, abandi banyamategeko b’umwuga bigenga, abacungamari, b’imari n’abajyanama mu by’imisoro bategurira cyangwa bakorera abakiriya babo imirimo ijyanye n’ibikorwa bikurikira: abagenzuzi 8º when advocates, notaries, other private accountants, lawyers, professional auditors and tax advisors prepare or conduct for their clients acts relating to the following transactions: 8º lorsque les avocats, les notaires, les autres juristes de profession libérale, les comptables, auditeurs et les conseillers en matière fiscale préparent ou exécutent pour leurs clients des actes relatifs aux opérations suivantes: a. kugura no itimukanwa; kugurisha imitungo a. to buy or sell immovable properties; a. acheter ou vendre des biens b. gucunga amafaranga y’umukiriya, inyandiko mvunjwafaranga cyangwa indi mitungo y’ umukiriya; c. gucunga konti zo kubikurizaho, konti zo kuzigama cyangwa z’inyandiko mvunjwafaranga; b. to manage a client money, negotiable instruments or other client assets; c. to manage current, saving or negotiable instruments accounts; d. kwegeranya ishingwa, ry’amasosiyete y’ubucuruzi; imigabane hagamijwe n’icungwa ikora d. to collect contributions for the creation, of and management operation companies; e. gushinga, no gucunga gukora ubuzimagatozi ifite imiryango cyangwa ishyirwaho imiryango hashingiwe ku mategeko kimwe no ibigo no kugura by’ubucuruzi; kugurisha e. to create, operate and manage organisation with legal personality or legal entities and to buy and sell business entities; 28 immeubles; b. gérer l’argent d’un client, des titres négociables ou d’autres biens d’un client; c. gérer les les comptes courants, comptes d’épargne ou des comptes des titres négociables; d. collecter les apports pour la création, l’exploitation et la gestion de sociétés commerciales; e. créer, exploiter et dotées gérer des la organisations personnalité juridique ou des entités juridiques ainsi qu’acheter et vendre des entités commerciales; de Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 f. kugira abakiriya inama ku f. advise clients on tax issues; f. conseiller les clients en matière byerekeranye n’imisoro; fiscale; 9º iyo abatanga serivisi ku bigega by’ubwizerane na sosiyete z’ubucuruzi bategurira cyangwa bakorera umukiriya ibikorwa birebana by’ubucuruzi n’ibikorwa bikurikira: 9º when the trust and company service for or carry out providers prepare transactions for a client concerning the following activities: 9º lorsque les prestataires de services aux commerciales sociétés fiducies ou préparent ou effectuent des opérations pour un client concernant les activités suivantes: a. gukora nk’umukozi ufasha abandi a. gushinga ibigo; to act as a formation agent of legal persons; a. agir en tant qu’agent de la constitution des personnes morales; b. c. b. gukora nk’umuyobozi cyangwa w’isosiyete umunyamabanga y’ubucuruzi, bagize ubufatanye cyangwa umwanya usa n’iyo mu bifite bindi ubuzimagatozi; umwe mu bigo c. gushakira isosiyete y’ubucuruzi, ubufatanye umuryango cyangwa ushingiye ku masezerano icyicaro, aderesi y’ubucuruzi cyangwa aho ikorera, inyandiko kuyitegurira ziyihuza n’abandi bantu cyangwa aderesi y’ubuyobozi; to act as a director or secretary of a company, a partner of a partnership or a similar position in relation to other legal persons; b. agir en qualité de dirigeant ou de secrétaire d’une société commerciale, d’associé d’un partenariat ou d’un poste similaire en rapport avec d’autres personnes morales; to provide a registered office, business accommodation, address or correspondence administrative or address for a company, a partnership or any other legal person or arrangement; c. fournir à une société commerciale un siège social, une adresse commerciale ou un lieu d’hébergement, une adresse ou correspondance administrative, un partenariat ou toute autre personne morale ou construction juridique; une d. agir en tant que fidéicommissaire d’une fiducie expresse ou exercer une fonction équivalente pour un autre type de construction juridique; d. gukora nk’ucunga iby’abandi w’umwuga mu kigega cy’ubwizerane kizwi cyangwa gukora umurimo umeze nkawo mu wundi muryango ushingiye ku masezerano; d. to act as a trustee of an express trust or performing the equivalent function for another form of legal arrangement; 29 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 e. gukora nk’umunyamigabane e. washyiriweho undi muntu. to act as a nominee shareholder for another person. e. agir en qualité d’actionnaire pour le compte d’une autre personne. gutanga amakuru Ushinzwe asabwa gukoresha ingamba z’ubushishozi ku bakiriya asanganywe ashingiye ku gaciro kabo no ku ngorane bashobora guteza, no kubanza kugenzura imikoranire yari isanzwe, hitawe ku kumenya niba ingamba z’ubushishozi ku mukiriya zarafashwe n’igihe zafatiwe n’ireme ry’amakuru yabonetse. A reporting person is required to apply client due diligence measures to existing clients on the basis of materiality and risk, and to conduct due diligence on such existing relationships, taking into account whether and when client due diligence measures have previously been undertaken and the adequacy of data obtained. Abashinzwe gutanga amakuru bagomba gukora igenzura rihoraho ku mikoranire y’ubucuruzi no gusuzuma ibikorwa muri iyo mikoranire mu rwo kumenya rwego umukiriya, ibikorwa akora ndetse n’ingorane inkomoko yateza, harimo no gusuzuma y’umutungo. Reporting persons must conduct ongoing due diligence on the business relationship and scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s knowledge of the client, their business and risk profile, including, where necessary, the source of property or funds. Une personne déclarante est tenue d’appliquer des mesures de vigilance à la clientèle à l’égard des clients existants selon leur importance et risques qu’ils présentent et mener une vigilance à ces relations existantes, en tenant compte de l’existence des mesures de vigilance à la clientèle antérieure et du moment elles ont été prises ainsi que de la pertinence des informations obtenues. Les personnes déclarantes doivent exercer une vigilance constante à l’égard de la relation d’affaires et assurer un examen attentif des opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation d’affaires, afin de s’assurer qu’elles sont cohérentes avec la connaissance qu’a l’institution financière de son client et des activités commerciales et du profil de risque de ce client, y compris, le cas échéant, l’origine des biens ou fonds.

Ingingo ya 10: Umwirondoro w’ umukiriya Article 10: Client identification Article 10: Identification du client Ingingo ya 10: Umwirondoro w’ umukiriya Article 10: Client identification Article 10: Identification du client Mu gihe cyo gukora ubushishozi ku mukiriya bivugwa mu ngingo ya 9 y’iri tegeko ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya nyiri umutungo nyawe umukiriya na agenzura inyandiko zemewe zimuranga n’andi makuru akuye ahantu hizewe. While undertaking the client due diligence referred to in Article 9 of this Law, reporting person must the beneficial owner by verifying official identification documents and any other information from a reliable source. the client and identify s’acquitte des obligations de Lorsqu’il diligence du client visées à l’article 9 de la présente loi, la personne déclarante doit identifier le client et le bénéficiaire effectif en vérifiant les documents d’identité officiels et 30 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 toute autre information provenant d’une source fiable. Umuntu uhagarariye umukiriya agomba kugaragaza ikimenyetso cy’uko akora mu izina rye, ikarita ndangamuntu cyangwa indi nyandiko yemewe imuranga. A person acting on behalf of a client must present evidence to act on his or her behalf, as well as his or her identity card or other official identification document. Une personne agissant au nom d’un client doit présenter des preuves de représentation, ainsi que sa carte d’identité ou tout autre document d’identification officiel. Iyo umukiriya cyangwa umuhagarariye atujuje ibisabwa kugira ngo hagenzurwe umwirondoro we, ushinzwe gutanga amakuru ashobora kutamufungurira konti cyangwa kwanga kugirana imikoranire iyo ari yo yose n’uwo mukiriya. When a client or a person acting on behalf of a client is unable to fulfil the requirements allowing the verification of his or her identification, the reporting person may reject to open an account or refuse any relationship with the client. Lorsqu’un client ou une personne agissant au nom d’un client est incapable de remplir les exigences permettant la vérification de son identité, la personne déclarante peut refuser d’ouvrir un compte ou refuser toute relation avec le client. Urwego rushyiraho ibisabwa n’ibikurikizwa mu igenzura ry’umwirondoro w’umukiriya na nyiri umutungo nyawe. requirements and The Centre determines modalities for client and beneficial owner identification. Le Centre détermine les conditions et les modalités d’identification du client et du bénéficiaire effectif.

Ingingo ya 11: Ubushishozi ku mukiriya udahoraho Article 11: Due diligence on occasional client Article 11: Vigilance à un client occasionnel Ingingo ya 11: Ubushishozi ku mukiriya udahoraho bikurikizwa mu Ibiteganywa mu ngingo ya 9 n’iya 10 z’iri tegeko kugenzura umwirondoro w’umukiriya udahoraho, mu gihe habayeho ibikorwa by’ubucuruzi bifite nibura angana k’amafaranga agaciro n’ikigero cyashyizweho n’Urwego. Article 11: Due diligence on occasional client Article 11: Vigilance à un client occasionnel Provisions of Articles 9 and 10 of this Law apply the to verify occasional client transactions involving an amount equivalent to at least the threshold set by the Centre. the in case of identification of loi Les dispositions des articles 9 et 10 de la présente s’appliquent pour vérifier l’identification des clients occasionnels en cas d’opérations portant sur un montant au moins équivalent au seuil fixé par le Centre. iyo Uwo mwirondoro usabwa na none habayeho igikorwa icyo ari cyo cyose gifite agaciro k’amafaranga ari munsi y’icyo This identification is also requested for any transaction whose amount is less than this threshold if it is part of set of transactions that Cette identification est également exigée pour toute opération dont le montant est inférieur à ce seuil si elle fait partie d'un ensemble 31 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 kigero, iyo icyo gikorwa ari kimwe mu bikorwa bifitanye isano cyangwa bisa n’aho bifitanye isano, kandi igiteranyo cya byose gifite agaciro kari munsi, kangana cyangwa karenga icyo kigero. are or seem to be linked and the total of which is less than, equal to or exceeds the threshold. d’opérations qui sont ou semblent être liées et dont le total est inférieur, égal ou supérieur à ce seuil.

Ingingo ya 12: Ubushishozi ku mukiriya ukemangwa Article 12: Due diligence on a suspected client Article 12: Vigilance à un client suspect Ingingo ya 12: Ubushishozi ku mukiriya ukemangwa Article 12: Due diligence on a suspected client Article 12: Vigilance à un client suspect Igihe cyose habayeho gushidikanya ko umukiriya akora mu izina rye bwite, ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya amakuru ku buryo bwose bushoboka kugira ngo hakorwe umwirondoro nyawo w’umuntu umukiriya akorera. Whenever there is uncertainty as to whether the client acts on his or her personal behalf, the reporting person must by all means obtain information in order to establish the exact identification of the stakeholder on behalf of whom the client acts. Lorsqu’il n’est pas certain qu'un client agit pour son propre compte, la personne déclarante doit se renseigner par tout moyen pour établir l’identification exacte de la partie prenante pour le compte de laquelle agit le client. Nyuma y’igenzura, iyo gushidikanya ku mwirondoro wa nyiri umutungo nyawe bikomeje, ushinzwe gutanga amakuru akora raporo ku gikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa akayishyikiriza Urwego mu gihe cy’amasaha makumyabiri n’ane igihe yakiriye umukiriya. (24) uhereye After verification, if uncertainty persists on the identification of the beneficial owner, the reporting person makes a report on a suspicious transaction and forwards it to the Centre within twenty four (24) hours as of the time he or she receives the client. Après vérification, si le doute persiste sur l’identification du bénéficiaire effectif, la personne déclarante fait un rapport sur une transaction suspecte et le transmet au Centre dans un délai de vingt-quatre (24) heures à compter de la réception du client.

Ingingo ya 13: Gushishoza mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 13: Due diligence in business relationships with a politically exposed person Article 13: Vigilance dans les relations d’affaires avec une personne politiquement exposée Ingingo ya 13: Gushishoza mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 13: Due diligence in business relationships with a politically exposed person Article 13: Vigilance dans les relations d’affaires avec une personne politiquement exposée Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki, abashinzwe gutanga amakuru, uretse gushyira mu In case of business relationships with a politically exposed person, reporting persons, in addition to performing normal due diligence measures, are also required to do the following: En cas de relations d’affaires avec une personne politiquement exposée, à part les mesures normales de vigilance, les personnes 32 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 bikorwa ingamba z’ubushishozi zisanzwe, basabwa no gukora ibi bikurikira: 1 º kugira uburyo buhamye bwo gucungana n’ibyateza ingorane mu rwego rwo kugaragaza niba umukiriya cyangwa nyiri umutungo nyawe ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki; déclarantes sont aussi tenues de faire ce qui suit: 1º have appropriate risk management systems to determine whether the client or the real beneficial owner is a politically exposed person; 1 º disposer de systèmes de gestion des risques adéquats afin de déterminer si le client ou le bénéficiaire effectif est une personne politiquement exposée; 2 º kubona uruhushya bukuru ruturutse ku buyobozi bw’abashinzwe gutanga amakuru mbere yo gutangira imikoranire n’umuntu y’ubucuruzi ugaragara mu rwego rwa politiki; 2º obtain the authorization from the senior management of the reporting persons business establishing before relationships with such a politically exposed person; 2 º obtenir l’autorisation de l’autorité des personnes déclarantes avant de nouer les relations d’affaires avec une personne politiquement exposée; 3 º gufata ingamba zo kumenya inkomoko 3º take reasonable measures to establish 3 º prendre des mesures raisonnables pour y’umutungo; the source property or funds; établir l’origine des biens ou fonds; 4 º gukora igenzura ryimbitse kandi 4º conduct enhanced ongoing monitoring rihoraho ku mikoranire. of the business relationship. 4 º assurer une renforcée à d’affaires. surveillance l’égard de la continue relation Urwego rugena imyanya y’ubuyobozi ituma abayirimo bafatwa nk’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki. The Centre determines administrative positions the occupants of which are considered as politically exposed persons. détermine les Le Centre administratives dont considérés comme politiquement exposées. les titulaires positions sont personnes des

Ingingo ya 14: Ibigomba kubahirizwa n’ikazino Article 14: Obligations of a casino Article 14: Exigences à un casino Ingingo ya 14: Ibigomba kubahirizwa n’ikazino Article 14: Obligations of a casino Article 14: Exigences à un casino Ikazino igomba kubahiriza ibi bikurikira: A casino must observe the following: Le casino doit observer ce qui suit: 33 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 1º kugaragariza abayobozi bo mu nzego za Leta babishinzwe uhereye ku munsi basabiyeho gutangiza ibikorwa byabo, inkomoko yemewe y’amafaranga ya ngombwa yo kubitangiza; 1º to demonstrate to the relevant public the authorities, application their activities, the lawful origin of the funds necessary to start them; the opening the day of from for 2º kwemeza neza umwirondoro w’abakinnyi bagura, bazana, bahindura tike cyangwa ibyemezo by’umukino w’amahirwe ku giciro cy’amafaranga kirenze cyangwa kingana n’ikigero cyashyizweho n’Urwego, herekanwa indangamuntu ikindi cyangombwa cyemewe cy’umwimerere kiyisimbura kandi hakabikwa kopi yacyo; cyangwa 2º to confirm the identification, upon presentation of a valid identity card or any valid original official document in lieu thereof, and of which a copy is kept, of the players who buy, bring, change chips or game tags for an amount of money superior or equal to a threshold set by the Centre; 3º kwandika ibikorwa byose bivugwa mu gace ka 2° k’iki gika ahabugenewe hakurikijwe uko byagiye bikurikirana, uko biteye n’umubare w’amafaranga wabyo, hakerekanwa amazina yose ya buri mukinnyi na nomero y’inyandiko y’umwirondoro yerekanywe; this Paragraph 3º to record all transactions mentioned in in an item 2 of appropriate register in a chronological order, depending on their nature and amount, indicating all names of each player, as well as the number of the presented identification document; 4º kwandika ahabugenewe ry’amafaranga buri hererekanya rikozwe n’ikazino hakurikijwe uko ibyo bikorwa byagiye bikurikirana. 4º to record any transfers of funds transacted between casinos in an appropriate register in a chronological order. 34 1º prouver auprès des autorités publiques compétentes, dès la date de demande d’autorisation d’ouverture de leurs activités, de l’origine licite des fonds nécessaires pour les démarrer; 2º confirmer l’identification, par la présentation d’une carte d’identité ou de tout document officiel original en tenant lieu, dont il est pris une copie, des joueurs qui achètent, apportent, échangent des jetons ou des plaques de jeux pour une somme supérieure ou égale au seuil fixé par le Centre; toutes 3º consigner sur un registre spécial, dans les l’ordre chronologique, opérations visées au point 2° du présent alinéa, en fonction de leur nature et leur montant avec indication des noms et prénoms des joueurs, ainsi que le numéro du document d’identification présenté; 4º consigner dans l’ordre chronologique tous les transferts de fonds effectués entre casinos sur un registre spécial. Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 cy’umukino Igihe ikazino igenzurwa n’umuryango ufite ubuzimagatozi ufite amashami menshi, icyemezo w’amahirwe kigaragaza ishami ryagitanze. Uko byagenda cy’umukino kose, w’amahirwe cyatanzwe n’ishami rimwe gishobora kwishyurwa n’irindi shami, ryaba rikorera mu Rwanda cyangwa mu kindi gihugu. icyemezo ntabwo In case a casino is controlled by a legal entity that owns several subsidiaries, the gaming chips identify the issuing branch. In no case shall the gaming chips issued by a branch be refunded by another branch, whether operating in Rwanda or in another country. Dans le cas où le casino est contrôlé par une personne morale qui possède plusieurs filiales, les jetons de jeux portent l’identification de la filiale d’émission. En aucun cas, des jetons de jeux émis par une filiale ne peuvent être remboursés par une autre filiale, que celle-ci opère soit au Rwanda soit dans un autre pays.

Ingingo ya 15: Gukurikirana ibikorwa bimwe na bimwe ku buryo bwihariye Article 15: Special monitoring of certain transactions Article 15: Suivi spécial de certaines opérations Ingingo ya 15: Gukurikirana ibikorwa bimwe na bimwe ku buryo bwihariye Article 15: Special monitoring of certain transactions Article 15: Suivi spécial de certaines opérations Abashinzwe gutanga amakuru basabwa kubahiriza ibi bikurikira: Reporting persons are required to particularly observe the following: Les personnes déclarantes sont tenues de respecter particulièrement ce qui suit: 1º gukurikiranira hafi ku buryo bwihariye ibikorwa bikomatanyije, bidasanzwe cyangwa bihanitse ku buryo bwihariye, bigaragara ko bitagamije ubukungu igaragara cyangwa bidafite yemewe Bagomba n’amategeko. gusuzuma neza amavu n’amavuko n’ikigamijwe bikorwa, bagashyira mu nyandiko ibyo babonye hanyuma raporo Urwego; bagashyikiriza n’ibyo intego 1º to pay special attention to all complex, unusual patterns of transactions or exceptionally large transactions, which have no apparent economic or visible lawful purpose. They must examine the background and purpose of such transactions, establish the findings in writing and transmit the report to the Centre; 1º porter une attention particulière à toutes les opérations complexes, inhabituelles ou exceptionnellement importantes, ou celles qui n’ont pas de cause apparente économique ou manifestement licite. Elles sont tenues d’examiner le contexte et les l’objet de ces opérations, écrire constatations faites et le transmettre rapport au Centre; 2º gukurikiranira hafi ibikorwa byo mu rwego rw’ubucuruzi abantu bari mu Rwanda bagirana n’abantu baba mu bihugu bigaragara ko, mu rwego rwo 2º to pay special attention to business relationships and transactions between persons in Rwanda with persons residing in countries which do not apply 2º porter une attention particulière aux relations d'affaires et opérations entre les personnes résidant au Rwanda et les personnes résidant dans les pays qui, en 35 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 iyezandonke no gutera kurwanya inkunga bidakurikiza iterabwoba, cyangwa bikurikiza mu buryo butuzuye ibiteganywa bisa n’ibiteganyijwe muri iri tegeko. n’amategeko anti-money laundering and financing of terrorism regulations or which apply insufficiently regulations equivalent to those provided for in this Law. matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, n’appliquent appliquent insuffisamment des règles équivalentes à celles prévues dans la présente loi. pas ou

Ingingo ya 16: Kumenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi Article 16: Declaration of cash transactions Article 16: Déclaration des opérations réglées au comptant 3 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 Ingingo ya 16: Kumenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi Article 16: Declaration of cash transactions Article 16: Déclaration des opérations réglées au comptant Ushinzwe gutanga kugaragariza Urwego ibi bikurikira: amakuru agomba A reporting person must indicate to the Centre the following: Une personne déclarante doit signaler au Centre ce qui suit: 1º ibikorwa byose by’ubucuruzi byishyuwe kashi ku kigero kingana cyangwa kiri y’icyagenwe n’Urwego, mu hejuru biteganywa bihe no mu buryo n’amabwiriza y’Urwego; 1º all cash transactions equal or above the threshold set out by the Centre in an appropriate form and time determined by regulations set by the Centre; 1º toutes les opérations réglées au comptant égales ou supérieures au seuil fixé par le Centre sous une forme appropriée et dans les délais prescrits par les règlements établis par le Centre; 2º igikorwa cyose gifite ari munsi agaciro k’amafaranga y’ikigero kigenwa n’Urwego, iyo icyo gikorwa ari kimwe mu bindi bikorwa bifitanye isano cyangwa bisa naho bifitanye isano, kandi igiteranyo cyabyo byose gifite agaciro kari munsi, kangana cyangwa karenga icyo kigero. 2º any transaction equivalent to the amount less than the threshold set by the Centre, if such a transaction is part of a whole of transactions which are or seem to be linked and the total is less, equal or exceeds the threshold. 2º toute opération dont le montant est inférieur au seuil fixé par le Centre, si elle ensemble d’opérations qui sont ou semblent liées et dont le montant total est inférieur, égal ou supérieur à ce seuil. partie d’un fait

Ingingo ya 17: Kumenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi bikemangwa Article 17: Declaration of transactions suspicious Article 17: Déclaration des opérations suspectes Ingingo ya amafaranga ku mupaka 18: Kumenyekanisha Ingingo ya 17: Kumenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi bikemangwa Article 17: Declaration of transactions suspicious Article 17: Déclaration des opérations suspectes Igihe cyose hari impamvu zituma ushinzwe gutanga amakuru akeka ko umutungo Whenever a reporting person has reasonable grounds to suspect that the property or funds are Chaque fois qu’une personne déclarante a des motifs raisonnables de soupçonner que les 36 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 n’iyezandonke, ufitanye cyangwa ushobora kuba ufitanye isano inkunga iterabwoba cyangwa ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, agomba guhita abimenyesha Urwego. gutera linked to money to be linked or likely laundering, financing of terrorism or financing of proliferation of weapons of mass destruction, they must report them immediately to the Centre. au blanchiment de biens ou fonds sont liés ou susceptibles d’être liés au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive, elle doit les déclarer immédiatement au Centre. capitaux, raporo ku bikemangwa yatanzwe Iyo hakurikijwe ibivugwa mu gika cya mbere cy’iyi ngingo, ushinzwe gutanga amakuru ahita atanga amakuru y’inyongera abonye ashobora kwemeza cyangwa kuvanaho ibikemangwa. Once the suspicion report is presented in accordance with provisions of Paragraph One of this Article, the reporting person also conveys without delay any additional information confirming or denying suspicion. Une fois que la déclaration de soupçon a été présentée en application des dispositions de l’alinéa premier du présent article, la personne déclarante communique également sans délai toute information complémentaire pouvant confirmer ou dissiper les soupçons. Urwego rugena uburyo n’igihe raporo ku bikorwa bijyanye n’amafaranga bikemangwa zitangwamo. The Centre determines modalities and time limits for submission of suspicious money transactions. Le Centre détermine les modalités et les délais de transmission des transactions monétaires suspectes. ya Ingingo amafaranga ku mupaka 18: Kumenyekanisha

Article 18: Cross border cash declaration Article 18: Déclaration d’espèces à frontière la Article 18: Cross border cash declaration Article 18: Déclaration d’espèces à frontière la atwaye amafaranga Umuntu wese usohotse cyangwa winjiye mu cyangwa Rwanda mvunjwafaranga uwitwaje ikigero zishyurwa cyashyizweho agomba rubifitiye kubimenyekanisha ku ububasha. impapuro uzifite n’Urwego birenze rwego Any person who leaves or enters Rwanda cash or bearer negotiable transporting instruments of an amount above that of the threshold set by the Centre must declare them to the competent authority. Toute personne qui quitte ou entre au Rwanda titres transportant des espèces ou des négociables au porteur d’un montant supérieur au seuil fixé par le Centre doit les déclarer à l’autorité compétente. 37 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 19: Ibanga Article 19: Confidentiality Article 19: Confidentialité Ingingo ya 19: Ibanga Article 19: Confidentiality Article 19: Confidentialité Ushinzwe gutanga amakuru ntashobora guhishurira abakiriya be cyangwa abandi bantu ko hari igikorwa cy’ubucuruzi cyangwa amakuru byamenyeshejwe Urwego. bikemangwa A reporting person cannot disclose to his or her clients or third parties suspicious transaction or information that has been reported to the Centre. Une personne déclarante ne peut pas révéler à ses clients ou à des tiers une transaction ou des informations suspectes qui ont été déclarées au Centre.

Ingingo ya 20: Kubika inyandiko Article 20: Record-keeping Article 20: Conservation des documents Ingingo ya 20: Kubika inyandiko Article 20: Record-keeping Article 20: Conservation des documents Abashinzwe inyandiko ku buryo bukurikira: gutanga amakuru babika Reporting persons keep records as follows: ry’abakiriya, 1º inyandiko zirimo amakuru ajyanye n’imyirondoro bamenye mu gihe zibikwa cy’igenzura nibura mu gihe cy’imyaka icumi (10) nyuma y’uko imikoranire n’umukiriya mu rwego rw’ubucuruzi irangiye. Iyo ari umukiriya udahoraho, icyo gihe cy’imyaka icumi (10) kibarwa uhereye igihe igikorwa bakoranye cyarangiriye; 1º records on the identification data obtained through the client verification process are kept for a period of at least ten (10) years after the end of the business relationships. In the case of an occasional client, the ten (10) year period starts from the conclusion of the transaction; Les personnes déclarantes conservent les documents comme suit: 1º des données d’identification obtenues dans le cadre de vérification des clients sont conservées pendant au moins dix (10) ans après relations l’expiration des d’affaires. Dans le cas d’un client occasionnel, la période de dix (10) ans est calculée dès l’achèvement de l’opération; 2º inyandiko zose za ngombwa z’ibikorwa byaba ibyo mu gihugu cyangwa mu rwego mpuzamahanga zibikwa nibura mu gihe kingana n’imyaka icumi (10); 2º all necessary records on transactions at the national or international level are kept for a period of at least ten (10) years; 2º toutes les pièces nécessaires se rapportant nationales conservées aux opérations, qu’internationales pendant au moins dix (10) ans; tant sont 3º ibyavuye mu isesengura n’isuzuma bibikwa ry’ibikorwa nibura mu gihe kingana n’imyaka icumi (10); by’ubucuruzi 3º findings of analysis and examination of transactions are kept for at least ten (10) years; 3º des résultats d’analyse et d’examen des opérations sont conservés pendant au moins dix (10) ans; 38 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 4º ibitabo by’amakonti n’amabaruwa y’ubucuruzi bibikwa nibura mu gihe kingana n’imyaka icumi (10) nyuma y’uko n’umukiriya irangiye; imikoranire 4º accounts and books business correspondences are kept for a period of at least ten (10) years after the end of the relationships with the client; 4º des et de livres comptes commerciales les correspondances sont conservés pendant une période d’au moins dix (10) ans à compter de la fin des relations avec le client; 5º inyandiko zivugwa mu gace ka 3° n’aka 4° tw’ingingo ya 14 y’iri tegeko zibikwa nibura mu gihe cy’imyaka icumi (10) uhereye cyangwa ihererekanya rya nyuma ry’amafaranga rikozwe n’ikazino. igikorwa igihe 5º documents mentioned in items 3° and 4° of Article 14 of this Law are kept for a period of at least ten (10) years since the record of the last transaction or transfer of funds carried out by a casino. la présente 5º les documents visés aux points 3° et 4° de loi sont l’article 14 de conservés pendant au moins dix (10) ans à compter de l’enregistrement de la dernière transaction ou transfert de fonds effectué par un casino. Inyandiko n’amakuru bivugwa muri iyi ngingo bihabwa urwego rubifitiye ububasha rukimara kubisaba. Records and information provided for in this Article are immediately given to the competent authority that request them. Des documents et informations prévus au présent immédiatement sont communiqués à l’autorité compétente qui les demande. article

Ingingo ya 21: Guhererekanya amakuru Article 21: Exchange of information Article 21: Échange d’informations Ingingo ya 21: Guhererekanya amakuru Article 21: Exchange of information Article 21: Échange d’informations Inzego zibifitiye ububasha zifite inshingano yo guhanahana ajyanye no amakuru inkunga iyezandonke, gutera kurwanya iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’Igihugu no ku rwego mpuzamahanga, hitawe ku nshingano yo kutamena ibanga ku bahabwa amakuru. on anti-money Competent authorities have obligation to share information laundering countering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction on both domestic and international levels, based on the obligation of confidentiality by the receiving persons. Les autorités compétentes sont tenues de partager des informations sur le plan national et international en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, sur base de l’obligation de confidentialité des personnes destinataires d’informations. 39 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 22: Gusonerwa uburyozwe Article 22: Exemption of liability Article 22: Exonération de la responsabilité Ingingo amafaranga ya 23: Guhererekanya Ingingo ya 22: Gusonerwa uburyozwe Article 22: Exemption of liability Article 22: Exonération de la responsabilité Uburyozwacyaha uburyozwe bw’indishyi n’ubwo mu rwego rw’akazi ntibushobora kubaho ku bantu bakurikira: cyangwa No proceedings of penal, civil or professional liability can be brought against: Aucune action en responsabilité pénale, civile ou professionnelle ne peut être intentée contre: n’abakozi mu 1º abashinzwe gutanga amakuru, abagize inama y’ubutegetsi, abakozi bo ku rwego gihe rw’ubuyobozi batanze raporo ziteganywa n’iri tegeko, batagambiriye inabi, kabone niyo iperereza cyangwa icyemezo cy’urukiko ntawe byaba byagaragaje ukwiye kuryozwa icyaha; cyangwa amakuru 2º abashinzwe gutanga amakuru, abagize inama y’ubutegetsi, abakozi bo ku rwego rw’ubuyobozi bitewe n’iyangirika ry’ibintu bifatika cyangwa bidafatika biturutse ku guhagarika igikorwa cy’ubucuruzi. n’abakozi 1º reporting persons, members of the Board of Directors, executive officers and employees, without any bad faith, who have transmitted information or submitted the reports provided for in this Law, even if the investigations or the court orders did not result in any conviction; 1º les personnes déclarantes, les membres du Conseil d’administration, les membres de la direction et employés, qui, sans aucune mauvaise foi, ont donné des informations ou transmis les rapports prévus par la présente loi, même si les investigations ou les décisions judiciaires n’ont abouti à aucune condamnation; 2º reporting persons, members of the Board of Directors, executive officers and employees due to material or non- material damages resulting from the freezing of a transaction. 2º les personnes déclarantes, les membres du Conseil d’administration, les membres de la direction et employés, en raison de dommages matériels ou non matériels résultant du gel d’une opération. Ingingo amafaranga ya 23: Guhererekanya

Article 23: Money transfer Article 23: Transfert de fonds Article 23: Money transfer Article 23: Transfert de fonds Ihererekanya ry’amafaranga ryose cyangwa inyandiko mvunjwafaranga bijya cyangwa biva mu mahanga bigeze ku mubare w’amafaranga ungana nibura n’ikigero cyashyizweho n’Urwego, rikorwa binyujijwe ku bigo by’imari byemerewe guhererekanya amafaranga cyangwa ababihagarariye. Any transfer of money or negotiable instruments destined for or coming from a foreign country, of an amount at least equal to a threshold set by the Centre, is performed by the intermediary of financial institutions authorised to transfer money or their agents. Tout transfert de fonds ou de titre, à destination ou en provenance d’un pays étranger, d’un montant au moins égal à un seuil fixé par le Centre est effectué par l’intermédiaire des institutions financières autorisées pour le transfert d’argent ou leurs agents. 40 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 uburyo cyangwa Ibigo by’imari byemerewe guhererekanya amafaranga ababihagarariye bagaragaza, mu ihererekanya ry’amafaranga rikoresha bw’ikoranabuhanga cyangwa ubundi buryo, amakuru nyayo yerekeye uwasabye gukorerwa uwo murimo ndetse n’andi makuru afitanye isano na yo. Ayo makuru aherekeza inzira y’ihererekanya ry’amafaranga kugeza habaye iyishyurwa. Financial institutions authorised to transfer money or their agents include accurate payer’s information in money transfer, in electronic or other form, along with any other related information. This information goes along with the transfer throughout the payment chain. le Les institutions financières autorisées pour le transfert de fonds ou leurs agents indiquent, dans transfert de fonds, sous forme électronique ou autre, des renseignements exacts sur le donneur d’ordre ainsi que toute autre Ces renseignements accompagnent la chaîne du transfert de fonds jusqu’au paiement. information connexe. Urwego rugena amakuru asabwa uwishyura kugira ngo ikigo cy’imari gishobore gukora ihererekanya ry’amafaranga. The Centre determines the payer’s information required for a financial institution to conduct money transfer. Le Centre détermine les informations requises au payeur par une institution financière pour effectuer un transfert de fonds.

Ingingo ya 24: Gukorera mu mucyo Article 24: Transparency Article 24: Transparence Ingingo ya 24: Gukorera mu mucyo Article 24: Transparency Article 24: Transparence Inzego zifite mu nshingano kwandika imiryango ifite ubuzima gatozi cyangwa imiryango ishingiye ku masezerano zigomba kuba zifite amakuru anoze, agezweho kandi agendanye n’igihe kuri ba nyiri umutungo ndetse n’abafite umugabane munini mu miryango ishingiye ku masezerano. Ayo makuru agomba kugerwaho mu gihe cyihuse n’inzego zibifitiye ububasha n’abashinzwe gutanga amakuru. Authorities in charge of registration of legal persons or legal arrangement must ensure that they maintain adequate, accurate and timely information on the beneficial ownership and control of legal persons and legal arrangements. That information must be obtained or accessed in a timely fashion by competent authorities and reporting persons. Les autorités ayant l'enregistrement des personnes morales et constructions juridiques dans leurs attributions doivent maintenir des informations satisfaisantes, exactes et à jour sur les bénéficiaires effectifs et sur le contrôle des personnes morales et constructions informations doivent être juridiques. Ces obtenues ou accessibles en temps opportun par les autorités compétentes et les personnes déclarantes. 41 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 25: Guca banki za baringa na konti zitagira amazina no gufata izindi ngamba zikumira Article 25: Prohibition of shell banks and anonymous accounts and taking of other preventive measures Article 25: Interdiction des banques fictives et des comptes anonymes et prise d’autres mesures de prévention Ingingo ya 25: Guca banki za baringa na konti zitagira amazina no gufata izindi ngamba zikumira Article 25: Prohibition of shell banks and anonymous accounts and taking of other preventive measures Article 25: Interdiction des banques fictives et des comptes anonymes et prise d’autres mesures de prévention Mu guca banki za baringa na konti zitagira amazina, ingamba zo gukumira zikurikira zigomba kubahirizwa: To prohibit the shell banks and anonymous accounts, the following preventive measures must be observed: Pour interdire les banques fictives et les comptes anonymes, les mesures de prévention suivantes doivent être observées: 1º abashinzwe gutanga amakuru bagomba kuba bagaragara kugira ngo bemererwe gukorera ku butaka bwa Repubulika y’u Rwanda; 1º reporting persons must be physically present in order to be authorized to operate on the territory of the Republic of Rwanda; 2º abashinzwe amakuru gutanga ntibagomba imikoranire kugirana y’ubucuruzi n’ibigo byanditse ahantu kandi bitahagaragara; 2º reporting persons must not establish business relationships with institutions registered in places where they are not physically present; 1º les personnes déclarantes doivent être physiquement présentes pour être agréées à mener leurs activités sur le territoire de la République du Rwanda; 2º les personnes déclarantes ne doivent pas entretenir des relations d’affaires avec les institutions enregistrées dans des lieux où elles ne sont pas physiquement présentes; 3º abashinzwe gutanga amakuru ntibagomba gufungura cyangwa kugira konti zitagira amazina ya ba nyirazo, konti zigizwe n’imibare gusa, cyangwa konti z’amazina atagaragara cyangwa atari yo; 4º abashinzwe gutanga amakuru bagomba gusuzuma niba ibigo by’imari bakorana na byo byubahiriza zo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; ingamba gutera no 3º reporting persons must not open or maintain anonymous or digitised accounts, nor accounts with invisible or with incorrect names; 3º les personnes déclarantes ne doivent pas ouvrir ni tenir des comptes anonymes ou numérisés ni des comptes avec des noms invisibles ou incorrects; 4º reporting persons must ensure that their respondent financial institutions comply with measures counter money to laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction; 42 4º les personnes déclarantes doivent veiller à ce que leurs institutions clientes se conforment aux mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux, le le financement du terrorisme et Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 5º abashinzwe gutanga amakuru bagomba gusuzuma ko konti ziri mu bigo by’imari bakorana na byo zidakoreshwa na banki za baringa. 5º reporting persons must ensure that accounts opened in respondent financial institutions are not used by shell banks. financement de la prolifération des armes de destruction massive; 5º les personnes déclarantes doivent veiller à ce que les comptes se trouvant dans les institutions financières clientes ne sont pas utilisés par les banques fictives.

Ingingo ya 26: Inshingano z’urwego rugenzura Article supervisory authority 26: Responsibilities of the Article 26: Attributions de l’autorité de supervision UMUTWE WA MPUZABIKORWA III: INAMA CHAPTER COUNCIL III: COORDINATION III: CHAPITRE COORDINATION CONSEIL DE Ingingo ya 26: Inshingano z’urwego rugenzura Article supervisory authority 26: Responsibilities of the Article 26: Attributions de l’autorité de supervision Urwego rugenzura rugomba: The supervisory authority must: L’autorité de supervision doit: 1º kugenzura niba ushinzwe gutanga amakuru yubahiriza ibikubiye muri iri tegeko; 1º ensure that a reporting person complies with the provisions of this Law; 1º s’assurer qu’une personne déclarante respecte les dispositions de la présente loi; 2º gushyiraho ibihano byo mu rwego gutanga inshingano ze k’ushinzwe rw’ubutegetsi amakuru ziteganywa n’iri tegeko; utuzuza 2º determine sanctions administrative against any reporting person who does not fulfil his or her responsibilities as provided by this Law; 2º déterminer des sanctions administratives contre toute personne déclarante qui ne s’acquitte pas de ses attributions telles que prévues par la présente loi; 3º gushyiraho yerekeye amabwiriza kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba ikwirakwiza cyangwa ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe ibiteganywa n’iri tegeko n’amahame mpuzamahanga yemewe; 3º issue or on regulations anti-money laundering, countering the financing of terrorism of the proliferation of weapons of mass destruction the provisions of this Law and recognised international principles; in accordance with financing de terrorisme blanchiment du 3º émettre des règlements sur la lutte contre le le financement le financement de la prolifération des armes de destruction massive, conformément aux dispositions de la présente loi et aux normes internationales reconnues; capitaux, ou 43 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 4º gutegeka gutanga cyangwa kwemererwa kugera ku nyandiko cyangwa amakuru ajyanye no kugenzura iyubahirizwa ry’iri tegeko n’amabwiriza. 4º compel production of or obtain access to all records, documents or information relevant to monitoring compliance to this Law and regulations. 4º exiger la production ou l’accès à tous les enregistrements, ou informations nécessaires pour le suivi de la conformité à la présente loi et aux règlements. documents UMUTWE WA MPUZABIKORWA III: INAMA CHAPTER COUNCIL III: COORDINATION CHAPITRE III: COORDINATION CONSEIL DE

Ingingo ya 27: Ishyirwaho ry’Inama Mpuzabikorwa Article 27: Establishing a Coordination Council Article 27: Création d’un Conseil de coordination 4 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 Ingingo ya 27: Ishyirwaho ry’Inama Mpuzabikorwa Article 27: Establishing a Coordination Council Article 27: Création d’un Conseil de coordination Hashyizweho Inama Mpuzabikorwa ishinzwe guhuza ibikorwa byerekeye gukumira no kurwanya inkunga iyezandonke, gutera iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. There is established a Coordination Council in charge of coordinating activities for the purpose of countering money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction. preventing and Il est créé un Conseil de coordination chargé de coordonner les activités à des fins de prévenir et combattre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Iteka rya Perezida rigena abagize Inama Mpuzabikorwa, imiterere n’imikorere yayo. A Presidential Order determines the members of the Coordination Council as well as its organization and functioning. Un arrêté présidentiel détermine les membres du Conseil de coordination ainsi que son organisation et son fonctionnement.

Ingingo ya 28: Mpuzabikorwa Inshingano z’Inama Article 28: Mission of the Coordination Council Article 28: Mission du Conseil de coordination UMUTWE WA IV: IBYAHA N’IBIHANO CHAPITRE PENALTIES IV: OFFENCES AND CHAPITRE PEINES IV: INFRACTIONS ET Ingingo ya 28: Mpuzabikorwa Inshingano z’Inama Article 28: Mission of the Coordination Council Article 28: Mission du Conseil de coordination Mu rwego rwo gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za ifite kirimbuzi inshingano zikurikira: Inama Mpuzabikorwa to prevent and counter money In order laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction, the Coordination Council has the following responsibilities: Pour prévenir et combattre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de de le Conseil destruction massive, coordination a les attributions suivantes : 44 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 1o gutegura ingamba, politiki n’ibikorwa; 1º to devise strategies, policies and actions; 1º élaborer les stratégies, les politiques et les actions ; 2o gukurikirana ry’ingamba na politiki; ishyirwa mu bikorwa 2º to monitor the implementation of strategies and policies; 2º faire le suivi de stratégies et des politiques ; l’exécution des 3o guhuza ibikorwa no guhanahana amakuru hagati y’abayigize n’izindi nzego. 3º to coordinate activities and exchange information between its members and other institutions. 3º coordonner les activités et échanger les informations entre ses membres et les autres institutions. UMUTWE WA IV: IBYAHA N’IBIHANO CHAPTER PENALTIES IV: OFFENCES AND CHAPITRE PEINES IV: INFRACTIONS ET

Ingingo ya 29: Iyezandonke Article 29: Money laundering Article 29: Blanchiment de capitaux Ingingo ya 29: Iyezandonke Article 29: Money laundering Article 29: Blanchiment de capitaux 9o ugira cyangwa ibikorwa by’iyezandonke Umuntu ukoze bivugwa mu ngingo ya 3 y’iri tegeko, agace ka uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe mu bikorwa by’iyezandonke, aba akoze icyaha. Iyo ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka irindwi (7) ariko kitarenze imyaka icumi (10) n’ihazabu y’amafaranga y’u Rwanda yikubye inshuro kuva kuri eshatu (3) kugeza kuri eshanu (5) z’agaciro k’amafaranga y’iyezandonke. abihamijwe n’urukiko, Umuntu ukora igikorwa kigamije gufasha undi muntu kubona umugabane ku mutungo wakoreweho iyezandonke w’umuntu ukora iterabwoba gukora iterabwoba, hakoreshejwe guhisha umutungo, ushobora cyangwa A person who carries out money laundering acts referred to in Article 3, Item 9o of this Law, or who is involved in an association aiming at the acts of money committing one of laundering, an offence. Upon commits conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than seven (7) years but not more than ten (10) years and a fine of Rwandan francs of three (3) to five (5) times the amount of money laundered. A person who facilitates another person to benefit from laundered property or funds of a terrorist or of someone who may be a terrorist, by concealing, shifting from one place to the another, to other people transferring Une personne qui accomplit des actes de blanchiment de capitaux visés à l’article 3 point 9o de la présente loi ou celle qui est impliquée dans une association visant à commettre l’un des actes de blanchiment de capitaux, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins sept (7) ans mais ne dépassant pas dix (10) ans et d’une amende de francs rwandais de trois (3) à cinq (5) fois le montant d’argent blanchi. Une personne qui facilite autrui à avoir une part sur les biens ou fonds blanchis d’un terroriste ou d’une personne soupçonnée de terroriste, en recourant à la dissimulation, au transfert de ces biens ou fonds d’une place à 45 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 kuwimura uwuvana ahantu hamwe uwujyana ahandi, kuwimurira ku bandi bantu cyangwa mu bundi buryo bwose bufitanye isano n’ubwavuzwe muri iyi ngingo, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka icumi (10) ariko kitarenze imyaka cumi n’itanu (15). property or funds or by any other way related to that which is referred to in this Article, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than ten (10) years but not more than fifteen (15) years. une autre ou d’une personne à une autre ou en usant de tout autre moyen connexe à celui visé au présent article, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins dix (10) ans mais ne dépassant pas quinze (15) ans.

Ingingo ya 30: Gutera inkunga iterabwoba Article 30: Terrorism financing Article 30: Financement du terrorisme Ingingo ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi 31: Gutera ya inkunga Ingingo ya 30: Gutera inkunga iterabwoba Article 30: Terrorism financing Article 30: Financement du terrorisme Umuntu ukora ibikorwa byo gutera inkunga iterabwoba bivugwa mu ngingo ya 3 y’iri tegeko, agace ka 3o cyangwa ugira uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka makumyabiri (20) ariko kitarenze imyaka n’ihazabu makumyabiri y’amafaranga y’u Rwanda yikubye inshuro kuva kuri eshatu (3) kugeza kuri eshanu (5) z’umubare w’amafaranga y’inkunga ye. n’itanu (25) A person who carries out acts of terrorism financing referred to in Article 3 Item 3o of this Law or who is involved in an association aiming at committing one of the acts of financing terrorism commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than twenty (20) years but not more than twenty-five (25) years and a fine of Rwandan francs of three (3) to five (5) times the amount of money given. Ibihano bivugwa mu gika cya mbere cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ukora cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka amafaranga, undi mutungo, gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu bikorwa by’iterabwoba. The penalties referred to in Paragraph One of this Article apply to a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire funds or any other assets, or enables another person to acquire money or support, knowing or having reasonable grounds to believe that they can be used for terrorist purpose. 46 Une personne qui accomplit des actes de financement du terrorisme visés à l’article 3 point 3o de la présente loi ou celle qui est impliquée dans une association visant à commettre l’un des actes de financement du terrorisme, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d'emprisonnement d'au moins vingt (20) ans mais ne dépassant pas vingt-cinq (25) ans et d’une amende de francs rwandais de trois (3) à cinq (5) fois le montant d’argent donné. Les peines mentionnées à l’alinéa premier du présent article s’appliquent à la personne qui contracte ou bénéficie du contrat ayant pour objet l’obtention de fonds ou d’autres biens ou leur transfert à un tiers, alors qu’elle sait ou a des raisons fondées de croire qu’ils vont servir à des fins terroristes. Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 Ingingo ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi 31: Gutera ya inkunga Umuntu ukora ibikorwa byo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi bivugwa mu ngingo ya 3 y’iri tegeko, agace ka 2o, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka cumi n’itanu (15) ariko kitarenze imyaka makumyabiri (20) n’ihazabu y’amafaranga y’u Rwanda yikubye inshuro kuva kuri (10) kugeza (5) eshanu z’amafaranga yatanze. icumi ku gutuma haboneka Ibihano bivugwa mu gika cya mbere cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ukora inyungu mu masezerano cyangwa ufite agamije umutungo cyangwa se gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi.

Article 31: Financing the proliferation of weapons of mass destruction Article 31: Financement de la prolifération des armes de destruction massive Article 31: Financing the proliferation of weapons of mass destruction Article 31: Financement de la prolifération des armes de destruction massive A person who carries out acts of financing the proliferation of weapons of mass destruction acts referred to in article 3 Item 2o of this Law, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than fifteen (15) years but not more than twenty (20) years and a fine of Rwandan francs of five (5) to ten (10) times the amount of money given. The penalties referred to in Paragraph One of this Article apply to a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire property or funds or enables another person to acquire money or support, knowing or having reasonable grounds to suspect that they can be used for proliferation of weapons of mass destruction. Une personne qui accomplit des actes de financement de la prolifération des armes de destruction massive visés à l’article 3 point 2o de la présente loi commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins quinze (15) ans mais ne dépassant pas vingt (20) ans et d’une amende de francs rwandais de cinq (5) à dix (10) fois l’argent donné. Les peines mentionnées à l’alinéa premier du présent article s’appliquent à une personne qui conclut sciemment un accord ou y a intérêt pour acquérir des biens ou fonds ou permet à une autre personne d’acquérir de l’argent ou un soutien, sachant ou ayant des motifs raisonnables de suspecter qu’ils peuvent être utilisés dans le but de la prolifération des armes de destruction massive.

Ingingo ya 32: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi Article 32: Penalties against a legal entity Article 32: Peines applicables contre une personne morale Ingingo ya 32: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi Article 32: Penalties against a legal entity Article 32: Peines applicables contre une personne morale Bitabangamiye ibiteganywa n’andi mategeko, umuryango ufite ubuzimagatozi ukora ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa ikwirakwiza ry’intwaro Without prejudice to provisions of other laws, a legal entity that conducts money laundering, financing of financing of terrorism and proliferation of mass destructions acts through Sans préjudice des dispositions d’autres lois, le une personne morale qui effectue blanchiment de capitaux, financement du terrorisme et le financement de la prolifération 47 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 za kirimbuzi ukoresheje abawuhagarariye cyangwa abanyamuryango, uba ukoze icyaha. Iyo ubihamijwe n’urukiko uhanishwa ihazabu y’amafaranga y’u Rwanda angana n’inshuro kuva ku icumi (10) kugeza kuri makumyabiri (20) z’agaciro k’amafaranga y’iyezandonke cyangwa y’inkunga yabyo, bitabujije ko ababihagarariye na bo bahanwa nk’ibyitso. their representatives or members, commits an offence. Upon conviction, it is liable to a fine of Rwandan francs of ten (10) to twenty (20) times the amount of money laundered or given, without prejudice to the liability for complicity of its representatives. des armes de destruction massive par l’intermédiaire de ses représentants ou de ses membres, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une amende de francs rwandais de dix (10) à vingt (20) fois le montant d’argent blanchi ou donné, sans préjudice de la condamnation de ses représentants pour complicité. cy’urukiko Icyemezo igihano gitangazwa mu binyamakuru no mu bundi mu buryo itangazamakuru. bukoreshwa gitanga bwose The court’s decision stating the penalties is published in newspapers and through any other means used by the media. La décision judiciaire de condamnation est publiée dans la presse écrite et par toute autre voie utilisée par les médias.

Ingingo ya 33: Impamvu nkomezacyaha Article 33: Aggravating circumstances Article 33: Circonstances aggravantes Ingingo ya 33: Impamvu nkomezacyaha Article 33: Aggravating circumstances Article 33: Circonstances aggravantes Ibihano bivugwa mu ngingo ya 29, iya 30 n’iya 31 byikuba kabiri iyo: Penalties mentioned in Articles 29, 30 and 31 of this Law are doubled: Les peines visées aux articles 29, 30 et 31 de la présente loi sont portées au double: 1 º icyaha cy’ibanze gihanishwa igifungo kiruta ikivugwa mu ngingo ya 29, iya 30 n’iya 31; 1º if the predicate offence is punishable by a term of imprisonment higher than the one in Articles 29, 30 and 31 of this Law; 1 º lorsque principale l’infraction est punissable d’un emprisonnement d’une durée supérieure à celle prévue aux articles 29, 30 et 31 de la présente loi; 2 º icyaha gikozwe nk’umwuga; 2º if the offence is committed as an 2 º lorsque l’infraction est perpétrée comme occupation; profession; 3 º icyaha gikozwe rw’ubufatanyacyaha bwateguwe; mu rwego 3º if the offence is committed within the framework of an organised criminal conspiracy; 3 º lorsque l’infraction est perpétrée dans le cadre d’une entente criminelle organisée; 4 º habaye isubiracyaha. 4º in case of recidivism. 4 º en cas de récidive. 48 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 34: Impamvu nyoroshyacyaha Article 34: Mitigating circumstances Article 34: Circonstances atténuantes Ingingo ya 34: Impamvu nyoroshyacyaha Article 34: Mitigating circumstances Article 34: Circonstances atténuantes atanze icyaha Bitabangamiye ibiteganywa n’andi mategeko, ibihano biteganyijwe mu ngingo ya 29, iya 30 n’iya 31 z’iri tegeko bishobora kugabanywa, iyo uwakoze amakuru atashoboraga kuboneka ku bundi buryo kugabanya afasha cyangwa ingaruka gushyikiriza ubutabera abakoze icyaha, kubona ibimenyetso cyangwa kuburizamo ikorwa ry’ibindi byaha biteganyijwe mu ngingo ya 29, iya 30 n’iya 31 z’iri tegeko. gukumira kumenya z’icyaha, cyangwa Without prejudice to the provisions of other laws, the penalties provided for in Articles 29, 30 and 31 of this Law can be reduced when the author of the offence has provided information which would have not obtained otherwise, which helps to prevent or limit the effects of the offence, identify or take legal action against offenders, the commission of other offences provided for in Articles 29, 30 and 31 of this Law. find evidence or prevent

Ingingo ya 35: Ibihano ku bindi byaha bifitanye isano n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi Article 35: Penalties for other offences related to money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction Article 35: Peines pour d’autres infractions liées au blanchiment de capitaux, au au financement financement de la prolifération des armes de destruction massive terrorisme du et Ingingo ya 35: Ibihano ku bindi byaha isano n’iyezandonke, gutera bifitanye inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi Article 35: Penalties for other offences related to money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction a l’infraction Sans préjudice des dispositions d’autres lois, les peines prévues aux articles 29, 30 et 31 de la présente loi peuvent être réduites lorsque l’auteur de les informations qui n’aurait pas été obtenues autrement, les aidant à prévenir ou à limiter les effets de l’infraction, à identifier ou à traduire en justice les auteurs de l’infraction, à trouver des preuves ou à prévenir la commission d’autres infractions prévues aux articles 29, 30 et 31 de la présente loi. fourni Article 35: Peines pour d’autres infractions liées au blanchiment de capitaux, au financement au financement de la prolifération des armes de destruction massive terrorisme du et Umuntu, mu rwego rw’imirimo akora yo kuyobora, kugenzura cyangwa gutanga inama ku byerekeranye no kubitsa, kuvunja, gushora imari, cyangwa ubundi buryo bwose bwo kwimura amafaranga cyangwa indi mitungo: A person who, in the exercise of his or her duties of managing, supervising or providing exchange, advice on deposit, investment or using any other means of transfer of funds or any other property: currency Une personne qui, dans l’exercice de ses fonctions de dirigeant, de superviseur, de conseiller en matière de dépôt, de conversion de monnaie, d’investissement ou d’utilisation de tout autre moyen de transfert de fonds ou de tout autre bien: 1 º umenera ibanga abandi bantu ku bikemangwa rwego byerekeye byagaragarijwe Urwego mu rw’imirimo ye; ibikorwa 1º reveals to third parties, the suspicious transactions report made to the Centre, in the context of the execution of his or her activities; 49 1 º révèle les aux tiers déclarations d’opérations suspectes faites au Centre, dans le cadre de l’exécution de ses activités; Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 2 º wangiza cyangwa urigisa abizi inyandiko 2º knowingly destroys or makes disappear 2 º détruit ou soustrait sciemment des zibitswe; records or documents filed; registres ou documents conservés; 3 º ukora cyangwa ugerageza gukora umwirondoro bisabirwa ibikorwa akoresheje umwirondoro utari wo; 4 º umenyeshwa gutera iby’ubutasi ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi ku bw’umurimo akora agakoresha uburyo bwose bwo kuburira abantu bakorwaho ubutasi; 3º performs or attempts to perform under a false identification, the transactions for which the declaration of identification is prescribed; 3 º réalise ou tente de réaliser, sous une fausse pour identification, les lesquelles la déclaration de l’identification est prescrite; opérations 4º having been informed because of his or her office or profession, of an intelligence for money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction informs, by all means, the persons subject to the intelligence; 4 º ayant eu connaissance en raison de ses fonctions ou de sa profession, des renseignements pour des faits de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive, en informe, par tous moyens, les personnes visées par les renseignements; 5 º utangariza ubutabera cyangwa abandi bakozi ba Leta babifitiye ububasha inyandiko azi ko zituzuye cyangwa azi ko zirimo amakosa; 5º communicates to judicial authorities or to the competent civil servants, documents that he or she knows are truncated or erroneous; 5 º communique aux autorités judiciaires ou compétents, des tronqués ou fonctionnaires aux documents qu’elle sait erronés; 6 º urenga ku mategeko ajyanye n’ibanga ry’amakuru abuza kuyahishurira undi keretse mu bihe biteganywa n’iri tegeko; yakusanyijwe, 6º disregards the rules related to the secrecy of information collected, to the prohibition to reveal them or communicate them except in the cases provided for in this Law; 6 º viole les règles relatives au secret des informations recueillies, à l’interdiction de les divulguer ou les communiquer hors les cas prévus par la présente loi; 7 º udatanga raporo z’ibikorwa bikemangwa kandi imiterere y’ibyo bikorwa yatumye hakekwa ko amafaranga yaba yaraturutse kuri kimwe mu byaha bifitanye isano 7º does not submit the suspicious transactions the the report, despite circumstances of the transactions lead to deduce that the funds could come from one that fact 7 º ne fait pas la déclaration d’opérations suspectes alors que les circonstances de l’opération amenaient à déduire que les fonds auraient pu provenir d’une des 50 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 n’iyezandonke iterabwoba; no gutera inkunga the offences of laundering and to financing of terrorism; to money related liées au blanchiment de infractions capitaux et au financement du terrorisme; 8 º wishyura cyangwa wemera kwishyurwa kashi umubare w’amafaranga uri hejuru y’ikigero cyashyizweho n’Urwego; 8º makes or accepts payments in cash for the amount of money which is higher than the threshold set by the Centre; 8 º effectue ou accepte des règlements en espèces pour un montant supérieur au seuil fixé par le Centre; 9 º wica amategeko ajyanye n’ihererekanya rwego mu ry’amafaranga mpuzamahanga; 9º violates related international transfer of funds; rules the to the 9 º contrevient aux règles relatives aux transferts internationaux de fonds; aba akoze icyaha. commits an offence. commet une infraction. Iyo ahamijwe n’urukiko gukora kimwe mu bikorwa bivugwa mu gika cya mbere cy’iyi ngingo, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka itatu (3) ariko kitarenze imyaka itanu (5) n’ihazabu y’amafaranga y’u Rwanda atari munsi ya miliyoni eshatu (3.000.000 FRW) ariko atarenze miliyoni eshanu (5.000.000 FRW). Upon conviction of one of the acts mentioned in Paragraph One of this Article, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than three (3) years but not more than five (5) years and a fine of not less than three million Rwandan francs (FRW 3,000,000) but not more than five million Rwandan francs (FRW 5,000,000). Lorsqu’elle est reconnue coupable de l’un des actes mentionnés à l’alinéa premier du présent article, elle est passible d’une peine d'emprisonnement d’au moins trois (3) ans mais ne dépassant pas cinq (5) ans et d’une amende d’au moins trois millions de francs rwandais (3.000.000 FRW) mais ne dépassant pas cinq millions de rwandais (5.000.000 FRW). francs

Ingingo ya 36: Ubunyagwe Article 36: Confiscation Article 36: Confiscation 5 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 UMUTWE WA ZINYURANYE N’IZISOZA V: INGINGO CHAPTER V: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES ET FINALES V: DISPOSITIONS Ingingo ya 36: Ubunyagwe Article 36: Confiscation Article 36: Confiscation Igihe uregwa yahamwe n’icyaha giteganywa n’iri tegeko, urukiko rutegeka ko habaho ubunyagwe bw’imitungo ikurikira: In case of a conviction for an offence provided for in this Law, the court orders the confiscation of the following assets: En cas de condamnation pour une infraction prévue par la présente loi, la juridiction ordonne la confiscation des biens suivants: 1 º umutungo ukomoka ku cyaha harimo ibyabyawe n’uwo mutungo n’izindi nyungu zose zawukomotseho hatitawe 1º property or funds emanating from the offence, including revenues and other advantages which were drawn from it, 1 º les biens ou fonds émanant de l’infraction, y compris les revenus et autres avantages qui en ont été tirés, à quelque personne 51 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 ku muntu uwutunze keretse nyiri umutungo agaragaje ko yawubonye mu buryo nyabwo; whoever the owner may be, unless their beneficial owner establishes that he or she acquired them in good faith; qu’ils appartiennent, à moins que leur bénéficiaire effectif n’établisse qu’il les a acquis de bonne foi; 2 º umutungo ufitwe mu buryo butaziguye cyangwa n’uwahamwe buziguye n’icyaha, keretse agaragaje inkomoko n’uburenganzira yawo awufiteho. yemewe 2º property or funds belonging, directly or indirectly, to a person convicted, unless he or she establishes its licit origin and his or her property right. 2 º les fonds appartenant, ou biens directement ou indirectement, à une personne condamnée, à moins qu’elle établisse l’origine licite ainsi que son droit de propriété. Icyemezo cy’ubunyagwe kigaragaza uwo mutungo n’ibisobanuro bya ngombwa by’uko uteye n’aho uri. The decision of confiscation indicates the concerned property or funds and the details necessary for their identification and location. La décision de la confiscation désigne les biens ou fonds concernés et donne les précisions nécessaires pour et leur localisation. identification UMUTWE WA ZINYURANYE N’IZISOZA V: INGINGO CHAPTER V: MISCELLANEOUS AND FINAL PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES ET FINALES V: DISPOSITIONS

Ingingo ya 37: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Article 37: Evidence of criminal intent Article 37: Preuve de l’intention criminelle Ingingo ya 37: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Kumenya, gushaka cyangwa kugambirira ikorwa ry’icyaha bisabwa mu bigize icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi bishobora guturuka ku bimenyetso bicukumbuye bishingiye ku kintu kizwi kugira ngo hagaragazwe ikitazwi. Article 37: Evidence of criminal intent Article 37: Preuve de l’intention criminelle Knowledge, intent or purpose required as an element of the offence of money laundering, financing of financing of terrorism and proliferation of weapons of mass destruction can be factual circumstances to discern an unknown fact. from objective inferred La connaissance, l’intention ou l’objet requis en tant qu’élément constitutif de l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive peuvent être déduits des circonstances factuelles objectives pour discerner un fait inconnu. 52 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 38: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 38: Non-requirement of prior conviction of predicate offence Article 38: Non exigence de condamnation préalable d’une infraction principale Ingingo ya 38: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 38: Non-requirement of prior conviction of predicate offence Article 38: Non exigence de condamnation préalable d’une infraction principale Mu gukurikirana icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi si ngombwa ko uregwa abanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze. When prosecuting the offence of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction it is not required that the suspect be first convicted of a predicate offence. la poursuite de Lors de l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme de la et de financement prolifération des armes de destruction massive, soit d'abord que il n’est reconnu principale. nécessaire infraction coupable suspect d’une pas le

Ingingo ya 39: n’itorwa by’iri tegeko Itegurwa, isuzumwa Article 39: Drafting, consideration and adoption of this Law Article 39: Initiation, examen et adoption de la présente loi Ingingo ya 39: n’itorwa by’iri tegeko Itegurwa, isuzumwa Article 39: Drafting, consideration and adoption of this Law Article la 39: présente Initiation, loi examen et adoption de tegeko Iri rurimi rw’Icyongereza risuzumwa kandi ritorwa mu rurimi rw’Ikinyarwanda. ryateguwe mu This Law was drafted in English, considered and adopted in Ikinyarwanda. La examinée présente et loi a adoptée été en initiée en anglais, Ikinyarwanda.

Ingingo ya 40: Ivanwaho ry’itegeko n’ingingo z’amategeko zinyuranyije n’iri tegeko Article 40: Repealing provision Article 40: Disposition abrogatoire Ingingo ya 40: Ivanwaho ry’itegeko n’ingingo z’amategeko zinyuranyije n’iri tegeko Itegeko nº 69/2018 ryo kuwa 31/08/2018 rikumira kandi rihana iyezandonke no gutera inkunga iterabwoba n’izindi ngingo zose z’amategeko abanziriza iri kandi zinyuranyije na ryo bivanyweho. Article 40: Repealing provision Article 40: Disposition abrogatoire Law n° 69/2018 of 31/08/2018 on prevention and penalizing the crime of money laundering and terrorism financing and all prior legal provisions contrary to this Law are repealed. La Loi n° 69/2018 du 31/08/2018 relative à la prévention et à la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme ainsi que toutes les dispositions légales antérieures contraires à la présente loi sont abrogées. 53 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020

Ingingo ya 41: Igihe iri tegeko ritangira gukurikizwa Article 41: Commencement Article 41: Entrée en vigueur 6 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 ITEGEKO Nº 75/2019 RYO KU WA 29/01/2020 RIKUMIRA KANDI RIHANA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI LAW Nº 75/2019 OF 29/01/2020 ON PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, FINANCING OF TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION LOI Nº 75/2019 DU 29/01/2020 PORTANT PRÉVENTION ET RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET LA DU PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE FINANCEMENT DE Twebwe, KAGAME Paul, Perezida wa Repubulika; We, KAGAME Paul, President of the Republic; Nous, KAGAME Paul, Président de la République; INTEKO ISHINGA AMATEGEKO YEMEJE NONE NATWE DUHAMIJE, RITEYE DUTANGAJE RITYA KANDI DUTEGETSE KO RITANGAZWA MU IGAZETI YA LETA YA REPUBULIKA Y’U RWANDA ITEGEKO THE PARLIAMENT HAS ADOPTED AND WE SANCTION, PROMULGATE THE FOLLOWING LAW AND ORDER IT BE PUBLISHED THE OFFICIAL GAZETTE OF THE REPUBLIC OF RWANDA IN LE PARLEMENT A ADOPTÉ ET NOUS SANCTIONNONS, PROMULGUONS LA LOI DONT LA TENEUR SUIT ET ORDONNONS QU’ELLE SOIT PUBLIÉE AU JOURNAL OFFICIEL DE LA RÉPUBLIQUE DU RWANDA INTEKO ISHINGA AMATEGEKO: THE PARLIAMENT: LE PARLEMENT: Umutwe w’Abadepite, mu nama yawo yo ku wa 30 Ukuboza 2019; The Chamber of Deputies, in its session of 30 December 2019; La Chambre des Députés, en sa séance du 30 décembre 2019; Ishingiye ku Itegeko Nshinga rya Repubulika y’u Rwanda ryo mu 2003 ryavuguruwe mu 2015, cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 64, iya 69, iya 70, iya 88, iya 90, iya 91, iya 93, Pursuant to the Constitution of the Republic of Rwanda of 2003 revised in 2015, especially in Articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 112, 120, 122, 167, 168 and 176; Vu la Constitution de la République du Rwanda de 2003 révisée en 2015, spécialement en ses articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 112, 120, 122, 167, 168 et 176; 7 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 106, iya 112, iya 120, iya 122, iya 167, iya 168 n’iya 176; guhagarika Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga inkunga agamije iterabwoba, yemejwe n’Inteko Rusange y’Umuryango w’Abibumbye ku wa 09 Ukuboza 1999, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 43/01 ryo ku wa 14/04/2002; gutera Pursuant to the International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism adopted by the United Nations General Assembly on 9 December 1999 ratified by Presidential Order n° 43/01 of 14/04/2002; Vu la Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme, adoptée par l’Assemblée Générale des Nations Unies le 09 décembre 1999 ratifiée par Arrêté Présidentiel n°43/01 du 14/04/2002; Ishingiye ku Masezerano agamije guca burundu igeragezwa ry’intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i New York muri Leta Zunze Ubumwe z’Amerika ku wa 10/09/1996, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 32 bis/01 ryo ku wa 17/10/2003; Pursuant to the Comprehensive Nuclear Test Ban Treaty signed at New York, United States of America on 10/09/1996 ratified by Presidential Order n° 32 bis/01 of 17/10/2003; Vu le Traité d’interdiction complète des essais nucléaires signé à New York, États Unis d’Amérique le 10/09/1996 ratifié par Arrêté Présidentiel n° 32 bis/01 du 17/10/2003; akanagena Ishingiye ku Masezerano aca itegurwa, ikorwa, ihunikwa n’ikoreshwa ry’intwaro z’uburozi ryazo yashyiriweho umukono i Paris mu Bufaransa ku wa 13/01/1993, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 32 ter/01 ryo ku wa 17/10/2003; isenywa Pursuant to the Convention on the prohibition of the development, production, stockpiling and use of chemical weapons and on their destruction signed in Paris, France, on 13/01/1993 ratified by Presidential Order nº 32 ter/01 of 17/10/2003; Vu la Convention sur l’interdiction de la mise au point, de la fabrication, du stockage et de l’emploi des armes chimiques et sur leur destruction le 13/01/1993 ratifiée par Arrêté Présidentiel nº32 ter/01 du 17/10/2003; signée à Paris, France, Ishingiye ku Masezerano agamije kugira Afurika umugabane utarangwamo intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i Addis Ababa muri Etiyopiya mu 1995, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 60/01 ryo ku wa 28/12/2004; Pursuant to the African-Weapons-Free Zone Treaty signed in Addis Ababa, Ethiopia, in 1995 ratified by Presidential Order n° 60/01 of 28/12/2004; Vu le Traité sur la zone exempte d’armes nucléaires en Afrique signé à Addis-Abeba, Éthiopie en 1995 ratifié par Arrêté Présidentiel n° 60/01 du 28/12/2004; 8 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020 Ishingiye ku Masezerano yemerera u Rwanda kuba kimwe mu bihugu bigize Umuryango ugamije Kurwanya Iyezandonke muri Afurika y’Iburasirazuba n’iy’Amajyepfo (ESAAMLG) yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 33/01 ryo ku wa 24/01/2018; Pursuant to the Agreement of accession of Rwanda to the Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) ratified by Presidential Order n° 33/01 of 24/01/2018; Vu l’Accord d’adhésion du Rwanda au Groupe anti-blanchiment l’Afrique d’argent orientale et australe (ESAAMLG) ratifié par Arrêté Présidentiel n° 33/01 du 24/01/2018; de Isubiye ku Itegeko n° 69/2018 ryo ku wa 31/08/2018 rikumira kandi rihana icyaha cy’iyezandonke inkunga iterabwoba; gutera no reviewed Law n° 69/2018 of Having 31/08/2018 on prevention and punishment of money laundering and terrorism financing; la prévention et à Revu la Loi n° 69/2018 du 31/08/2018 relative à la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme; YEMEJE: ADOPTS: ADOPTE: UMUTWE WA MBERE: RUSANGE INGINGO CHAPTER PROVISIONS ONE: GENERAL CHAPITRE PREMIER: DISPOSITIONS GÉNÉRALES Ingingo ya 41: Igihe iri tegeko ritangira gukurikizwa Article 41: Commencement Article 41: Entrée en vigueur Iri tegeko ritangira gukurikizwa ku munsi Igazeti ya Leta ya ritangarijweho mu Repubulika y’u Rwanda. This Law comes into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. La présente loi entre en vigueur le jour de sa la publication au République du Rwanda. Journal Officiel de Kigali, ku wa 29/01/2020 Kigali, on 29/01/2020 Kigali, le 29/01/2020 (Sé) KAGAME Paul Perezida wa Repubulika (Sé) Dr NGIRENTE Edouard Minisitiri w’Intebe (Sé) KAGAME Paul President of the Republic (Sé) Dr NGIRENTE Edouard Prime Minister (Sé) KAGAME Paul Président de la République (Sé) Dr NGIRENTE Edouard Premier Ministre Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (Sé) BUSINGYE Johnston Minisitiri w’Ubutabera/ Intumwa Nkuru ya Leta (Sé) BUSINGYE Johnston (Sé) BUSINGYE Johnston Minister of Justice/Attorney General Ministre de la Justice/Garde des Sceaux 54 Official Gazette n° 7 of 24/02/2020